Trong bối cảnh giá vàng bạc liên tục tăng cao và biến động, nhu cầu mua vàng của người dân tăng mạnh. Lợi dụng tâm lý muốn tích trữ tài sản an toàn và sinh lời nhanh chóng, nhiều đối tượng đã mạo danh các doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Các thủ đoạn lừa đảo thường gặp

- Giả mạo website, fanpage chính thức của doanh nghiệp uy tín: Đối tượng tạo lập fanpage, website, tài khoản Zalo, Telegram… giả mạo các thương hiệu kinh doanh vàng lớn như Doji, Bảo tín Minh Châu, Phú Quý… với tên thương hiệu, logo gần giống thật hoặc copy từ hình ảnh thật của công ty (thay đổi hoặc thêm một vài ký tự trong tên); Tên website gần giống đến mức khó phân biệt, gây nhầm lẫn thị giác (thay đổi ký tự “l” viết thường thành “I” viết hoa…).

- Đăng tải thông tin sai lệch, dụ dỗ mua bán giá rẻ, chiết khấu cao: Chạy quảng cáo hoặc spam tin nhắn theo dạng “ưu đãi đặc biệt, bán vàng giá rẻ, chiết khấu cao hơn so với thị trường”; “Đợt khuyến mãi lớn chào mừng sự kiện của doanh nghiệp”; “mua vàng online, đặt hàng với số lượng có hạn sẽ được ưu đãi giá tốt hơn so với thị trường”…

- Dẫn dụ chuyển tiền đặt cọc trước: Yêu cầu khách hàng chuyển tiền trước để mua vàng hoặc đặt cọc, thường hướng dẫn chuyển vào tài khoản cá nhân không trùng với tên doanh nghiệp. Thậm chí, gửi giấy xác nhận "đã đặt hàng" có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật để tạo lòng tin.

Ảnh minh họa

- Mời chào đầu tư vàng online với lợi nhuận cao: Sử dụng các website, app không rõ nguồn gốc, không có chứng nhận mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng/bạc tổ chức bán hàng online với ưu đãi lớn, “đấu giá vàng trực tuyến”; “chương trình đầu tư theo nhóm”; huy động vốn dạng “mua vàng góp”, cam kết chia lời hoặc hòa vốn sau 3-5 tháng.

- Mạo danh tư vấn đầu tư: Gọi điện tự xưng là chuyên viên tư vấn đầu tư vàng của công ty lớn, hướng dẫn mở tài khoản, gửi bảng giá giả mạo thấp hơn thị trường để lừa khách hàng chuyển tiền đầu tư. Sau đó gửi đường link chứa mã độc nhằm chiếm đoạt thông tin cá nhân, hack tài khoản ngân hàng.

- Thông báo trúng thưởng: Gửi tin nhắn, email hoặc cuộc gọi mạo danh đại diện doanh nghiệp vàng, thông báo người dân trúng thưởng các chương trình tri ân, rút thăm may mắn. Sau đó yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc nộp “phí nhận thưởng”, “thuế thu nhập” để chiếm đoạt tiền.

Những hành vi lừa đảo này gây thiệt hại về kinh tế, mất an ninh thông tin cho người dân, ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của các doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc và gây bất ổn thị trường vàng.

Trước tình hình trên, Công an TP Hà Nội cảnh báo người dân

- Thận trọng khi giao dịch: Chỉ nên thực hiện mua – bán vàng bạc qua các kênh chính thống, đã được kiểm chứng, tránh chuyển tiền theo hướng dẫn không rõ ràng.

- Kiểm tra kỹ fanpage, website: Ưu tiên những trang có dấu tick xanh xác thực, kiểm tra lịch sử hoạt động, phản hồi người dùng, các dấu hiệu bất thường như đổi tên trang gần đây, ít lượt tương tác, ngôn ngữ thiếu chuyên nghiệp.

- Xác minh thông tin tài khoản thanh toán: Yêu cầu bên bán xác nhận thanh toán khi nhận hàng. Luôn xác thực lại số tài khoản, tên người nhận, địa chỉ doanh nghiệp qua website chính thức, hotline của các thương hiệu uy tín hoặc đến trực tiếp cửa hàng nếu có nghi ngờ.

- Trình báo ngay khi phát hiện lừa đảo: Khi có dấu hiệu nghi vấn hoặc đã bị chiếm đoạt tài sản, người dân cần liên hệ ngay Cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.

Theo Tiến Quang (Pháp luật & Xã hội)