Chân dung "nữ cường" điều hành HanaGold vừa bị Bộ Công An khởi tố: Từ nhân viên ngân hàng Big4 đến bà trùm Fintech vướng vòng lao lý

Thông tin Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an vừa khởi tố vụ án hình sự liên quan đến hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; Rửa tiền" đã khiến dư luận xôn xao, đặc biệt khi danh tính các đối tượng cầm đầu được hé lộ.

Bản hồ sơ "vàng" và hành trình thăng tiến thần tốc

Ngô Thị Thảo sinh năm 1994, tốt nghiệp cử nhân ngôn ngữ Anh vào năm 2016. Ngay từ khi ra trường, bà đã sở hữu bảng thành tích học tập và đào tạo chuyên môn bài bản với chứng chỉ nghiệp vụ ngân hàng. Bước đệm đầu tiên trong sự nghiệp của bà là vị trí nhân viên tại một ngân hàng thuộc nhóm Big4 vào năm 2016. Tuy nhiên, tham vọng của nữ doanh nhân trẻ không dừng lại ở đó.

Giai đoạn 2017 - 2018 đánh dấu sự chuyển mình mạnh mẽ của Hana Ngô khi bà liên tục hoàn thành các khóa đào tạo Giám đốc điều hành (CEO) và nhận chứng chỉ chuyên sâu về nhận định chất lượng vàng bạc, kỹ năng kinh doanh kim hoàn. Đến năm 2019, bà khẳng định vị thế trong ngành khi đảm nhiệm vai trò đại diện phát triển kinh doanh tại Việt Nam cho một tập đoàn đa quốc gia về trang sức có trụ sở tại Ấn Độ và Hồng Kông. Với hơn 8 năm kinh nghiệm tích lũy trong các lĩnh vực tài chính, chứng khoán và Fintech, bà tiếp tục nâng cao trình độ bằng chương trình Mini MBA vào năm 2023.

Tham vọng số hóa ngành vàng và hệ sinh thái HanaGold

Năm 2020, Ngô Thị Thảo chính thức thành lập và điều hành HanaGold với định hướng khác biệt: ứng dụng công nghệ vào kinh doanh vàng truyền thống. Doanh nghiệp này từng gây tiếng vang khi tung ra các sản phẩm mang tính đột phá như ứng dụng tích lũy vàng trực tuyến chỉ từ 100.000 đồng, nhắm đến đối tượng bình dân như sinh viên, công nhân và nhân viên văn phòng.

Hệ sinh thái của HanaGold phát triển nhanh chóng với hệ thống máy bán vàng tự động (HanaGold ATM) và công nghệ định danh vàng 24K tích hợp NFC để truy xuất nguồn gốc. Tính đến trước thời điểm bị điều tra, doanh nghiệp này công bố sở hữu mạng lưới hơn 350.000 người dùng, vận hành 5 showroom cùng mô hình nhượng quyền rộng khắp. Hana Ngô luôn xuất hiện trước truyền thông với hình ảnh một CEO quyết đoán, nhấn mạnh vào sự minh bạch và tinh thần hỗ trợ cộng đồng thông qua việc tích lũy thay vì đầu cơ.

Cú trượt chân vào con đường tiền mã hóa và rửa tiền

Dù luôn khẳng định yếu tố tuân thủ pháp luật trong vận hành, nhưng kết quả điều tra ban đầu của Bộ Công an lại chỉ ra một mặt tối khác trong hoạt động của Hana Ngô và đồng bọn. Từ năm 2018 đến nay, Ngô Thị Thảo cùng với Vương Lê Vĩnh Nhân và Trần Quang Chiến bị xác định đã tạo lập và phát hành các đồng tiền mã hóa như VNDC, ONUS, HNG...

Các đối tượng này đã thông qua sàn giao dịch tiền mã hóa ONUS để bán các đồng tiền này cho nhà đầu tư, thực hiện những hành vi gian lận xuyên thấu qua mạng viễn thông và phương tiện điện tử nhằm chiếm đoạt tài sản và rửa tiền. Vụ án hiện đang được mở rộng điều tra tại Hà Nội và nhiều tỉnh thành trên cả nước. Việc khởi tố một nữ CEO từng có nền tảng làm việc tại ngân hàng lớn và sở hữu học vấn cao là một lời cảnh tỉnh đanh thép về ranh giới mong manh giữa đổi mới sáng tạo Fintech và những thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao.