Pháp luật
23/10/2026 09:11Khởi tố nhóm tín dụng đen thu lãi 544,78%/năm ở TP.HCM: Chiêu trò núp bóng “thuê vàng, thuê váy dự tiệc” để che giấu lãi "cắt cổ"
Ngày 22/10, Công an TP.HCM cho biết Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố 36 bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam, điều tra về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Đáng chú ý, các nhóm bị phát hiện không hoạt động dưới hình thức cho vay tiền thông thường mà sử dụng vỏ bọc doanh nghiệp, chi nhánh và hộ kinh doanh dịch vụ cho thuê vàng, trang sức, trang phục. Bằng những hợp đồng thuê tài sản và hàng loạt khoản phí, hoạt động cho vay lãi nặng được che giấu dưới các giao dịch dân sự.
Dùng hợp đồng thuê vàng, thậm chí thuê váy dự tiệc để che giấu lãi suất
Theo Công an TP.HCM, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với các đơn vị, địa phương đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn, phát hiện nhiều nhóm có dấu hiệu tổ chức hoạt động “tín dụng đen” dưới hình thức cho thuê vàng.
Để tạo vỏ bọc kinh doanh, các nhóm thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng và trang sức. Trên Facebook, Zalo và các website, họ quảng cáo dịch vụ “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp” nhằm tiếp cận những người có nhu cầu vay tiền.
Người muốn vay phải cung cấp căn cước, thông tin VNeID, sao kê tài khoản ngân hàng cùng các thông tin về nơi ở, công việc và thu nhập để được thẩm định.
Sau khi thỏa thuận, số tiền cần vay được quy đổi thành vàng và hai bên ký hợp đồng cho thuê tài sản. Người vay nhận vàng để bán lấy tiền sử dụng, sau đó phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc số tiền tương ứng khi đến hạn.
Theo cơ quan điều tra, để che giấu lãi suất thực tế, những người tổ chức hoạt động đã chia tiền lãi thành nhiều khoản như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ và phí gia hạn. Một số khoản lãi được thu trước, trong khi người vay phải tiếp tục đóng thêm phí khi tái ký hợp đồng.
Đặc biệt, có trường hợp lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi giá thuê váy ở mức cao nhằm che giấu khoản lãi vay. Một số nhóm còn sử dụng phần mềm và các nhóm Zalo để quản lý khách hàng, hợp đồng và dòng tiền.
Cho 146 người vay hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng
Trong các nhóm bị phát hiện, cơ quan công an làm rõ hoạt động của Lê Thành Long (SN 1997, thường trú xã Phúc Lộc, Hà Nội) và Nguyễn Anh Tuấn (SN 1997, thường trú phường Sơn Tây, Hà Nội).
Theo tài liệu điều tra, Long trực tiếp điều hành, còn Tuấn tham gia góp vốn, sử dụng vỏ bọc hai hộ kinh doanh Đại Phát Gold tại phường Tân Bình, TP.HCM và Thịnh Vượng Gold tại phường Long Thành, tỉnh Đồng Nai.
Từ tháng 5/2026, nhóm này bị xác định đã cho 146 người vay thông qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Khoản thu lợi bất chính được cơ quan điều tra bước đầu xác định vượt 4,18 tỷ đồng.
Lãi suất cho vay dao động từ 292% đến 544,78%/năm.
Đối với các khoản vay lớn, Lê Thành Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1997, thường trú xã Long Đức, tỉnh Đồng Nai), người bị xác định cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group. Nhóm này được cơ quan công an xác định đã cho gần 100 khách hàng vay tiền.
Ngoài các nhóm trên, lực lượng chức năng còn làm rõ hoạt động cho vay lãi nặng tại một số doanh nghiệp kinh doanh dưới hình thức dịch vụ liên quan đến vàng và trang sức.
Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY ở phường Hòa Hưng, Bùi Quang Hùng (SN 1998) được xác định là giám đốc, trực tiếp tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan công an thu giữ 30 hợp đồng của 24 khách vay, bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng qua 10 trường hợp.
Tại Công ty TNHH LT3 LUXURY ở xã Nhà Bè, cơ quan điều tra xác minh 21 khách vay, số tiền thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng.
Đối với hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 tại phường An Phú Đông, Nguyễn Duy Đạt (SN 1999) bị xác định trực tiếp tổ chức cho vay lãi nặng thông qua hình thức cho thuê vàng. Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đạt, bước đầu làm rõ 21 hợp đồng, thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng.
Theo Công an TP.HCM, trong quá trình điều tra, lực lượng chức năng còn thu thập thông tin cho thấy những người liên quan có mối liên hệ với nhiều công ty và hộ kinh doanh dịch vụ cho thuê vàng tại TP.HCM cùng một số tỉnh, thành khác.
Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục xác minh vai trò, mức độ liên quan của các tổ chức, cá nhân, đồng thời củng cố chứng cứ đối với những thông tin có dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản.
Cơ quan công an cũng khuyến cáo người dân thận trọng với các quảng cáo “cho thuê vàng”, “vay nhanh” trên mạng xã hội; cần tìm hiểu rõ lãi suất, các khoản phí và bản chất hợp đồng trước khi giao dịch.
Việc doanh nghiệp có đăng ký kinh doanh hoặc sử dụng hợp đồng cho thuê tài sản không làm thay đổi bản chất của hành vi cho vay lãi nặng nếu có đủ căn cứ xác định vi phạm pháp luật.
Vụ án đang tiếp tục được điều tra mở rộng.
PV (SHTT)