Pháp luật
03/11/2026 08:39Từng là trợ lý thân cận của bà Trương Mỹ Lan, Nguyễn Thị Thu Sương liên quan thế nào đến các khoản vay hàng nghìn tỷ?
Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa ban hành kết luận điều tra bổ sung vụ án xảy ra tại Công ty TNHH MTV Vật liệu xây dựng và Xây lắp thương mại (BMC), Ngân hàng SCB và các đơn vị liên quan, đồng thời chuyển hồ sơ đến Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao, đề nghị truy tố 27 bị can.
Trong số này, 18 bị can đang bị tạm giam, 4 người được tại ngoại và 5 người bỏ trốn, đang bị truy nã, được đề nghị truy tố vắng mặt.
Một trong những người liên quan là Nguyễn Thị Thu Sương, từng giữ vai trò trợ lý của bà Trương Mỹ Lan, cựu Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Sau đó, bà Sương được bố trí đảm nhiệm chức Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đệ Nhất và Ngân hàng SCB.
Trước đó, ngày 29/10/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã ra quyết định truy nã Nguyễn Thị Thu Sương cùng 6 bị can khác liên quan đến vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và Ngân hàng SCB.
Vai trò của cựu trợ lý bà Trương Mỹ Lan trong các khoản vay hàng nghìn tỷ đồng
Theo kết luận điều tra bổ sung, tháng 4/2010, ông Nguyễn Văn Ngọc, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc Công ty BMC, cùng ông Phạm Lê Hùng, Phó tổng giám đốc kiêm Kế toán trưởng, đã gặp bà Trương Mỹ Lan và Nguyễn Thị Thu Sương để trao đổi việc vay vốn tại Ngân hàng Tín Nghĩa và Ngân hàng SCB cũ.
Thời điểm này, nhóm lãnh đạo BMC có nhu cầu huy động vốn để thanh toán các khoản nợ. Tuy nhiên, hạn mức cho vay đối với khách hàng doanh nghiệp tại ngân hàng là 500 tỷ đồng, còn đối với khách hàng cá nhân là 300 tỷ đồng.
Để huy động số tiền lớn hơn, theo cơ quan điều tra, dưới sự hướng dẫn của Nguyễn Thị Thu Sương, ông Ngọc và ông Hùng đã thành lập hai công ty không có hoạt động thực chất là Thiên Ngọc và Nhân Hòa. Đồng thời, nhóm này sử dụng Công ty BMC, Công ty Thiên An cùng 9 cá nhân đứng tên ký các hợp đồng tín dụng.
Từ năm 2010 đến 2016, nhóm Công ty BMC đã ký 19 hợp đồng tín dụng tại Ngân hàng Tín Nghĩa và SCB, sử dụng tài sản tại 5 dự án làm tài sản bảo đảm, với tổng số tiền vay hơn 4.000 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra xác định các hợp đồng tín dụng này có phương án kinh doanh không khả thi, tài sản bảo đảm không đáp ứng đầy đủ điều kiện vay vốn. Tổng dư nợ còn hơn 4.437 tỷ đồng và không có khả năng thanh toán.
Làm rõ dòng tiền chuyển qua Nguyễn Thị Thu Sương
Theo kết luận điều tra, sau khi SCB giải ngân, ông Phạm Lê Hùng đã chuyển tổng cộng 1.235 tỷ đồng cho Nguyễn Thị Thu Sương thông qua hai nhân viên của bà này.
Trong số tiền trên, 300 tỷ đồng đã được hoàn trả, còn lại 935 tỷ đồng. Theo tài liệu điều tra, 620 tỷ đồng được sử dụng để trả nợ tại SCB, 200 tỷ đồng đầu tư vào dự án Happy Land Long An và 115 tỷ đồng do bà Sương sử dụng.
Làm việc với cơ quan điều tra, bà Trương Mỹ Lan thừa nhận đã giới thiệu để Công ty BMC vay vốn tại ngân hàng, nhưng khai rằng Nguyễn Thị Thu Sương là người sử dụng tiền.
Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định bà Lan đã điều hành việc sử dụng 935 tỷ đồng nói trên, liên quan đến 10 trong tổng số 19 hợp đồng tín dụng của nhóm Công ty BMC.
Đối với trách nhiệm của bà Trương Mỹ Lan, cơ quan điều tra xác định bà có hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, cơ quan điều tra không đề nghị xử lý hình sự thêm đối với bà trong vụ án này, do hành vi có cùng phương thức, thủ đoạn với những sai phạm đã được xét xử ở giai đoạn trước của vụ án Vạn Thịnh Phát.
Dù không bị đề nghị truy tố thêm, bà Lan vẫn phải thực hiện trách nhiệm khắc phục thiệt hại liên quan các khoản vay theo kết luận điều tra.
PV (SHTT)