Người dân dùng tài khoản ngân hàng chú ý: Hành vi này có thể bị phạt tới 500 triệu đồng

Mới đây, thông tin từ Công an tỉnh Ninh Bình cho biết đơn vị đã tiến hành xử phạt vi phạm hành chính đối với hai cá nhân về hành vi mượn và cho mượn tài khoản thanh toán với tổng số tiền lên đến 85 triệu đồng. Cụ thể, vào ngày 24/4/2026, Phòng An ninh kinh tế đã ra quyết định xử phạt N.P.A (sinh năm 2001, trú tại xã Hải Hậu, tỉnh Ninh Bình) và P.N.T (sinh năm 1988, trú tại phường Chương Mỹ, TP Hà Nội). Cả hai trường hợp này đều vi phạm việc mượn hoặc cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán, dù mức độ này chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Qua vụ việc này, cơ quan Công an khẳng định rằng hành vi mua bán, cho thuê hay cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ đơn thuần là sự giúp đỡ hay trao đổi thông thường mà là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng, tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), các hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể dẫn đến mức phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền tới 500 triệu đồng tùy theo mức độ vi phạm.

Bên cạnh đó, người vi phạm còn phải đối mặt với việc bị phong tỏa tài khoản, tịch thu số tiền liên quan và bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của toàn hệ thống ngân hàng. Nghiêm trọng hơn, hành vi này còn gây ảnh hưởng trực tiếp đến danh dự và nhân thân của người thực hiện.

Để bảo vệ bản thân trước những cạm bẫy tội phạm, lực lượng Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Mỗi cá nhân cần nâng cao cảnh giác, không cung cấp hay chia sẻ các thông tin bảo mật như mã OTP, mật khẩu hay số thẻ cho bất kỳ ai. Đồng thời, người dân cần hết sức tỉnh táo trước các thủ đoạn mạo danh hoặc những lời mời chào hấp dẫn về "việc nhẹ, lãi cao", "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng" tràn lan trên mạng xã hội nhằm tránh việc vô tình tiếp tay cho tội phạm và tự đẩy mình vào vòng lao lý.

Trong trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ tài khoản của mình đang bị lợi dụng cho mục đích xấu, cơ quan chức năng đề nghị người dân cần nhanh chóng thực hiện việc khóa tài khoản, thông báo ngay cho ngân hàng chủ quản và trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ xử lý kịp thời.