Không phải mọi giao dịch chuyển tiền đều bị soi xét, nhưng khi tài khoản của bạn xuất hiện những dấu hiệu thuộc các trường hợp bị "đánh dấu", ngân hàng có quyền liên hệ để xác minh.

Dù chỉ phát sinh vài giao dịch mỗi tháng, nhiều tài khoản ngân hàng vẫn bị trừ phí duy trì SMS Banking nếu khách hàng chưa hủy dịch vụ.

Ông Đặng Ngọc Minh - Phó Cục trưởng Cục Thuế cho biết, ngành thuế đang ứng dụng AI để phân tích dữ liệu lớn từ hệ thống ngân hàng, cho phép khoanh vùng và xử lý chính xác các trường hợp có dấu hiệu trốn thuế, rửa tiền.

Cơ quan Công an vừa mạnh tay xử lý các cá nhân có hành vi cho mượn tài khoản thanh toán, đồng thời đưa ra lời cảnh báo đanh thép về những hệ lụy pháp lý khôn lường mà người dân có thể đối mặt.

Nhằm tuân thủ Thông tư 40/2024 của Ngân hàng Nhà nước, nhiều ngân hàng đã đồng loạt dừng tính năng tự động tách lệnh chuyển khoản trên 500 triệu đồng.

Đối tượng Nguyễn Hữu Khánh bị bắt sau gần một năm trốn sang Campuchia khi bị khởi tố mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.

Kể từ đầu tháng 4 tới đây, một thay đổi quan trọng trong quy định về giao dịch thanh toán sẽ chính thức được áp dụng, đánh dấu sự kết thúc của trào lưu cá nhân hóa tài khoản bằng biệt danh (iNick) tại các ngân hàng.

Bước sang năm 2026, ngành thuế sẽ chuyển dịch mạnh mẽ sang phương thức quản lý dựa trên doanh thu thực tế và dữ liệu ngân hàng. Sự thay đổi này đòi hỏi các hộ kinh doanh phải đặc biệt cẩn trọng trong việc quản lý dòng tiền để tránh những rắc rối pháp lý không đáng có.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư số 25/2025/TT-NHNN, đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong việc quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức tín dụng.

Từ ngày 1/1/2026, các ngân hàng sẽ khóa các tài khoản không đáp ứng đủ thông tin theo tiêu chuẩn Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Từ ngày 1/1/2026, hàng loạt tài khoản ngân hàng có thể bị tạm dừng toàn bộ giao dịch trên Mobile Banking và Internet Banking nếu khách hàng không hoàn tất việc xác thực sinh trắc học theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Từ ngày 1/1/2026, khi hộ kinh doanh chuyển sang hình thức kê khai thuế theo doanh thu thay cho thuế khoán, quy định về việc thông báo và giám sát các tài khoản ngân hàng liên quan đến hoạt động kinh doanh đang thu hút nhiều sự quan tâm.

Chính sách thu phí quản lý tài khoản của các ngân hàng đang thu hút sự chú ý của người tiêu dùng, đặc biệt khi một ngân hàng công bố áp dụng mức phí lên tới 200.000 đồng mỗi tháng đối với tài khoản có số dư dưới 3 triệu đồng.

Trong thời gian gần đây, nhiều ngân hàng triển khai thu phí quản lý đối với các tài khoản có số dư bình quân dưới 500.000 đồng mỗi tháng. Chuyên gia nhận định, việc này tuy hợp lý về mặt chi phí vận hành, nhưng tiềm ẩn nguy cơ đánh mất nhóm khách hàng tiềm năng.

Quy định thu phí quản lý tài khoản mới đây của một số ngân hàng đã lập tức gây nên làn sóng phản ứng trái chiều trong dư luận.

Bắt đầu từ ngày 1/1/2026, tài khoản ngân hàng của cá nhân và tổ chức có thể bị phong tỏa nếu không tự giác nộp phạt vi phạm hành chính hoặc bị phát hiện có dấu hiệu chuyển tài sản để né tránh nghĩa vụ.

Nhiều ngân hàng thương mại tại Việt Nam đã đồng loạt điều chỉnh biểu phí, siết chặt điều kiện miễn phí quản lý tài khoản và bổ sung các khoản thu mới.

Sau hơn bốn tháng vận hành hệ thống cảnh báo tài khoản gian lận (SIMO), ngành ngân hàng ghi nhận kết quả ấn tượng: hơn 610.000 lượt khách hàng đã chủ động dừng giao dịch đáng ngờ, với tổng số tiền được bảo vệ hơn 2.300 tỉ đồng, theo ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước.