Cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Theo Dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến, việc mua bán, thuê, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mua bán thông tin 1-10 tài khoản, với hàng loạt đề xuất nâng mức phạt gấp 2-4 lần so với hiện hành.

Theo dự thảo, NHNN đề xuất mức phạt từ 100-150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt từ 150-200 triệu đồng đối với các hành vi: mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngoài bị phạt tiền, tổ chức sai phạm còn bị buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được. Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm.

Cũng theo dự thảo mới nhất, nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán cũng chịu mức phạt 150-200 triệu đồng.

Trường hợp lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự cũng bị đề xuất xử phạt từ 200-250 triệu đồng.

Số tiền phạt đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán theo dự thảo này tăng gấp 2-4 lần so với hiện hành.

Mức phạt này được nâng lên trong bối cảnh có nhiều dịch vụ mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trên các mạng xã hội. Một số cá nhân mua, gom tài khoản ngân hàng, sim điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến rồi rao bán với giá tiền triệu cho các đường dây lừa đảo.

Giữa năm 2023, Công an Đà Nẵng đã phá một đường dây thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với sự tiếp tay của chính nhân viên ngân hàng. Các kẻ lừa đảo sẽ dùng mọi thủ đoạn để chiếm đoạt tiền của người dân. Sau đó tiền được chuyển vào các số tài khoản thu mua, thuê, mượn để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Hiện cả nước có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động.

Trước đó, tại phiên họp Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số ngày 17/5, Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu các bộ ngành tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại để phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến. Mục tiêu là tăng quản lý nhà nước, phòng ngừa và xử lý hiệu quả tình trạng lừa đảo này.

HL (SHTT)