Pháp luật
05/11/2026 11:185 cựu lãnh đạo SCB bị truy nã trong vụ án BMC: Khoản vay hơn 4.000 tỷ đồng phát sinh tổng dư nợ vượt 22.500 tỷ
Năm cựu lãnh đạo, cán bộ Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) đang bị truy nã trong vụ án liên quan đến hoạt động cấp tín dụng cho Công ty TNHH MTV Vật liệu xây dựng và Xây lắp thương mại BMC cùng các đơn vị liên quan.
Theo kết luận điều tra bổ sung của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, vụ án có 27 bị can bị đề nghị truy tố. Trong đó, 5 người đã bỏ trốn và đang bị truy nã, gồm những nhân sự từng giữ vị trí quan trọng tại SCB.
Nhóm này bị đề nghị truy tố về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Danh tính và vai trò của 5 bị can đang bị truy nã
Năm người đang bị truy nã gồm Nguyễn Thị Thu Sương, cựu Chủ tịch Hội đồng quản trị SCB; Đinh Văn Thành, cựu Phó chủ tịch Hội đồng quản trị SCB; Chiêm Minh Dũng, cựu Giám đốc SCB chi nhánh Cần Thơ; Khổng Minh Thế, cựu Phó giám đốc Khối phê duyệt tín dụng SCB; và Nguyễn Lâm Anh Vũ, cựu Phó giám đốc SCB chi nhánh Bến Thành.
Theo kết luận điều tra, các khoản vay của nhóm Công ty BMC được thực hiện thông qua nhiều khâu, từ lập hồ sơ, thẩm định, phê duyệt đến giải ngân. Những người bị truy nã được xác định có liên quan đến các công đoạn khác nhau.
Trong đó, bà Nguyễn Thị Thu Sương, người từng làm trợ lý cho bà Trương Mỹ Lan trước khi giữ chức Chủ tịch HĐQT SCB, bị cáo buộc tham gia tổ chức hoạt động cho vay thông qua các doanh nghiệp và cá nhân đứng tên, sử dụng tài sản tại những dự án không đáp ứng điều kiện làm bảo đảm.
Theo cơ quan điều tra, bà Sương còn có vai trò hướng dẫn nhóm BMC lập hai doanh nghiệp không có hoạt động thực tế nhằm phục vụ việc vay vốn vượt giới hạn cấp tín dụng. Hành vi bị cáo buộc của bà được xác định liên quan khoản thiệt hại hơn 12.000 tỷ đồng.
Đối với ông Đinh Văn Thành, cơ quan điều tra cáo buộc cựu lãnh đạo SCB đã ký nghị quyết chấp thuận hai khoản cấp tín dụng trái quy định, liên quan khoản thiệt hại hơn 689 tỷ đồng.
Ông Khổng Minh Thế bị xác định có liên quan đến việc chỉ đạo lập hồ sơ thẩm định, hợp thức hóa thủ tục giải ngân đối với những khoản vay này.
Tại SCB chi nhánh Cần Thơ, ông Chiêm Minh Dũng bị cáo buộc chỉ đạo lập bốn hồ sơ tín dụng khống để giải ngân cho nhóm BMC, gây thiệt hại hơn 2.885 tỷ đồng.
Trong khi đó, ông Nguyễn Lâm Anh Vũ, cựu lãnh đạo SCB chi nhánh Bến Thành, bị cáo buộc ký các tài liệu thẩm định và hồ sơ tín dụng, tạo điều kiện cho việc đảo nợ, liên quan khoản thiệt hại hơn 2.239 tỷ đồng.
Các nội dung trên là cáo buộc được nêu trong kết luận điều tra của vụ án đang được xem xét truy tố.
Từ khoản vay hơn 4.000 tỷ đồng đến tổng dư nợ 22.500 tỷ đồng
Theo hồ sơ vụ án, quá trình vay vốn của Công ty BMC bắt đầu từ năm 2010, khi ông Nguyễn Văn Ngọc, cựu Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc doanh nghiệp, cùng ông Phạm Lê Hùng tìm cách huy động nguồn tiền để xử lý những khó khăn tài chính và tiếp tục triển khai các dự án.
Nhóm này được xác định đã nhờ bà Trương Mỹ Lan tác động đến lãnh đạo Ngân hàng Tín Nghĩa và SCB để tiếp cận vốn vay.
Từ năm 2010 đến 2016, các khoản vay được thực hiện thông qua 19 hợp đồng tín dụng, với tài sản bảo đảm liên quan đến năm dự án của BMC.
Cơ quan điều tra xác định nhóm khách hàng sử dụng thêm những doanh nghiệp không có hoạt động thực tế và các cá nhân đứng tên vay vốn. Những hồ sơ này được cho là nhằm hợp thức hóa việc giải ngân dù phương án kinh doanh và tài sản bảo đảm không đáp ứng các điều kiện theo quy định.
Tổng số tiền được giải ngân vượt 4.000 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến thời điểm khởi tố vụ án vào tháng 8/2024, nghĩa vụ trả nợ gồm gốc, lãi và phí đã tăng lên hơn 22.500 tỷ đồng.
Trong đó, dư nợ gốc hơn 4.400 tỷ đồng; phần còn lại là lãi và các khoản phí phát sinh. Sau khi đối trừ giá trị tài sản bảo đảm, thiệt hại đối với SCB được cơ quan điều tra xác định ở mức gần 19.800 tỷ đồng.
Đối với ông Nguyễn Văn Ngọc, cơ quan điều tra đề nghị truy tố về các tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, Tham ô tài sản và Đưa hối lộ.
Cơ quan điều tra cũng xác định bà Trương Mỹ Lan có hành vi liên quan đến những khoản vay của nhóm BMC. Tuy nhiên, bà Lan không bị xử lý hình sự thêm trong vụ án này do hành vi có cùng phương thức, thủ đoạn với những sai phạm đã được xét xử trong vụ án trước đó.
Đối với năm cựu lãnh đạo, cán bộ SCB đang bỏ trốn, cơ quan điều tra đã chuyển hồ sơ đề nghị truy tố và xét xử vắng mặt theo quy định.
Viện KSND Tối cao cũng đã phát đi thông báo kêu gọi những người đang bị truy nã ra đầu thú để thực hiện quyền bào chữa và được xem xét chính sách khoan hồng theo quy định pháp luật.
PV (SHTT)