Lợi dụng mối quan hệ quen biết và sự sơ hở trong khâu đối soát thanh toán điện tử của chủ cơ sở kinh doanh, một người phụ nữ đã liên tiếp dàn dựng hàng trăm biên lai giao dịch ngân hàng giả mạo để chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn.
09-1791556074-sua-1-ky-tu-trong-so-tai-khoan-nguoi-phu-nu-lua-chuyen-tien-677-lan-de-chiem-doat-12-ty-dong

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ vừa ra quyết định khởi tố bị can đối với Phùng Thị Lẫy (sinh năm 1974, trú tại thôn Đông, phường Vĩnh Yên, tỉnh Phú Thọ) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".  

Vụ việc bắt nguồn từ đơn tố giác của chị Đ.T.T (sinh năm 1987, trú tại TDP Xuân Quang, xã Bình Xuyên, tỉnh Phú Thọ) gửi tới Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Phú Thọ. Theo đơn trình báo, chị T phát hiện Phùng Thị Lẫy có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc mua bán hoa quả, hàng tạp hóa với tổng số tiền khoảng 1,1 tỷ đồng trong khoảng thời gian kéo dài từ tháng 8/2022 đến ngày 25/11/2025.  

Theo kết quả điều tra, gia đình chị Đ.T.T mở cửa hàng buôn bán hoa quả và tạp hóa tại địa bàn xã Bình Xuyên, cho phép khách hàng thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản ngân hàng. Từ tháng 8/2022, Lẫy trở thành khách mua hàng thường xuyên để mang về bán lẻ. Do cơ sở kinh doanh đông khách, lại thêm chỗ quen biết từ trước, chị T đã tin tưởng cho phép Lẫy thanh toán tiền hàng sau bằng hình thức gửi ảnh chụp màn hình thông báo chuyển tiền thành công qua tin nhắn để xác nhận.  

Nắm được kẽ hở từ sự tin tưởng này, Lẫy đã lập mưu chiếm đoạt tiền hàng bằng thủ đoạn tinh vi. Mỗi lần chuyển tiền thanh toán, đối tượng này cố ý nhập sai một ký tự trong số tài khoản của chị T. Hệ thống ngân hàng ban đầu vẫn ghi nhận trạng thái chuyển tiền thành công, trước khi phát hiện sai sót thông tin và hoàn trả toàn bộ số tiền vào tài khoản của Lẫy. Tuy nhiên, trong lúc lệnh chuyển tiền hiển thị thành công, Lẫy đã chụp lại màn hình giao dịch rồi gửi cho chị T nhằm tạo vỏ bọc rằng tiền hàng đã được thanh toán sòng phẳng.  

Màn kịch lừa đảo kéo dài suốt nhiều năm chỉ bị lật tẩy vào ngày 24/11/2025, khi Lẫy tiếp tục đến lấy số hàng hóa trị giá 6.143.000 đồng. Nhận được hình ảnh biên lai do Lẫy gửi lại sau khi xuất hóa đơn nhưng tài khoản mãi không thấy tiền báo về, chị T đã trực tiếp đối soát lại ảnh chụp và nhận ra số tài khoản thụ hưởng đã bị nhập sai.  

Nghi ngờ gian lận, nữ chủ quán lập tức rà soát toàn bộ lịch sử các hình ảnh giao dịch mà Lẫy từng gửi trong suốt nhiều năm qua và phát hiện tất cả số tài khoản người thụ hưởng đều không chính xác.

Qua xác minh, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định trong thời gian từ tháng 8/2022 đến tháng 11/2025, Lẫy đã thực hiện 677 lần dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của chị T, với tổng số tiền 1.235.398.300 đồng.  

Ngày 16/7/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" xảy ra từ tháng 8/2022 đến tháng 11/2025 để điều tra, làm rõ. Đến ngày 17/8/2026, cơ quan chức năng đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Phùng Thị Lẫy về tội danh trên.  

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đang tiếp tục củng cố hồ sơ, điều tra mở rộng vụ án theo quy định của pháp luật.

PV (SHTT)