Thanh Hóa triệt phá đường dây mua hơn 1.000 tài khoản để qua mặt sinh trắc học

Công an tỉnh Thanh Hóa ngày 8/10 cho biết đã điều tra, triệt phá hai vụ án liên quan tội phạm trong lĩnh vực định danh, xác thực điện tử, với tổng cộng 18 người bị khởi tố.

Theo cơ quan công an, các vụ án được phát hiện trong khoảng thời gian từ ngày 1/7/2024 đến 27/9/2026. Điểm chung là các đối tượng thu thập, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng, sau đó sử dụng công cụ công nghệ để can thiệp quá trình xác thực.

Trong vụ án thứ nhất, 8 người bị khởi tố về hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.

Theo điều tra, nhóm này sử dụng phần mềm độc hại can thiệp trực tiếp vào dữ liệu camera trên điện thoại. Khi ứng dụng ngân hàng yêu cầu quét khuôn mặt, phần mềm chèn hình ảnh chân dung có sẵn trên thiết bị vào dữ liệu camera, qua đó qua mặt quá trình xác thực.

Từ tháng 9/2025 đến tháng 6/2026, nhóm này đã thu mua hơn 1.000 tài khoản ngân hàng và thu lợi bất chính hàng tỷ đồng.

Ở vụ án thứ hai, cơ quan điều tra khởi tố 10 người về các hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng và xâm nhập trái phép vào mạng máy tính, phương tiện điện tử của người khác.

Các đối tượng nhờ người thân, người quen đứng tên hoặc trực tiếp bỏ tiền mua lại hơn 1.000 tài khoản. Sau đó, chúng gỡ bỏ một số cơ chế bảo vệ trên thiết bị, cài đặt công cụ làm sai lệch dữ liệu camera nhằm thực hiện giao dịch mà không cần chủ tài khoản trực tiếp quét và xác thực sinh trắc học.

Công an Thanh Hóa cho biết phần lớn tài khoản được sử dụng để "bào khuyến mãi" từ các trang đánh bạc trực tuyến. Hoạt động này mang lại cho nhóm hơn 1 tỷ đồng tiền thu lợi bất chính.

Quá trình điều tra cho thấy các đối tượng liên lạc qua những ứng dụng có tính bảo mật, ẩn danh cao, đồng thời sử dụng tính năng tự xóa hoặc thu hồi tin nhắn nhằm hạn chế dấu vết.

Việc xác minh danh tính, truy dòng tiền qua nhiều lớp trung gian và phối hợp với các nhà cung cấp dịch vụ nước ngoài cũng gây khó khăn cho công tác điều tra.

Không cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng

Công an Thanh Hóa khuyến cáo người dân không mở tài khoản hộ, bán, cho thuê hoặc cho người khác mượn tài khoản ngân hàng, kể cả với người quen.

Người dùng cũng không nên cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP hoặc giao quyền quản lý số điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng cho người khác.

Trước những lời mời "chỉ cần đứng tên nhận tiền" hoặc nhận thưởng, người dân cần kiểm tra kỹ nguồn gốc, không gửi ảnh giấy tờ tùy thân, ảnh khuôn mặt hay thực hiện xác thực theo hướng dẫn của người không rõ danh tính.

Công an cũng khuyến cáo chỉ cài ứng dụng ngân hàng từ nguồn chính thức, không truy cập các đường link lạ hoặc làm theo hướng dẫn cài đặt phần mềm, thay đổi cơ chế bảo vệ trên điện thoại khi chưa xác định rõ nguồn gốc.

Nếu phát hiện giao dịch bất thường hoặc đã cung cấp tài khoản cho người khác, người dân cần liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức để được hỗ trợ kiểm soát tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan công an.

Các tin nhắn trao đổi, thông tin người liên hệ và chứng từ giao dịch liên quan nên được lưu giữ để phục vụ quá trình xác minh.

HL (SHTT)