Trước tình trạng các hình thức lừa đảo liên quan đến giao dịch vàng ngày càng tinh vi, nhiều ngân hàng và doanh nghiệp lớn như BIDV, MB, SHB đã đồng loạt phát cảnh báo đến khách hàng, khuyến nghị nâng cao cảnh giác khi thực hiện mua bán vàng.

Theo cảnh báo từ các ngân hàng, kẻ gian thường giả mạo website, fanpage và tài khoản mạng xã hội của các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn, sử dụng tên miền, giao diện, logo tương tự để đánh lừa người dùng. Chúng cũng đăng tải thông tin sai lệch về giá vàng, quảng bá các chương trình khuyến mãi hấp dẫn, tặng thưởng lớn, chiết khấu cao nhằm thu hút sự quan tâm của người mua và tạo dựng lòng tin.

Một thủ đoạn phổ biến khác là mời gọi đầu tư vàng online với cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày hoặc tuần. Đây là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp, tiềm ẩn nguy cơ chiếm đoạt tài sản. Nhiều trường hợp còn bị lừa thông qua tin nhắn, email mạo danh doanh nghiệp, lãnh đạo công ty vàng bạc với nội dung trúng thưởng, từ đó dụ dỗ người dùng cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng.

SHB cho biết kẻ gian còn giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt những thương hiệu kinh doanh lớn như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý… hoặc các tổ chức tín dụng được cấp phép khiến người dùng dễ dàng nhầm lẫn với trang chính thức. 

Sau khi tạo dựng lòng tin, các đối tượng tung tin giả về giá vàng/bạc, quảng bá các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn. Lợi dụng lòng tham và sự thiếu cảnh giác, các đối tượng mời gọi đầu tư online, cam kết lãi cao, trả lãi theo ngày/tuần - thực chất là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền. Khi nạn nhân “sập bẫy”, kẻ xấu tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi. 

Trước đó, Công ty Vàng bạc đá quý TPHCM (SJC) và Bảo Tín Minh Châu cũng cho biết đã có một số đối tượng lập trang web, fanpage giả mạo thương hiệu này để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý.

Các ngân hàng và doanh nghiệp khuyến cáo người dân chỉ nên mua bán vàng trực tiếp tại các điểm kinh doanh được cấp phép, có nhân viên giao dịch tại quầy và bảng hiệu xác nhận "Địa điểm được NHNN cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng".

Đồng thời, cần kiểm tra kỹ website, đường dẫn và chỉ xác minh thông tin qua kênh chính thống. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP cho bất kỳ ai.

Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi ngờ bị chiếm đoạt tài sản cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất hoặc phản ánh với ngân hàng thông qua các kênh chính thống.

Trong bối cảnh giá vàng trong nước chênh lệch cao so với thế giới và nguồn cung hạn chế, nhu cầu tăng cao cũng là cơ hội để các đối tượng xấu lợi dụng trục lợi. Người dân cần đặc biệt thận trọng và báo ngay cho cơ quan công an hoặc ngân hàng nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo.

HL (SHTT)