Chấm dứt dịch vụ đặt "nickname" cho tài khoản ngân hàng từ ngày 1/4

Theo đó, mọi tài khoản thanh toán của khách hàng cá nhân sẽ phải quay trở lại sử dụng thông tin định danh chính thống, nhằm thắt chặt an ninh và đảm bảo tính minh bạch cho hệ thống tài chính.

Cụ thể, căn cứ theo Thông tư số 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 15/2024, tên tài khoản thanh toán của khách hàng phải hoàn toàn đồng nhất với thông tin ghi trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước. Quy định này đặt ra trách nhiệm cho các ngân hàng trong việc kiểm soát chặt chẽ các lệnh thanh toán, đảm bảo tính hợp pháp và hợp lệ. Mọi chứng từ giao dịch phải hiển thị đầy đủ và chính xác số hiệu cũng như tên tài khoản theo đúng thỏa thuận mở tài khoản ban đầu giữa khách hàng và nhà băng.

Trước đây, dịch vụ đặt nickname cho tài khoản từng được nhiều ngân hàng triển khai nhằm giúp khách hàng sở hữu những cái tên ngắn gọn, dễ nhớ và mang đậm dấu ấn cá nhân thay cho dãy số khô khan. Tuy nhiên, để nâng cao tính bảo mật, các ngân hàng sẽ phải dừng cung cấp tiện ích này. Dù vậy, phía các nhà băng khẳng định việc ngừng sử dụng nickname không gây bất kỳ tổn hại nào đến quyền lợi của người dùng. Số dư trong tài khoản vẫn được bảo toàn tuyệt đối, đồng thời số tài khoản gốc cùng các dịch vụ đi kèm không có sự thay đổi. Khách hàng chỉ cần lưu ý cập nhật lại thông tin nhận tiền trên các nền tảng số để đảm bảo các luồng giao dịch không bị gián đoạn sau thời điểm quy định có hiệu lực.

Bên cạnh việc chuẩn hóa định danh, Thông tư mới còn đặc biệt chú trọng đến công tác phòng chống tội phạm tài chính. Quy trình xử lý đối với các giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật đã được bổ sung chặt chẽ hơn. Theo đó, khi phát hiện bất kỳ dấu hiệu nghi ngờ nào, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán có nghĩa vụ kịp thời tố giác tới cơ quan chức năng, đồng thời báo cáo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước.

Trong trường hợp có khiếu nại hoặc tra soát, khách hàng sẽ được thông báo về tình trạng xử lý. Nếu cơ quan chức năng kết luận giao dịch không có yếu tố tội phạm, các bên liên quan sẽ phối hợp với khách hàng để thống nhất phương án giải quyết trong vòng 15 ngày kể từ khi có kết luận chính thức. Những điều chỉnh này được kỳ vọng sẽ tạo ra một môi trường giao dịch an toàn và tin cậy hơn cho cộng đồng người dùng trong tương lai.