Kinh tế
24/10/2026 17:23Công an cảnh báo: Cho thuê tài khoản ngân hàng nhận tiền hộ, chủ tài khoản có thể bị điều tra
Công an tỉnh Thái Nguyên cảnh báo tình trạng mua bán, thuê và mượn tài khoản ngân hàng để phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật đang có diễn biến phức tạp. Những tài khoản này có thể bị lợi dụng để che giấu danh tính, luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp, gây khó khăn cho quá trình điều tra và truy vết của cơ quan chức năng.
Theo cơ quan công an, các đối tượng thường nhắm đến học sinh, sinh viên, người lao động hoặc những người muốn kiếm thêm thu nhập thông qua mạng xã hội và các nền tảng trực tuyến. Chúng đưa ra những lời chào mời hấp dẫn như “cho thuê tài khoản nhận tiền hoa hồng”, “mở tài khoản hộ”, “bán tài khoản giá cao” hay chỉ cần cung cấp tài khoản mà không phải làm gì.
Để thuyết phục người dân, các đối tượng sẵn sàng đưa ra tiền hoặc lợi ích vật chất nhằm lấy thông tin tài khoản, thẻ ngân hàng, mã OTP hoặc quyền sử dụng tài khoản. Tuy nhiên, đằng sau những lời hứa hẹn này có thể là mục đích che giấu nguồn tiền và thực hiện các giao dịch trái pháp luật.
Đáng chú ý, người dân còn có thể bị đánh lừa bởi những lời trấn an như chỉ đứng tên tài khoản, không liên quan đến giao dịch hoặc sẽ không phải chịu trách nhiệm nếu xảy ra vấn đề. Theo cơ quan công an, đây là những thủ đoạn khiến người dân chủ quan, không nhận thức đầy đủ về nguy cơ tài khoản của mình bị sử dụng vào hoạt động phạm pháp.
Trên thực tế, tài khoản ngân hàng được mua bán, cho thuê hoặc cho mượn có thể bị sử dụng để nhận và chuyển tiền liên quan đến các vụ lừa đảo, đánh bạc, rửa tiền cùng nhiều hành vi vi phạm pháp luật khác. Khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu bất thường, cơ quan chức năng có thể xác minh, làm rõ chủ tài khoản. Người có hành vi vi phạm hoặc tiếp tay cho hoạt động phạm pháp có thể phải chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật.
Theo Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Thái Nguyên, từ đầu năm 2026 đến nay, đơn vị đã xác minh và xử phạt hành chính 2 đối tượng có hành vi mua bán tài khoản ngân hàng để phục vụ hoạt động đánh bạc trên không gian mạng.
Trước tình hình này, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thái Nguyên khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán cho người khác. Đặc biệt, tuyệt đối không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, thông tin thẻ, dữ liệu định danh hay thông tin bảo mật ngân hàng cho bất kỳ ai.
Người dân cũng cần cảnh giác với đề nghị mở tài khoản theo yêu cầu của người lạ để nhận tiền, chuyển tiền hoặc thực hiện những giao dịch không rõ mục đích. Việc nhận chuyển tiền hộ người không quen biết chỉ vì lợi ích trước mắt có thể dẫn đến những rủi ro khó lường.
Trong trường hợp phát hiện tài khoản xuất hiện giao dịch bất thường hoặc nghi bị sử dụng trái phép, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ, đồng thời thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất. Nếu nhận được lời mời mua bán, thuê tài khoản ngân hàng qua mạng xã hội, người dân nên lưu giữ thông tin liên quan và cung cấp cho cơ quan công an để phục vụ công tác xác minh, xử lý.
Cơ quan công an nhấn mạnh, mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn với thông tin định danh của một cá nhân. Vì vậy, người dân cần tỉnh táo trước những lời mời chào kiếm tiền dễ dàng, không giao tài khoản cho người khác sử dụng, dù được hứa hẹn trả hoa hồng hay bất kỳ lợi ích vật chất nào.
Bảo Ngọc (SHTT)