Không chỉ dụ dỗ thế hệ trẻ người non dạ hay các ông bà lớn tuổi cả tin, giờ đây mô hình Wefinex còn tìm đến dân văn phòng muốn kiếm tiền đổi đời trong chốc lát. Vậy sự thật đằng sau kiểu đa cấp này là gì?

Mô hình đa cấp lừa đảo từ lâu đã trở thành nỗi ám ảnh lớn đối với mọi người, đặc biệt với những ai từng nếm trải mùi vị thất bại. Song, chiêu trò tinh vi ngày càng được biến đổi khôn lường, tựu trung vẫn là đánh vào lòng tham vô đáy và sự cả tin của con người.

Dạo gần đây, có một mô hình đa cấp dạng lừa đảo đang nở rộ lên tại Việt Nam gọi là Wefinex.

Theo cơ quan chức năng, Wefinex không được pháp luật nước ta bảo chứng và mang nhiều hệ lụy tiêu cực đến cộng đồng. Hãy cùng đi tìm hiểu những sự thật đáng sợ núp đằng sau cái gọi là "thiên đường kiếm tiền" này.

Wefinex là gì? Cách thức hoạt động của mô hình đa cấp này ra sao?

Wefinex – hay còn được gọi là WinsBO - một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option), có thể gọi tắt là Trade BO. Cụ thể hơn, Wefinex là hình thức dự đoán giá trị của một tài sản tăng hay giảm giá trong một thời gian nhất định.

Đó có thể là giá vàng, chứng khoán, thậm chí là giá xăng ngày hôm nay, ngày mai... Nếu dự đoán đúng bạn sẽ nhận được tiền, đoán sai thì toàn bộ tiền đặt cược coi như đi tong.

Tuy nhiên, vì quãng biến động quá nhanh (khoảng 30s) và bất chấp mọi điều kiện thực tế nên hình thức "đoán ăn tiền" này hên xui không khác gì cờ bạc, "tài xỉu" (đặt cược trên dưới).

Bảng hoa hồng của sàn Wefinex dành cho các "nhà đầu tư"

Về cách thức hoạt động của Wefinex thì nó chẳng khác gì vô vàn kiểu mô hình đa cấp khác - tức là đều sử dụng hình thức Ponzi.

Hiểu nôm na là lấy tiền của người này trả cho người khác. Kẻ chơi Ponzi hay Wefinex sẽ vẽ ra những tương lai tươi sáng nhằm lấy được tiền cho vay và rồi hứa hẹn sinh lãi lớn. Sau nhiều lần như thế, khi mọi chuyện dần bại lộ thì chủ mưu sẽ tính kế bỏ trốn, cao chạy xa bay. Cuối cùng, chỉ còn lại những người nhẹ dạ cả tin ôm khoản nợ to đùng với hai bàn tay trắng.

Với Wefinex, người chơi sẽ bị dụ khị rằng: Chỉ cần đầu tư "còm" tầm 100 USD (2,3 triệu đồng) là 1 tháng có thể đem về cả trăm triệu đồng. Tuy nhiên, sự thật chỉ là tiền của người này chảy vào túi người khác thông qua hình thức cá cược đầy may rủi.

Wefinex - mơ hồ từ kẻ đứng đầu cho đến trụ sở và cả quyền lợi của "nhà đầu tư"

Wefinex là một dự án nằm trong hệ sinh thái của Winsbank theo dòng giới thiệu trên website. Trước đây, WinsBO cũng là một trong các dự án về nhị phân thuộc Winsbank. Được biết thêm Winsbank thuộc tập đoàn WORLD Blockchain Holding Limited - kênh đầu tư luôn giới thiệu mình như một "huyền thoại".

Dựa vào con số trên trang thống kê SimilarWeb, hơn 90% lượt truy cập vào Wefinex đến từ Việt Nam. Nhưng điều đáng ngờ nhất là công ty lại chẳng có trụ sở ở nước ta. Thay vào đó, trụ sở của Winsbank lại đặt tại Belize - quốc gia Trung Mỹ luật pháp lỏng lẻo. Cũng chính vì thế mà Belize được xem như mảnh đất màu mỡ cho những kẻ tội phạm tài chính quốc tế lộng hành.

Hoạt động offline sôi nổi nhưng không ai biết danh tính người đứng đầu.

Đặc biệt, đồng tiền trong Wefinex được đổi thành đơn vị WIN, mỗi WIN trị giá 1 USD . Nghe có vẻ "rất thật" tuy nhiên đồng tiền WIN không hợp pháp, tức là không tiêu được ở bất cứ quốc gia nào ngoại trừ trên sàn Wefinex.

Chính điều này là mấu chốt của lừa đảo. Người dùng đầu tư tiền vào và nghĩ tài sản của họ vẫn nằm ở đó song tất cả những gì họ còn lại chỉ là vài ba con số vô tri.

Ấy thế mà qua miệng lưỡi của những kẻ "cò mồi", người dùng Wefinex hoàn toàn kiếm được vài chục triệu cho đến vài trăm triệu mỗi tháng, có nhà lầu xe hơi hay cuộc đời giàu sang là chuyện thường.

Nguy cơ tan cửa nát nhà từ những lời mời gọi ngon ngọt

Thêm một dẫn chứng quan trọng nữa để vạch trần Wefinex là việc pháp luật Việt Nam không thể can thiệp vào hệ thống đa cấp này. Thực tế, Wefinex không có bất kỳ giấy tờ pháp lý nào hợp pháp liên quan tới các tổ chức tài chính. Thậm chí nó còn mạo danh các cá nhân nổi tiếng để tự đưa ra các đánh giá tốt trên trang chủ.

Mạo danh người nổi tiếng để tự viết bình luận tốt trên website.

Bên cạnh đó, một loạt các gương mặt "người nổi tiếng", giang hồ mạng... cũng tham gia quảng cáo cho Wefinex như P.T, H.T.G, D.T, N.98 - Khiến không ít người đặt nghi vấn về độ tin cậy.

N.98 khoe thân để quảng cáo cho Wefinex
H.T.G dong siêu xe đắt tiền ra phố để huyễn hoặc về lợi ích mà Wefinex mang lại

Cũng chính bởi Wefinex không phải đối tượng điều chỉnh của pháp luật nước ta nên sau khi nhận trái đắng, các nhà đầu tư không thể mang sự việc ra pháp luật xem xét được.

Phải là công ty có trụ sở tại Việt Nam thì luật pháp mới có thể phán quyết các chế tài thích đáng. Đài VTV trước đây cũng từng có phóng sự lật tẩy trò lừa đảo từ các mô hình giao dịch giống Wefinex.

Trên thế giới, mô hình đa cấp kiểu Wefinex hay nói cách khác là Ponzi cũng bị cấm tại nhiều quốc gia như Canada, Pháp, Bỉ. Phải khẳng định lại một lần nữa, pháp luật Việt Nam hiện hành chưa có điều khoản nào liên quan đến mô hình giao dịch nhị phân.

Vậy nên có thể kết luận mô hình Wefinex hoàn toàn là lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trắng trợn.

Hi vọng qua những thông tin kể trên, anh chị em nhất là dân văn phòng đang có ham muốn đổi đời bằng mô hình đa cấp sẽ suy nghĩ lại. Đừng vì những bộ vest mà kẻ lừa đảo khoác lên làm cho chúng ta mờ mắt, cũng đừng vì những "tay chơi giàu sang" quảng cáo cho mô hình Wefinex mà đâm đầu đi theo.

Kiếm tiền chưa bao giờ là chuyện dễ, qua đêm 1 mà đổi được đời càng là chuyện hão huyền! Xin hãy tỉnh táo!

Theo Nam Hải (Nhịp Sống Việt)