-
Ngập lụt ở Cao Bằng, Thái Nguyên, Lạng Sơn, Bắc Ninh kéo dài đến khi nào?
-
Vụ án Mr Pips: Thu giữ 2,3 triệu USD, 890 miếng vàng SJC, 246 kg vàng
-
Trước khi vướng lùm xùm tiền ảo AntEx, Nexttech Group của Shark Bình đã đột ngột giảm vốn từ 500 xuống còn 4 tỷ đồng; Ngân Lượng cũng giảm 85% vốn
-
Công an xác minh clip tàu hỏa húc văng bàn ghế ở phố cà phê đường tàu Hà Nội
-
Cháy nhà ở Lâm Đồng khiến 2 vợ chồng thiệt mạng: Thông tin mới nhất
-
Khoảnh khắc thót tim cứu hai ông cháu 18 tiếng cầm cự trên mái nhà giữa lũ dữ
-
Thái Nguyên và những giọt nước mắt trong lũ dữ: "Con cháu tôi 3 ngày nay không có cơm"
-
Cả nước bật “chế độ cứu trợ khẩn cấp” hướng về Thái Nguyên
-
Chỉ cần giải quyết vấn đề này, người Hà Nội không còn phải bì bõm lội nước
-
Hỗ trợ khẩn cấp 140 tỷ cho 4 tỉnh khắc phục hậu quả mưa lũ, Thái Nguyên mức cao nhất 50 tỷ
Kinh tế
17/01/2019 15:08Ngăn chặn tình trạng lợi dụng quẹt thẻ tín dụng để đổi tiền mặt
Nhằm kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định, đồng thời kiểm soát các rủi ro, đảm bảo an toàn trong hoạt động thẻ, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán tăng cường giám sát, kiểm soát hoạt động thẻ ngân hàng.
Theo đó, NHNN yêu cầu thủ trưởng các đơn vị chỉ đạo thực hiện ngay các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống dù không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ.
Các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khi ký hợp đồng thanh toán thẻ với các đơn vị chấp nhận thẻ cũng phải quy định cụ thể nội dung này trong hợp đồng. Đồng thời có biện pháp giám sát, kiểm tra, quản lý chặt chẽ các đơn vị chấp nhận thể.
Nếu phát hiện đơn vị chấp nhận thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống phải thực hiện ngay các biện pháp xử lý và báo cáo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Cùng với đó, NHNN cũng yêu cầu các đơn vị này rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng.
Đối với thẻ tín dụng, các đơn vị cung ứng dịch vụ thanh toán phải quy định rõ về việc loại thẻ này không được sử dụng để chuyển khoản. Đồng thời, thẻ tín dụng cũng không cho phép khách hàng dùng để nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ nội địa hoặc thẻ trả trước.
Các tổ chức này phải có biện pháp kiểm soát, ngăn chặn các hình thức lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng không đúng quy định như nạp tiền vào ví điện tử, thanh toán hàng hóa...

Đối với thẻ trả trước, các tổ chức phải thực hiện nghiêm theo các quy định pháp luật và các chỉ đạo của NHNN.
Bên cạnh đó, NHNN cũng yêu cầu mỗi đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán phải có biện pháp quản lý chặt phạm vi sử dụng thẻ, hạn mức, đặc biệt là thẻ ghi nợ quốc tế ở nước ngoài. Bao gồm giao dịch trực tiếp hoặc giao dịch trực tuyến trên các website của nước ngoài.
Các giao dịch sử dụng thẻ tại nước ngoài bất hợp pháp, không phù hợp với quy định tại Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ phải được theo dõi, phát hiện sớm và xử lý nghiêm.
Trong trường hợp phát hiện có thẻ ngân hàng tại nước ngoài được sử dụng với giá trị lớn, tần suất nhiều và nghi ngờ có dấu hiệu vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền phải báo ngay cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền để điều tra, xử lý.
Văn bản này được NHNN ban hành đúng vào dịp giáp Tết Nguyên đán Kỷ Hợi 2019 khi nhu cầu giao dịch qua thẻ ngân hàng của người dân tăng mạnh.
Thời gian gần đây, trên thị trường cũng xuất hiện trường hợp các điểm bán hàng chấp nhận thanh toán thẻ cấu kết với chủ thẻ tín dụng cho phép nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán và các ví điện tử. Trong khi thực tế, việc quẹt thẻ không nhằm thanh toán bất cứ giao dịch mua bán hàng hóa hay dịch vụ nào cho cá nhân chủ thẻ. Bằng các giao dịch này, chủ thẻ tín dụng sẽ được đổi lấy tiền mặt để hưởng lãi suất 0% trong 45 ngày theo chính sách của các tổ chức phát hành thẻ tín dụng.
Theo Quang Thắng (Tri Thức Trực Tuyến)








- Ngập lụt ở Cao Bằng, Thái Nguyên, Lạng Sơn, Bắc Ninh kéo dài đến khi nào? (08/10/25 23:20)
- Vụ án Mr Pips: Thu giữ 2,3 triệu USD, 890 miếng vàng SJC, 246 kg vàng (08/10/25 23:04)
- Chị dâu ly hôn, đến ngày chị ấy dọn ra khỏi nhà tôi mới biết chồng mình không hề đơn giản (08/10/25 22:57)
- Xử lý người đưa tin trên Tiktok xuyên tạc vụ thảm án Đồng Nai (08/10/25 22:45)
- Trước khi vướng lùm xùm tiền ảo AntEx, Nexttech Group của Shark Bình đã đột ngột giảm vốn từ 500 xuống còn 4 tỷ đồng; Ngân Lượng cũng giảm 85% vốn (08/10/25 22:21)
- Cảnh tượng "nghẹt thở" sau Tết đoàn viên (08/10/25 22:15)
- HLV Kim Sang-sik nói thẳng về bê bối của ĐT Malaysia, nêu ra điều cực kỳ quan trọng cho ĐT Việt Nam (08/10/25 22:00)
- Công an xác minh clip tàu hỏa húc văng bàn ghế ở phố cà phê đường tàu Hà Nội (08/10/25 21:40)
- Cháy nhà ở Lâm Đồng khiến 2 vợ chồng thiệt mạng: Thông tin mới nhất (08/10/25 21:20)
- Đám cưới Selena Gomez lộ vật thể đáng ngờ phải giấu vội khi bị quay đến (08/10/25 21:12)




