-
Cận cảnh dàn xe tăng, xe thiết giáp, ngư lôi lần đầu xuất hiện tại triển lãm lớn nhất lịch sử
-
Công bố kết quả nghiên cứu ảnh hưởng của xăng E10 với ô tô, xe máy
-
Cùng đi xem xe, người đàn ông bỏ lại bạn gái rồi lấy xe máy phóng mất hút
-
Cô bé từng xuất hiện trong trận Chung kết Olympia 19 năm trước giờ đã thành Chị Đẹp, cuộc sống thay đổi 180 độ
-
Danh tính nam thanh niên xăm trổ thách thức công an tại chốt bảo vệ sơ duyệt A80
-
Bức ảnh nghiệt ngã: Người trao giải và người nhận giải Miss Audition 2006 đều vướng lao lý
-
TP HCM: Cán bộ, công chức thôi việc sau sắp xếp có thể vay đến 300 triệu đồng
-
Ô tô bất ngờ "sụt hố" trên phố Đội Cấn, Hà Nội
-
Lần đầu tiên người dân có thể bán vàng miếng với giá 127 triệu/lượng
-
Bão số 6 khả năng sắp hình thành, trọng tâm mưa lớn ở miền Trung
-
Vụ 8 cán bộ Quảng Ninh làm lộ bí mật nhà nước: Sơ suất nhỏ có thể phạm điều nghiêm cấm
-
"Ông Ba Minh cưu mang vợ nhặt 11 năm" nhận 1,6 tỷ đồng: Tiền sẽ được sử dụng thế nào?
-
Nhà triệu USD cứ mưa là ngập, vì sao giá không ngừng tăng?
-
iPhone 17 hoàn toàn "mất tích" khỏi đại lý chính hãng Việt Nam
-
"Bảo bối" UAV đa năng ra mắt tại công trình kỷ lục Việt Nam: Vận tốc tối đa 200km/h, có thể mang cả tên lửa
-
Danh tính chàng chiến sĩ 'triệu view' đang gây sốt mạng xã hội dịp lễ 2/9
-
Clip thanh niên đâm bạn tử vong: Hé lộ nguyên nhân phát sinh trên bàn nhậu
-
Cục Cảnh sát kinh tế ra yêu cầu khẩn đối với bà Đào Thị Hương Lan
-
Loạt ngân hàng hướng dẫn cách liên kết tài khoản hưởng an sinh xã hội trên VNeID
-
Đề nghị truy tố các cựu lãnh đạo tỉnh Khánh Hòa liên quan đến các dự án Phúc Sơn
Kinh tế
17/01/2019 08:08Ngăn chặn tình trạng lợi dụng quẹt thẻ tín dụng để đổi tiền mặt
Nhằm kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định, đồng thời kiểm soát các rủi ro, đảm bảo an toàn trong hoạt động thẻ, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán tăng cường giám sát, kiểm soát hoạt động thẻ ngân hàng.
Theo đó, NHNN yêu cầu thủ trưởng các đơn vị chỉ đạo thực hiện ngay các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống dù không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ.
Các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khi ký hợp đồng thanh toán thẻ với các đơn vị chấp nhận thẻ cũng phải quy định cụ thể nội dung này trong hợp đồng. Đồng thời có biện pháp giám sát, kiểm tra, quản lý chặt chẽ các đơn vị chấp nhận thể.
Nếu phát hiện đơn vị chấp nhận thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống phải thực hiện ngay các biện pháp xử lý và báo cáo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Cùng với đó, NHNN cũng yêu cầu các đơn vị này rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng.
Đối với thẻ tín dụng, các đơn vị cung ứng dịch vụ thanh toán phải quy định rõ về việc loại thẻ này không được sử dụng để chuyển khoản. Đồng thời, thẻ tín dụng cũng không cho phép khách hàng dùng để nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ nội địa hoặc thẻ trả trước.
Các tổ chức này phải có biện pháp kiểm soát, ngăn chặn các hình thức lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng không đúng quy định như nạp tiền vào ví điện tử, thanh toán hàng hóa...

Đối với thẻ trả trước, các tổ chức phải thực hiện nghiêm theo các quy định pháp luật và các chỉ đạo của NHNN.
Bên cạnh đó, NHNN cũng yêu cầu mỗi đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán phải có biện pháp quản lý chặt phạm vi sử dụng thẻ, hạn mức, đặc biệt là thẻ ghi nợ quốc tế ở nước ngoài. Bao gồm giao dịch trực tiếp hoặc giao dịch trực tuyến trên các website của nước ngoài.
Các giao dịch sử dụng thẻ tại nước ngoài bất hợp pháp, không phù hợp với quy định tại Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ phải được theo dõi, phát hiện sớm và xử lý nghiêm.
Trong trường hợp phát hiện có thẻ ngân hàng tại nước ngoài được sử dụng với giá trị lớn, tần suất nhiều và nghi ngờ có dấu hiệu vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền phải báo ngay cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền để điều tra, xử lý.
Văn bản này được NHNN ban hành đúng vào dịp giáp Tết Nguyên đán Kỷ Hợi 2019 khi nhu cầu giao dịch qua thẻ ngân hàng của người dân tăng mạnh.
Thời gian gần đây, trên thị trường cũng xuất hiện trường hợp các điểm bán hàng chấp nhận thanh toán thẻ cấu kết với chủ thẻ tín dụng cho phép nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán và các ví điện tử. Trong khi thực tế, việc quẹt thẻ không nhằm thanh toán bất cứ giao dịch mua bán hàng hóa hay dịch vụ nào cho cá nhân chủ thẻ. Bằng các giao dịch này, chủ thẻ tín dụng sẽ được đổi lấy tiền mặt để hưởng lãi suất 0% trong 45 ngày theo chính sách của các tổ chức phát hành thẻ tín dụng.
Theo Quang Thắng (Tri Thức Trực Tuyến)








- Nhiều cảnh sát xuất hiện tại nhà "bầu" Đoan (28/08/25 23:57)
- Bốc thăm Champions League: Real đụng độ Man City, Liverpool (28/08/25 23:53)
- Cách nhận tiền ăn "Tết Độc lập" 2/9 do Nhà nước tặng, làm ngay các bước sau (28/08/25 22:59)
- Khoa Pug không nói suông: Đi kéo chân lần 2 vì gặp Hoa hậu Lương Thuỳ Linh? (28/08/25 22:30)
- 50 triệu đồng và màn gây sốc về báo hiếu của con rể với bố mẹ vợ (28/08/25 21:49)
- Robot hình người "Made in Vietnam" của tỷ phú Phạm Nhật Vượng làm 1 việc bất ngờ tại công trình top 10 TG (28/08/25 21:21)
- Nóng: Chính phủ tặng quà bằng tiền mặt cho toàn dân ăn Tết Độc lập (28/08/25 20:55)
- Triển lãm HOT nhất dịp 2/9 đã mở cửa: Quy mô khủng chưa từng có, choáng ngợp với các màn biểu diễn và hoàn toàn MIỄN PHÍ (28/08/25 20:51)
- "Mưa đỏ" mang về 200 tỷ đồng (28/08/25 20:33)
- Giám đốc BV Đại học Y Hà Nội lên tiếng về sức khỏe của GS Ngô Bảo Châu (28/08/25 20:30)




