-
Hàng chục công nhân Công ty Toyoda Gosei nhập viện nghi ngộ độc thực phẩm
-
Nam MC nói thẳng Lan Phương: "Họ không có trách nhiệm làm hài lòng bạn!"
-
Tài xế ô tô giật chìa khoá xe máy của 2 cô gái rồi bỏ đi
-
Dùng thuốc tránh thai liên tục một năm, nữ sinh viên đại học 20 tuổi đột quỵ
-
Thanh niên người Nga đấm vào mặt Trung tá CSGT ở Nha Trang bị tạm giữ hình sự
-
Tuyệt đối điện ảnh: Đội hình từng duyệt binh tại Matxcơva luyện tập cho concert Quốc gia tại Mỹ Đình
-
3 người mắc kẹt trong căn nhà cháy ở Hà Nội
-
Bé gái bị bỏ rơi cùng tâm thư nhói lòng của người mẹ ở Đà Lạt
-
Chu Thanh Huyền mua 9 hộp trang sức rồi "nịnh" Quang Hải trả tiền, tuyên bố muốn giống Triệu Lộ Tư
-
Tai nạn khi ăn lẩu khiến 3 trẻ cùng nhà ở Hà Nội phải vào viện cấp cứu
-
Top 3 con giáp bùng nổ vận may, sự nghiệp thăng hoa, tài lộc dồi dào cuối tuần này (9-10/8)
-
Khi nào chính thức cấm xe tải chạy vào làn sát dải phân cách 2 tuyến cao tốc?
-
Tìm thấy thiếu niên mất tích ở Ninh Bình, lộ tin nhắn có nội dung đáng sợ
-
Đà Nẵng: Thanh niên bỗng co giật rồi ngừng tim khi chờ khám bệnh, diễn biến sau đó cực kỳ căng thẳng
-
5 món ăn "thần hộ mệnh" cho lá gan: Giúp bạn trẻ lâu, đẹp da và hết mệt mỏi
-
Sự thật rợn người sau những chuyến áp giải nữ phạm nhân thời xưa
-
Muốn thoát nghèo thì chớ để những thứ này trong nhà bếp
-
Vợ Đoàn Văn Hậu tung ảnh bikini nóng bỏng, khoe vóc dáng "đồng hồ cát" sau 1 năm "giấu nhẹm" vì sinh con
-
Trúng số 8 tỷ đồng, người đàn ông nhận hết tiền mặt, nghe quyết định chia tiền mà bất ngờ
-
Cháy nhà khóa trái cửa ở TPHCM, 3 người thoát nạn qua lối trổ ban công tầng 2
Kinh tế
28/09/2016 14:35Nữ nhân viên ngân hàng Eximbank rút ruột gần 50 tỷ đồng thế nào?
Nguyễn Thị Lam, nhân viên Phòng giao dịch Đô Lương, ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh mới chỉ tốt nghiệp cao đẳng, có ngoại hình ưa nhìn. Nhiều khách hàng của Lam đã ngất xỉu sau khi tiền của mình không cánh mà bay.
Sáng 27/9, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC15) - Công an Nghệ An đã họp với một số cơ quan báo chí để công bố thông tin về vụ án "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" tại ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh.
![]() |
Nguyễn Thị Lam có khuôn mặt ưa nhìn. |
Theo thông tin từ cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Lam sinh ngày 17/7/1987, trú tại xóm Yên Hương, xã Yên Sơn (Đô Lương). Tốt nghiệp THPT, Lam theo học tại Trường Cao đẳng kinh tế Nghệ An (nay là Đại học Kinh tế Nghệ An). Sau khi tốt nghiệp, Lam có một thời gian làm việc kế toán tại doanh nghiệp gia đình, sau đó cuối năm 2010 vào thử việc tại Ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh.
Tháng 3/2011, Lam được nhận vào làm nhân viên ngân quỹ tại Phòng giao dịch Phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) chi nhánh TP Vinh, với nhiệm vụ thu chi tiền mặt, kiểm tra hồ sơ cho vay vốn của khách hàng, huy động vốn, cho vay theo chỉ tiêu...
Còn trẻ, mới vào làm việc ở Ngân hàng Eximbank được hơn 5 năm nhưng thời gian gần đây, người ta nhận thấy Lam giàu lên một cách bất thường khi đi xe ô tô đắt tiền, xây nhà, mua nhiều đất đai… Qua công tác nắm tình hình, bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an Nghệ An nhận thấy Nguyễn Thị Lam có dấu hiệu của tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" theo điều 140 Bộ Luật hình sự, và chuyên án 916E được xác lập.
Ngày 19/9, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nghệ An đã ra quyết định khởi tố vụ án, thời điểm này, đối tượng Nguyễn Thị Lam vắng mặt tại địa phương. Thông qua công tác vận động, đến ngày 21/9, đối tượng Nguyễn Thị Lam ra đầu thú và bước đầu khai báo thành khẩn các hành vi phạm pháp.
Ngày 24/9, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an Nghệ An ra lệnh bắt khẩn cấp đối với Đặng Đình Hồng (SN 1973), trú tại xã Tràng Sơn (Đô Lương) – nguyên Giám đốc phòng giao dịch Đô Lương, Ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng" quy định tại điều 285 BLHS.
![]() |
Nguyễn Thị Lam tại cơ quan điều tra. |
Về thủ đoạn của đối tượng Lam, Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm- Trưởng phòng cảnh sát điều tra tội phạm về quản lý và chức vụ, Công an Nghệ An, cho biết: Trước đó, để hoàn thành chỉ tiêu huy động tiền gửi, Lam chèo kéo khách hàng gửi tiền bằng cách tự nâng lãi suất tiền gửi từ 3,5 – 5,5% lên 7-12%/năm. Nhờ đó, Lam đã mời gọi được một số khách hàng gửi tiền trực tiếp cho Lam tại nhà; còn Lam làm thủ tục và chuyển số tiết kiệm cho khách hàng. Số tiền gửi của khách hàng được chuyển đầy đủ cho ngân hàng; số tiền lãi suất thêm vào Lam đều thanh toán cho khách hàng tương đối đầy đủ.
Từ năm 2013, Lam bắt đầu nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền và dùng các thủ đoạn gian dối để rút tiền từ ngân hàng Eximbank. Theo quy định tại Quyết định số 356 ngày 8/9/2014 của Ngân hàng Thương mại CP XNK Việt Nam về việc ban hành quy chế sử dụng tiền gửi: “Khách hàng muốn đến rút tiền tiết kiệm đã gửi tại Eximbank, bắt buộc trực tiếp đến tại Ngân hàng để trực tiếp ký các hồ sơ, thủ tục; Trực tiếp xuất trình giấy CMND và hộ chiếu đang còn hiệu lực; Xuất trình sổ tiết kiệm mà ngân hàng giao cho mình nắm giữ”.
Để có được chữ ký của khách hàng, Lam đã lợi dụng các mối quan hệ thân quen, lừa khách hàng ký vào các bản khống chỉ, sau đó tự viết tay những yêu cầu về nội dung (cần rút hoặc chuyển khoản bao nhiêu tiền) để nhân viên ngân hàng trực tiếp đánh máy vào các bản khống chỉ đã có chữ ký của khách hàng rồi trình kiểm soát viên ký duyệt. Ngoài ra, ở một số bản khống chỉ, Lam còn giả mạo chữ ký của khách hàng. Với thủ đoạn này, Lam đã trực tiếp rút ra khỏi hệ thống 48 tỷ, đứng tên 6 khách hàng. Trong số này có 14 tỷ từ các giấy tờ do Đặng Đình Hồng - nguyên Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương ký.
Theo cơ quan điều tra, từ năm 2013, Lam đã nhiều lần rút tiền và lần nào cũng "dễ như lấy đồ trong túi" và suốt thời gian đó, cả ngân hàng Eximbank và khách hàng đều không hề hay biết. Đặng Đình Hồng sau khi bị bắt khai nhận rằng nắm rất rõ các nguyên tắc rút tiền từ hệ thống, nhưng do nể nang nên đã ký vào các thủ tục để Lam thoải mái rút tiền.
Khách hàng không sợ mất số tiền đã gửi
Tại buổi họp, đại tá Nguyễn Xuân Thiêm đánh giá: Đây là vụ rút tiền sai quy định ra khỏi hệ thống lớn nhất từ trước đến nay ở Nghệ An, là lời cảnh báo cho sự lơi lỏng, buông lỏng quản lý, làm trái nguyên tắc trong các ngân hàng thương mại. Hiện Công an Nghệ An đang phối hợp với Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Nghệ An xác định rõ tội danh của Nguyễn Thị Lam là "Lạm dụng chiếm đoạt tài sản" hay "Lợi dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".
![]() |
Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm - Trưởng phòng cảnh sát điều tra tội phạm về quản lý và chức vụ, Công an Nghệ An cho biết khách hàng không sợ mất số tiền đã gửi, Ngân hàng phải đảm bảo nguyên vẹn số tiền gửi của khách hàng. |
Đại tá Thiêm cho biết thêm: Trong số 6 khách hàng bị Lam lợi dụng đứng tên rút tiền ra khỏi hệ thống, người có số tiền gửi nhiều nhất là 34 tỉ đồng, ít nhất là 350 triệu đồng. Sau khi biết được tin Nguyễn Thị Lam rút tiền từ tài khoản tiền gửi của mình, các khách hàng đã rất lo lắng, thậm chí có người đã "ngất xỉu".
Tuy nhiên, theo quan điểm của cơ quan điều tra, cần xác định khách thể bị xâm hại ở đây không phải là khách hàng mà là phía Ngân hàng Eximbank. Nếu xác định rõ chủ thể bị xâm hại ở đây là phía Ngân hàng thì trách nhiệm dân sự thuộc về Nguyễn Thị Lam, còn Ngân hàng phải đảm bảo nguyên vẹn số tiền gửi của khách hàng, bởi tiền gửi của khách hàng được pháp luật bảo hộ và bảo hiểm của ngân hàng, khách hàng không rút, không trực tiếp đến ngân hàng rút tiền, không ủy quyền cho ai, còn giữ sổ tiết kiệm thì tiền sẽ không mất đi.
Trường hợp Đặng Định Hồng là người từng đứng đầu Phòng giao dịch Đô Lương, hiện nay cơ quan điều tra mới chỉ xác định là do nể nang dẫn tới tội danh "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiệm trọng" chứ chưa phát hiện ra dấu hiệu cùng lợi dụng để chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng - tức là đồng phạm của Nguyễn Thị Lam.
Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm cũng khuyến cáo: Qua vụ án này, để tránh bị lợi dụng, khách hàng gửi tiền cho các ngân hàng thương mại cũng cần thường xuyên kiểm tra thông tin chính xác về lãi suất tiền gửi, không vì hám lợi mà thực hiện các giao dịch cá nhân để gửi tiền với lãi suất cao hơn. Ngoài ra cũng cần thường xuyên kiểm tra tài khoản của mình, nếu phát hiện có giao dịch bất thường thì báo ngay cho ngân hàng để kịp thời xử lý./
Theo Minh Quân (Báo Nghệ An)








- Hàng chục công nhân Công ty Toyoda Gosei nhập viện nghi ngộ độc thực phẩm (19:44)
- Xuất khẩu đồ gỗ, dệt may sang Mỹ có thể chậm lại (19:36)
- Tuyển Việt Nam tạo “địa chấn”, đánh bại đội top 8 thế giới, sáng cửa giành vé vào vòng 1/8 (19:28)
- Nam MC nói thẳng Lan Phương: "Họ không có trách nhiệm làm hài lòng bạn!" (19:12)
- Phát hiện người đàn ông tử vong trong tòa nhà ngân hàng (19:08)
- Tài xế ô tô giật chìa khoá xe máy của 2 cô gái rồi bỏ đi (1 giờ trước)
- Chi tiết chứng tỏ tình cảm sâu đậm Lệ Quyên dành cho Lâm Bảo Châu (1 giờ trước)
- Newcastle gặp ác mộng chuyển nhượng khi bị "cướp" tiếp Nicolas Jackson (1 giờ trước)
- Dùng thuốc tránh thai liên tục một năm, nữ sinh viên đại học 20 tuổi đột quỵ (2 giờ trước)
- Thanh niên người Nga đấm vào mặt Trung tá CSGT ở Nha Trang bị tạm giữ hình sự (2 giờ trước)




