-
Vụ án Trương Mỹ Lan: Đã chi gần 9.000 tỉ đồng, trái chủ vẫn lo
-
4 cơn bão liên tiếp trong tháng 9, dự báo tháng 10 thời tiết còn nhiều cực đoan
-
Xe Honda SH giảm giá sốc, rẻ khó tin, SH 125i thấp chưa từng thấy, chỉ ngang xe bình dân
-
Gia đình 3 người bị ung thư, người vợ bật khóc khi biết nguyên nhân
-
18 giây ám ảnh trong trận sạt lở ở Thanh Hoá: Ngôi nhà bị đất đá nghiền nát, tiếng khóc than xé lòng
-
NÓNG: Khẩn cấp chi trả một khoản tiền cho người dân bị thiệt hại bởi bão số 10 Bualoi
-
Cà Mau: Bi hài chuyện phá đường cũ nhưng chờ mãi không làm mới
-
Chuyện gì đã xảy ra với Trấn Thành thế này?
-
Mẹ "sốc nặng" vì con hỗn láo, chuyên gia chỉ ra sai lầm nhiều phụ huynh mắc
-
Biệt thự triệu đô Hà Nội hóa "ốc đảo" sau mưa, thuyền bè tấp nập
Kinh tế
30/05/2018 18:32Sẽ giới hạn số tài khoản thanh toán, thẻ ATM mở cho mỗi người
Sau liên tiếp những vụ mất tiền trong tài khoản và thẻ ATM diễn ra gần đây, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) yêu cầu các ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán tăng cường phòng, chống gian lận trong hoạt động mở tài khoản và thẻ ATM.
Theo đó, cơ quan này chỉ đạo các ngân hàng, tổ chức tín dụng phải rà soát lại toàn bộ quy trình, hồ sơ phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, thẻ thanh toán, đảm bảo quy trình được thực hiện đúng không có gian lận, sai sót trong quá trình mở thẻ. Các ngân hàng phải phổ biến tới toàn thể nhân viên và người quản lý có trách nhiệm, xử lý nghiêm các cán bộ không tuân thủ quy định.

Các ngân hàng cũng được chỉ đạo phải thực hiện nghiêm quy định về phòng, chống rửa tiền và tăng cường kiểm tra, cập nhật thông tin khách hàng để phát hiện trường hợp mạo danh sử dụng giấy tờ giả để mở, sử dụng tài khoản ngân hàng. Với những đề nghị phát hành và sử dụng thẻ của khách hàng đăng ký phát hành nhiều thẻ, NHNN yêu cầu cần xem xét việc cân nhắc giới hạn số lượng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng mở cho một khách và áp dụng hạn mức giao dịch tương ứng.
Các đơn vị chấp nhận thẻ phải rà soát lại giao dịch thanh toán để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là các đơn vị chấp nhận thẻ với số tiền lớn, nhiều lần, không phù hợp với thu nhập, hoạt động kinh doanh của đơn vị.
Đối với các ngân hàng thành viên thuộc Hội thẻ ngân hàng, NHNN yêu cầu cần tăng trường trao đổi thông tin giữa các bên để cập nhật thông tin về các thủ đoạn, kỹ thuật công nghệ mới trong hoạt động gian lận thanh toán.

Trước đó, ngày 25/5, NHNN cũng đã phát đi cảnh báo tình trạng một số cá nhân sử dụng giấy tờ giả đăng ký làm thẻ ATM, tài khoản thanh toán tại ngân hàng rồi bán lại, mà bên mua có thể sử dụng với mục đích bất hợp pháp.
Theo số liệu của Hội thẻ Việt Nam, tính đến cuối năm 2017 đã có tổng cộng 132 triệu thẻ ngân hàng được phát hành, trong đó riêng năm 2017 đã có gần 15,6 triệu thẻ được phát hành mới. Tuy nhiên, chỉ có 77 triệu thẻ là hoạt động thực sự có phát sinh giao dịch, còn lại 55 triệu thẻ chỉ là thẻ "rác".
Trong năm vừa qua, riêng "tứ trụ" ngân hàng là Vietcombank, Agribank, BIDV và VietinBank đã phát hành từ 2,2-2,3 triệu thẻ, chưa kể các ngân hàng thương mại lớn khác cũng phát hành vài trăm nghìn cho tới hơn 1 triệu thẻ ngân hàng.
Theo Hoàng Thanh (Tri Thức Trực Tuyến)








- Truyền thông Trung Quốc phanh phui thế lực của gia tộc họ Minh và điều tàn bạo nhất (08:41)
- Vụ án Trương Mỹ Lan: Đã chi gần 9.000 tỉ đồng, trái chủ vẫn lo (08:41)
- Quảng Ninh: Phát hiện "trà sữa giảm cân" chứa chất cấm ảnh hưởng hệ thần kinh (08:33)
- Hệ luỵ khi Nhà trắng "tắt đèn" (08:25)
- Máu phun thành tia dữ dội trong phổi người đàn ông (08:15)
- Báo Hàn Quốc chê LĐBĐ Malaysia “hèn nhát”, mong chờ tuyển Việt Nam đón tin vui (08:14)
- Cách Singapore "sống chung" với nước mà không lo ngập lụt (08:07)
- 4 cơn bão liên tiếp trong tháng 9, dự báo tháng 10 thời tiết còn nhiều cực đoan (08:03)
- Arsenal hạ đẹp Olympiakos, bay cao Top 5 Champions League (08:03)
- Xe Honda SH giảm giá sốc, rẻ khó tin, SH 125i thấp chưa từng thấy, chỉ ngang xe bình dân (45 phút trước)




