Bóc mẽ mô hình đầu tư tài chính Wefinex, lộ rõ bản chất lừa đảo

“Đầu tư 100$ mà ngày nào cũng chốt 50 100$. X2 x3 tài khoản rồi. Việc nhẹ lương cao, 1 tháng kiếm 3000 4000$ quá đơn giản. Ai chưa hiểu về WIFINEX thì liên hệ với em”, tài khoản Facebook T.T Anh đã chia sẻ như thế về nền tảng Wefinex. Đặc biệt, cũng trên Facebook, T.Anh luôn thể hiện bản thân là một người thành đạt, cuộc sống giàu có nhờ Wefinex.

Người viết đã liên hệ T.Anh để được hỗ trợ cách tham gia Wefinex và được T.Anh chia sẻ cơ bản cách mà Wefinex kiếm tiền. 

Cách thức hoạt động của Wefinex ra sao?

“Có hai cách tham gia kiếm tiền từ Wefinex là làm đại lý và trade (giao dịch). Bên mình có thuê chuyên gia đọc lệnh để bạn đánh theo”, T.Anh cho biết.

Về kiếm tiền trade, Wefinex bản chất là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option), có thể gọi tắt là Trade BO. "Nhà đầu tư" Wefinex không mua tài sản mà chỉ đặt cược dự đoán giá trị của một tài sản tăng hay giảm giá trong một thời gian nhất định.

Đó có thể là tiền ảo, giá vàng, chứng khoán, thậm chí là giá xăng ngày hôm nay, ngày mai... Nếu dự đoán đúng bạn sẽ nhận được tiền, đoán sai thì toàn bộ tiền đặt cược coi như đi tong.

Tuy nhiên, vì quãng biến động quá nhanh (khoảng 30 giây) và bất chấp mọi điều kiện thực tế nên hình thức "đoán ăn tiền" này hên xui không khác gì cờ bạc, "tài xỉu" (đặt cược trên dưới).

Còn về kiếm tiền từ làm đại lý, T.Anh giải thích: “Quan trọng nhất là kiếm tiền từ việc mua đại lý. Bạn sẽ bỏ ra 100 USD mua quyền đại lý. Chỉ cần kêu gọi được hai người cấp dưới mua đại lý là bạn đã có thể hoàn vốn. Mỗi giao dịch cá cược của họ không cần biết thắng thua, bạn sẽ nhận 1% tiền hoa hồng”. T.Anh khẳng định cách kiếm tiền dễ dàng nhất từ Wefinex là kêu gọi người chơi cấp dưới mua quyền đại lý.

T.Anh giới thiệu hệ thống hoa hồng của Wefinex gồm 7 cấp, người chơi sau khi mua quyền đại lý sẽ được đào tạo để xây dựng hình tượng cá nhân qua trang Facebook và hướng dẫn cách lấy lòng tin người khác và tư vấn họ tham gia Wefinex.

Như vậy, có thể thấy Wefinex thực chất không phải là một sàn giao dịch tài chính, mà là một hình thức đánh bạc trá hình được phát triển theo mô hình đa cấp.

Trong khi đó, hiện mô hình nhị phân đang được kiểm soát chặt thậm chí là cấm tại nhiều nước. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCAUK) áp dụng lệnh cấm vĩnh viễn mô hình giao dịch nhị phân với khách hàng phổ thông. 

Trong khi đó, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) cấm tất cả hình thức giao dịch nhị phân trên toàn lãnh thổ châu Âu. Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cũng có bài viết cảnh báo mô hình giao dịch nhị phân với tiêu đề Binary Options Fraud - A Word of Warning to the Investing Public (Lừa đảo quyền chọn nhị phân - Lời cảnh tỉnh cho nhà đầu tư không chuyên).

Nguy cơ lừa đảo từ "miếng bánh vẽ"

Cho dù được các cá nhân như T.Anh giới thiệu Wefinex là sàn danh tiếng có nguồn gốc nước ngoài, được các chuyên gia tài chính hàng đầu điều hành, nhưng nếu truy cập vào trang web Wefinex.net, người ta có thể dễ dàng thấy sự giới thiệu sơ sài, thậm chí đến mù mờ về Wefinex. Dòng tự giới thiệu của Wefinex về mình không hề có địa chỉ công ty, người chịu trách nhiệm pháp lý, quá trình hoạt động.

Và trên thực tế, Wefinex cũng không hề có trụ sở hay người đại diện pháp lý ở Việt Nam.

Website wefinex.net cũng được xây dựng rất sơ sài, khi chọn ngôn ngữ tiếng Việt thì xuất hiện cả tiếng Anh lẫn tiếng Việt đan xen, không hề tương xứng với cái gọi là sàn giao dịch danh tiếng. Tra cứu bằng công cụ Similarweb cho thấy gần 80% truy cập vào Wefinex.net là đến từ Việt Nam, trang web này cũng được xếp vào danh mục Gambling và Loterry (tức là đánh bạc và xổ số).

Đámg chú ý, số tiền người chơi nạp vào Wefinex được thực hiện bằng các đồng tiền số như Bitcoin, USDT hoặc Ethereum. Sau đó, số tiền này sẽ được quy đổi thành đơn vị WIN, mỗi WIN trị giá 1 USD.

“Đồng tiền WIN này không có giá trị ở bất kỳ quốc gia, sàn tài chính nào ngoại trừ Wefinex. Vì vậy, khi xảy ra sự cố, tiền mà người chơi nhận được chỉ là những chữ số vô tri. Bên cạnh đó, việc giao dịch bằng Bitcoin không được pháp luật Việt Nam bảo vệ, người chơi hoàn toàn trắng tay khi sàn có chuyện”, một chuyên gia tài chính nhận định.

Với tất cả những yếu tố đáng ngờ ấy, khiến người ta có quyền nghi ngờ về tính chính danh, uy tín của Wefinex. Rất có thể đây là một chiêu bài lừa đảo được thực hiện theo mô hình ponzi truyền thống. Hiểu nôm na là những kẻ vận hành lập ra sàn Wefinex rồi lấy tiền của người này trả cho người khác. 

Một chuyên gia tài chính cho rằng, tương tự như mô hình Ponzi hay Wefinex sẽ vẽ ra những tương lai tươi sáng nhằm lấy được tiền cho vay và rồi hứa hẹn sinh lãi lớn. Đến khi lấy được một khoản tiền lớn từ các nhà đầu tư thì chủ mưu sẽ tính kế bỏ trốn, cao chạy xa bay. Chỉ còn lại những người nhẹ dạ cả tin với hai bàn tay trắng.

Theo một số nguồn tin của PV, Wefinex hoàn toàn không phải là một sàn giao dịch uy tín, danh tiếng từ nước ngoài gì cả. Nó được lập nên và vận hành bởi chính những cái tên máu mặt trong giới đa cấp Việt Nam, tiêu biểu như L.N.T (có biệt danh là T Scam). Đây là người cách đây vài năm cũng đã có liên quan đến một dự án đa cấp khác mang tên iFan từng gây xôn xao dư luận khi mở của nửa năm nhưng bị tố lừa tới 15.000 tỷ đồng.

Trước sự bất minh và nhiều rủi ro từ mô hình đầu tư Wefinex, hi vọng những người đang ôm mộng làm giàu không khó cùng với sàn giao dịch này cần tỉnh táo tránh sa vào cái bẫy được giăng sẵn. Đồng thời, dư luận cũng rất mong sự vào cuộc quyết liệt của các cơ quan chức năng để tránh gây ra những hệ lụy xấu cho xã hội.

Theo nhóm PV (Reatimes.vn)