Pháp luật
16/05/2023 15:26Chiêu trò 'cho vay ké' của sếp quỹ tín dụng
Ngày 15-5, TAND TP HCM mở phiên xét xử sơ thẩm vụ án xảy ra tại Quỹ Tín dụng Trung ương Chi nhánh TP HCM (Quỹ tín dụng TP HCM) gây thất thoát cho nhà nước hơn 28 tỉ đồng.
Lúng túng nợ tiền cọc
VKSND cùng cấp truy tố bị cáo Vũ Minh Hải (70 tuổi, cựu quyền Giám đốc Quỹ tín dụng TP HCM từ năm 2003 đến 2004) về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng". Các đồng phạm của ông này gồm Nguyễn Quang Chính, Nguyễn Hồng Hà (60 và 49 tuổi, lần lượt là cựu trưởng phòng, phó trưởng phòng quỹ này), Tiêu Thị Anh (68 tuổi, làm nghề môi giới dịch vụ vay vốn, mua bán nhà đất).
Theo cáo trạng, năm 2000, ông Mai Hữu Ngân thế chấp 19.585 m2 đất tại xã Tân Hiệp, huyện Hóc Môn, TP HCM để bảo lãnh cho Công ty IDC vay 3,5 tỉ đồng tại Quỹ tín dụng TP HCM.
Tháng 7-2001, Công IDC tất toán hợp đồng vay nhưng ông Mai Hữu Ngân (đã xuất cảnh đi Mỹ) không đến nhận lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Do Công ty IDC còn các khoản nợ quá hạn tại Quỹ tín dụng TP HCM nên đã đề nghị Quỹ tín dụng TP HCM phát mại lô đất của ông Ngân để trả nợ (Công ty IDC không có tài liệu chứng minh đã mua lô đất của ông Ngân).
Tuy không đủ điều kiện phát mại lô đất của ông Ngân nhưng Quỹ tín dụng TP HCM làm thủ tục phát mại lô đất này 2 lần cho bà Nguyễn Thị Thu Giang (nhận tiền cọc 900 triệu đồng) và Công ty Scitechimex (thanh toán bằng hình thức Quỹ tín dụng TP HCM cho Công ty Scitechimex vay 2,6 tỉ đồng thanh toán nợ cho Công ty IDC).
Tuy nhiên, việc chuyển nhượng lô đất không thực hiện được. Để xử lý khoản tiền đặt cọc của bà Giang và khoản nợ của Công ty Scitechimex, ông Vũ Minh Hải tiếp tục thông báo bán phát mại lô đất của ông Ngân.
Nhắm mắt làm liều
Đầu năm 2003, Giám đốc Công ty TNHH Dịch vụ Vận tải Giao thông Thương mại Tân Thiên Tài là Trần Anh Tuấn xin mua lại lô đất. Tuấn cam kết tự làm thủ tục sang tên, chấp nhận trả các khoản nợ liên quan đến bà Giang và Công ty Scitechimex với điều kiện Quỹ tín dụng TP HCM cho Tuấn được vay tiền trên hồ sơ vay vốn của các hộ dân mà Tuấn giới thiệu. Ông Hải đồng ý.
Được đồng ý, Tuấn cùng Tiêu Thị Anh tìm các hộ dân có nhu cầu vay vốn ngân hàng để làm giúp hồ sơ vay nhưng sau đó, Tuấn không nộp lại tiền mua đất. Vì vậy, Bùi Quang Chính đã gặp Tiêu Thị Anh, đề nghị Anh mua lô đất này. Anh đồng ý cũng với điều kiện ông Hải phải cho Anh vay tiền dựa trên các hồ sơ vay vốn của các hộ dân.
Theo đó, Anh nhận hồ sơ ban đầu của các hộ dân và chuyển cho Bùi Quang Chính làm hồ sơ vay vốn. Các hồ sơ này (không ghi số tiền vay hoặc ghi đúng nhu cầu vay vốn của các hộ dân) được sửa lại ghi số tiền vay cao hơn. Từ năm 2003 đến 2004, ông Vũ Minh Hải đã chỉ đạo cấp dưới thực hiện việc cho 83 hộ dân tại huyện Hóc Môn và Củ Chi, TP HCM vay trái quy định hơn 39 tỉ đồng. Trong đó, tạo điều kiện cho Trần Anh Tuấn và Tiêu Thị Anh "vay ké" hơn 28 tỉ đồng; các hộ dân nhận theo nhu cầu vay vốn thực tế chỉ hơn 11 tỉ đồng. Thời điểm cơ quan điều tra phát hiện, khởi tố vụ án, các khoản vay trái quy định đã trả được 3,4 tỉ đồng, còn lại hơn 24 tỉ đồng không thu hồi được.
Tại phiên xét xử sơ thẩm, bị cáo Vũ Minh Hải có đơn xin xét xử vắng mặt vì lý do bị tai biến, phải nằm một chỗ. Phiên tòa dự kiến diễn ra tới ngày 17-5.
Thay đổi lời khai
Ban đầu ông Hải giải thích do áp lực giải quyết khoản tiền đặt cọc, phạt cọc của bà Giang, khoản vay của Công ty Scitechimex nên đã có chủ trương tạo điều kiện cho Trần Anh Tuấn giới thiệu đến vay vốn và cho Tuấn vay một phần để mua lô đất của ông Ngân. Ông Hải đã thông báo chủ trương này cho lãnh đạo phòng tín dụng (Nguyễn Quang Chính, Nguyễn Hồng Hà). Đồng thời, thừa nhận việc ký duyệt 83 hồ sơ vay vốn của các hộ dân trên là sai.
Tuy nhiên, sau đó ông Hải thay đổi lời khai, không thừa nhận có chủ trương cho Trần Anh Tuấn, Tiêu Thị Anh vay tiền trên hồ sơ của các hộ dân. Tuy nhiên, ông này vẫn thừa nhận có chủ trương chỉ đạo tạo điều kiện cho các hộ dân do Trần Anh Tuấn, Tiêu Thị Anh giới thiệu nhằm đẩy nhanh việc xử lý khoản tiền cọc của bà Giang và khoản nợ của Công ty Scitechimex.
Theo Ý Linh (Nld.com.vn)
