Nạn nhân không hề hay biết cho đến khi số tiền thiệt hại quá lớn.

Vào trung tuần tháng 4/2025, một vụ lừa đảo tinh vi liên quan đến đơn hàng "0 đồng" đã khiến chị T., một giáo viên mầm non tại huyện Thạch Hà, Hà Tĩnh, mất hơn 400 triệu đồng. Vụ việc là hồi chuông cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, đánh vào tâm lý cả tin của người dân.

Diễn biến vụ việc

Chị T. nhận được cuộc gọi từ một số điện thoại lạ thông báo về một đơn hàng "0 đồng", chỉ cần thanh toán 16.000 đồng phí vận chuyển. Do từng mua sắm trực tuyến nhiều lần, chị không nghi ngờ và chuyển khoản số tiền trên. Tuy nhiên, khoảng 30 phút sau, "người giao hàng" gọi lại, thông báo rằng chị đã chuyển nhầm vào tài khoản "thành viên" của công ty vận chuyển và từ tháng sau sẽ bị trừ tự động 4,5 triệu đồng.

Lo sợ, chị T. được hướng dẫn kết bạn với tài khoản Facebook tự xưng “GHTK hỗ trợ” để hủy đăng ký. Nhóm đối tượng tiếp tục gửi một đường link giả mạo, yêu cầu chị cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu và mã xác thực OTP. Chỉ trong vài phút, tài khoản của chị bị rút mất 49 triệu đồng.

Chưa dừng lại, khi phát hiện tài khoản tiếp tục bị trừ tiền, chị T. liên lạc với các đối tượng và được đưa vào một nhóm chat mang tên “Thu hồi tiền GHTK”. Tại đây, nhóm lừa đảo yêu cầu chị nộp các khoản “phí khiếu nại”, “phí xác minh” để lấy lại tiền. Tin tưởng, chị T. tiếp tục chuyển khoản nhiều lần, với tổng thiệt hại hơn 150 triệu đồng.

Đỉnh điểm, một tài khoản khác gọi video call qua Messenger, tự xưng là cán bộ Cục Cảnh sát Hình sự, thông báo rằng chị T. là nạn nhân của một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia. Đối tượng yêu cầu chị cung cấp toàn bộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, sao kê và đọc mã OTP để “xác thực danh tính”. Không nghi ngờ, chị T. làm theo và bị chiếm đoạt thêm khoảng 200 triệu đồng.

Chỉ đến khi phát hiện tổng thiệt hại quá lớn, chị T. mới nhận ra mình bị lừa và đến cơ quan Công an trình báo.

Thủ đoạn lừa đảo không mới nhưng vẫn hiệu quả

Theo Đại úy Phan Cường,  Điều tra viên Phòng Cảnh sát Hình sự Công an Hà Tĩnh, thủ đoạn lừa đảo đơn hàng "0 đồng" không hề mới. Các đối tượng thường sử dụng các chiêu thức như:

- Dụ dỗ bằng đơn hàng giá rẻ hoặc miễn phí: Lợi dụng tâm lý thích khuyến mãi, đối tượng thông báo người dân nhận được đơn hàng "0 đồng", chỉ cần trả phí vận chuyển nhỏ.

- Đánh vào nỗi sợ hãi: Thông báo nhầm lẫn chuyển khoản hoặc đăng ký dịch vụ tự động để gây hoang mang, buộc nạn nhân làm theo hướng dẫn.

- Giả mạo tổ chức uy tín: Sử dụng các tài khoản mạng xã hội hoặc số điện thoại giả danh đơn vị vận chuyển (như GHTK) hoặc cơ quan chức năng (như Công an) để tạo niềm tin.

- Lừa đảo qua link giả và OTP: Yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin nhạy cảm như mật khẩu, mã OTP hoặc truy cập vào các đường link giả mạo để chiếm đoạt tiền.

- Tạo vòng lặp lừa đảo: Dụ dỗ nạn nhân nộp thêm các khoản phí như “phí khiếu nại” hoặc “phí xác minh” để lấy lại tiền, khiến thiệt hại ngày càng lớn.

Đại úy Phan Cường cho biết, dù lực lượng Công an đã liên tục tuyên truyền, cảnh báo qua báo chí, truyền hình và mạng xã hội, vẫn có không ít người dân bị lừa, thậm chí mất số tiền lên đến hàng tỷ đồng.

Khuyến cáo của cơ quan công an

- Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn, hay mạng xã hội.

- Không truy cập các đường link lạ, đặc biệt những link yêu cầu đăng nhập tài khoản ngân hàng, chuyển tiền, hay cập nhật thông tin cá nhân.

- Cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng nhân viên giao hàng, ngân hàng, cơ quan chức năng. Khi nghi ngờ, hãy trực tiếp liên hệ tổng đài chính thức hoặc đến cơ quan công an gần nhất để xác minh.

- Không tin tưởng vào các nhóm chat, hội nhóm "giúp thu hồi tiền" – đây là chiêu trò tinh vi nhằm tiếp tục lừa đảo thêm lần nữa.

- Bình tĩnh, tỉnh táo trước mọi thông tin nhận được, đặc biệt khi thông tin đó gây tâm lý hoảng sợ, vội vàng.

Theo Minh Anh (Nguoiduatin.vn)