Dùng vỏ bọc tiệm vàng và cho thuê váy cưới để cho vay nặng lãi, 36 đối tượng ở TP.HCM bị bắt

aA

Triệt phá đường dây tín dụng đen biến tướng tinh vi tại TP.HCM, Công an TP.HCM đã khởi tố, bắt tạm giam 36 đối tượng cho vay với lãi suất "cắt cổ" lên đến hơn 500%/năm.

Ngày 22/10/2026, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP.HCM cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 36 người để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Trước đó, lực lượng chức năng đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm kinh doanh trên địa bàn. Qua đó phát hiện hàng loạt doanh nghiệp, hộ kinh doanh mang vỏ bọc cho thuê trang sức, quần áo nhưng thực chất là tổ chức hoạt động tín dụng đen.

22-1792672329-dung-vo-boc-tiem-vang-va-cho-thue-vay-cuoi-de-cho-vay-nang-lai-36-doi-tuong-o-tphcm-bi-bat — Công an khám xét một doanh nghiệp. Ảnh: CA.

Để dụ dỗ người dân, các nhóm này thuê mặt bằng trưng bày vàng, đồng thời đẩy mạnh quảng cáo dịch vụ "cho thuê vàng trả góp", "cho thuê vàng nhanh" trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, Website. Muốn vay tiền, khách hàng phải cung cấp CCCD, thông tin VNeID, sao kê tài khoản và nơi ở. Sau đó, số tiền vay sẽ được quy đổi thành vàng để hai bên ký hợp đồng cho thuê tài sản. Khách nhận vàng sẽ đem bán lại lấy tiền mặt, hằng ngày trả lãi và hoàn trả tiền hoặc vàng khi đến hạn.

Nhằm hợp thức hóa khoản lãi "cắt cổ", các đối tượng chia nhỏ tiền lãi thành nhiều chi phí như phí hồ sơ, phí dịch vụ, phí thuê vàng hay phí gia hạn. Thậm chí, có nơi còn lập hợp đồng cho thuê vàng kèm... váy dự tiệc với giá thuê bị đẩy lên cao bất thường. Cơ quan điều tra xác định lãi suất thực tế của các đường dây này dao động từ 292% đến trên 500%/năm.

22-1792672495-dung-vo-boc-tiem-vang-va-cho-thue-vay-cuoi-de-cho-vay-nang-lai-36-doi-tuong-o-tphcm-bi-bat

Điển hình trong số đó là nhóm do Lê Thành Long (SN 1997) và Nguyễn Anh Tuấn (SN 1997, cùng quê Hà Nội) điều hành dưới tên Hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold. Từ tháng 5/2026, nhóm này đã cho 146 người vay qua 206 hợp đồng với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng. Khi khách muốn vay khoản tiền lớn, Long liên kết thêm với Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1997, cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group).

Mở rộng rà soát, lực lượng công an tiếp tục phát hiện hàng loạt cơ sở khác hoạt động với thủ đoạn tương tự như Công ty TNHH Huy Anh Jewelry, Công ty TNHH An Phát Jewelry, Chi nhánh Công ty CP Fashion VIP 999, Công ty THT, Công ty TNHH LT3 Luxury và Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999.

Hiện Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.HCM đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, làm rõ mối liên hệ giữa các doanh nghiệp liên quan và củng cố hồ sơ xử lý dấu hiệu hành vi cưỡng đoạt tài sản.

TN (SHTT)