Vay tiền lãi suất “cắt cổ”, giám đốc chi nhánh ngân hàng tại TPHCM bị nhóm cho vay dùng súng uy hiếp, đánh đập, ép ký giấy nhận nợ 4,9 tỷ đồng.

Chiều 5/3, TAND TPHCM sẽ mở phiên xét xử bị cáo Phạm Hữu Tài (46 tuổi, ngụ TPHCM) về các tội Cướp tài sản và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo hồ sơ, khoảng năm 2022, ông Lê Đăng Kh. – giám đốc một chi nhánh ngân hàng tại TPHCM – quen biết Tài và nhiều lần vay tiền với lãi suất cao. Từ ngày 29/1/2022 đến 28/9/2022, ông Kh. 4 lần vay tổng cộng 2,6 tỷ đồng, với lãi suất từ 9% đến 15%/tháng (tương đương 108%–180%/năm). Cơ quan điều tra xác định số tiền lãi vượt trần mà Tài thu lợi bất chính từ các khoản vay này lên tới gần 2 tỷ đồng.

Giám đốc chi nhánh ngân hàng ở TPHCM bị
Các bị cáo thời điểm bị bắt

Tháng 4/2023, Tài nhờ ông Kh. làm hồ sơ thế chấp căn nhà tại phường Thạnh Mỹ Lợi (TP Thủ Đức cũ) để vay 16 tỷ đồng, thỏa thuận phí dịch vụ 500 triệu đồng. Hai bên lập cam kết nếu sau 30 ngày không thực hiện được, ông Kh. phải hoàn trả 500 triệu đồng và bồi thường 1 tỷ đồng tiền đặt cọc mua nhà.

Sau khi phát hiện thông báo cho vay là giả và ông Kh. không hoàn tất được hồ sơ, Tài yêu cầu trả tổng cộng 2 tỷ đồng tiền đặt cọc và bồi thường. Ngày 17/5/2023, Tài gọi ông Kh. đến một căn hộ ở quận 4 cũ, dùng súng chĩa vào đầu, đánh đập và ép ký giấy nhận nợ 4,9 tỷ đồng nhằm chiếm đoạt số tiền này.

Khẩu súng được giám định là công cụ hỗ trợ. Trước đó, ngày 20/3/2024, Công an TPHCM đã xử phạt hành chính Tài 15 triệu đồng về hành vi tàng trữ trái phép công cụ hỗ trợ.

Liên quan vụ án, khoảng năm 2019, ông Nguyễn Hoàng Th. – phó giám đốc một chi nhánh ngân hàng tại TPHCM – quen biết Tài và biết người này cho vay lấy lãi. Tháng 7/2022, ông Nguyễn Đức T. nhờ ông Th. tìm người cho vay 4 tỷ đồng để làm dịch vụ chuyển mục đích sử dụng đất tại huyện Củ Chi cũ. Ông Th. liên hệ Tài và được đồng ý cho vay với lãi suất 15%/tháng (600 triệu đồng/tháng), trả 200 triệu đồng mỗi 10 ngày; Tài hứa trả phí giới thiệu 3%/tháng nếu bên vay thanh toán đúng hạn.

Để bảo đảm khoản vay, ông T. ký hợp đồng đặt cọc (giả cách) bán 5 thửa đất cho Tài với giá 6,5 tỷ đồng. Sau đó, Tài yêu cầu người thân chuyển 3,95 tỷ đồng cho ông T. và 50 triệu đồng cho ông Th. tiền môi giới.

Do bị liên tục đòi nợ, ngày 6/10/2023, ông T. và ông Th. làm đơn tố giác. Ít ngày sau, cơ quan điều tra đã khởi tố bị can đối với Tài. Kết quả điều tra xác định, trong 444 ngày (từ 21/8/2022 đến 19/10/2023), mức lãi hợp pháp tối đa đối với khoản vay 4 tỷ đồng chỉ khoảng 929,9 triệu đồng, nhưng Tài đã thu tổng cộng 5,2 tỷ đồng tiền lãi, vượt quy định khoảng 4 tỷ đồng.

Ngoài các khoản trên, Tài còn bị cáo buộc cho một người khác vay với lãi suất cao, thu lợi hơn 5,4 tỷ đồng. Vụ án đang được đưa ra xét xử theo quy định pháp luật.