Quá trình thanh tra nghiêm ngặt của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) diễn ra trước đó, phơi bày một hệ thống các vi phạm có dấu hiệu hình sự tại "ông lớn" ngành vàng này.

Sự kiện lực lượng chức năng bất ngờ xuất hiện và thu giữ hàng loạt thùng tài liệu tại các cửa hàng của Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu ở Hà Nội vào ngày hôm qua đã trở thành tâm điểm chú ý của dư luận.

Hà Nội: Nhiều cảnh sát xuất hiện tại cửa hàng vàng Bảo Tín Minh Châu | Báo điện tử Tiền Phong
Lực lượng chức năng xuất hiện tại các cửa hàng của Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu ở Hà Nội.

Những mảng tối sau bảng niêm yết giá

Theo kết luận thanh tra được công bố vào tháng 5/2025, Bảo Tín Minh Châu đã để xảy ra hàng loạt sai phạm nghiêm trọng trong việc chấp hành chính sách, pháp luật về kinh doanh vàng. Đáng chú ý nhất là hành vi "thổi giá" khi doanh nghiệp này bị phát hiện thực hiện các giao dịch bán vàng với mức giá cao hơn so với giá niêm yết công khai. Bên cạnh đó, công ty cũng vi phạm nghiêm trọng chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng theo quy định của pháp luật.

Trên mặt trận thương mại điện tử, Bảo Tín Minh Châu bị cáo buộc thiếu minh bạch khi không công bố quy trình vận chuyển, giao nhận cũng như cơ chế giải quyết khiếu nại, tranh chấp cho khách hàng trên website. Đặc biệt, doanh nghiệp này còn lơ là trong việc bảo vệ thông tin cá nhân của người tiêu dùng, không xây dựng các chính sách an toàn an ninh mạng cần thiết, gây rủi ro lớn cho khách hàng giao dịch trực tuyến.

Sai phạm về thuế và dấu hiệu "rửa tiền"

Bức tranh tài chính của Bảo Tín Minh Châu còn lộ rõ những kẽ hở trong công tác kế toán và nghĩa vụ thuế. Cơ quan thanh tra chỉ rõ doanh nghiệp đã hạch toán sai quy định chi phí quà tặng vào giá vốn hàng hóa, một thủ thuật dẫn đến việc giảm số thuế giá trị gia tăng (GTGT) phải nộp cho ngân sách Nhà nước. Những sai lệch này không chỉ dừng lại ở mức độ vi phạm hành chính về thuế mà còn phản ánh sự thiếu trung thực trong báo cáo tài chính của đơn vị.

Nghiêm trọng hơn, công ty này còn "vấp" phải các quy định về phòng, chống rửa tiền (PCRT). Theo đó, Bảo Tín Minh Châu đã ban hành quy định nội bộ về PCRT sai thẩm quyền, nội dung thiếu hụt và đặc biệt là không thực hiện lưu trữ thông tin khách hàng cũng như các giao dịch thuộc diện phải báo cáo. Vì những vi phạm này, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt hành chính đối với doanh nghiệp với tổng số tiền lên tới 2,64 tỷ đồng.

Chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra hình sự

Nhận thấy tính chất phức tạp của vụ việc, ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã báo cáo và được Thống đốc phê duyệt việc chuyển toàn bộ hồ sơ sang Bộ Công an. Cơ quan chức năng nhận định, các sai phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại Bảo Tín Minh Châu không chỉ dừng lại ở vi phạm pháp luật thông thường mà đã có những dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự rõ rệt.

Việc lực lượng chức năng thu giữ tài liệu tại hiện trường vừa qua là bước đi cụ thể nhằm xác minh, điều tra và xử lý triệt để các góc khuất trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Vụ việc một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về sự minh bạch của thị trường vàng, đồng thời khẳng định sự quyết liệt của các cơ quan quản lý trong việc lập lại trật tự, đảm bảo tính thượng tôn pháp luật trong hoạt động kinh doanh kim loại quý.