Pháp luật
15/11/2026 23:10Khởi tố cựu cán bộ ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt của người yêu 1,4 tỷ đồng
Hồ sơ điều tra cho thấy, vào thời điểm tháng 4/2026, Đ.Đ.T, khi đó đang công tác tại một ngân hàng nợ tiền nhiều người và không có khả năng trả nợ. Không thể tiếp tục vay mượn và đối diện với sức ép từ phía các chủ nợ cùng nỗi lo sợ bị trình báo cơ quan công an, T đã nảy sinh ý định dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền.
Mục tiêu mà T nhắm tới chính là chị Đ.T.K.A, người yêu của T lúc bấy giờ. Tận dụng tình cảm và sự tin tưởng từ bạn gái, đối tượng bịa chuyện rằng mình đang làm thêm dịch vụ hỗ trợ khách hàng vay tiền đáo hạn ngân hàng với khả năng sinh lời cao.
Để thuyết phục chị A góp vốn, T đưa ra mức cam kết trả lãi lên tới 1.200 đồng/1 triệu đồng/ngày. Vì tin tưởng người yêu và kỳ vọng có thêm nguồn thu nhập, ngay trong ngày 10/4/2026, chị A đã thực hiện 3 giao dịch chuyển khoản cho T với tổng số tiền lên đến 1 tỉ đồng.
Ngay sau khi nhận được tiền, T đã chuyển toàn bộ số tiền này sang tài khoản của em trai ruột là Đ.Đ.L để nhờ thanh toán các khoản nợ cá nhân thay vì dùng cho mục đích đáo hạn ngân hàng.
Khi kỳ hạn 8 ngày như hứa hẹn ban đầu kết thúc mà không có tiền trả lại, T tiếp tục đưa ra thông tin gian rối rằng rằng khoản tiền vẫn đang được khách hàng vay để sinh thêm lãi, đồng thời khuyên chị A giữ nguyên vốn để tiếp tục xoay vòng. Nhằm tạo vỏ bọc tin cậy và xóa tan nghi ngờ, đến ngày 22/4/2026, T đã 2 lần chuyển khoản cho chị A tổng cộng 14,4 triệu đồng, ngụy tạo đây là khoản tiền lãi phát sinh sau 12 ngày cho vay đáo hạn.
Bằng phương thức, thủ đoạn trên, chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 10/4/2026 đến ngày 13/5/2026, T đã chiếm đoạt của chị Đ.T.K.A tổng số tiền là 1,475 tỉ đồng.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Phú Thọ xác định hành vi của Đ.Đ.T có dấu hiệu cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự.
PV (SHTT)