Nhân viên ngân hàng dụ khách mở thẻ tín dụng rồi chiếm đoạt hơn 900 triệu đồng

aA

Trong thời gian công tác tại Ngân hàng OCB, Nguyễn Thị Trang đã đến nhiều trường học trên địa bàn huyện Ứng Hòa và Mỹ Đức cũ để vận động giáo viên mở thẻ tín dụng, sau đó tự ý sử dụng thông tin của khách hàng nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Ngày 8/12, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Nguyễn Thị Trang (sinh năm 1989, trú tại xã Vân Đình) mức án 13 năm tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Trang từng là nhân viên tư vấn tài chính tại Công ty Cổ phần Phát triển kinh doanh Thịnh Phát từ năm 2016. Đến giai đoạn từ tháng 4/2022 đến tháng 7/2023, bị cáo chuyển sang làm việc tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) với vị trí Trưởng nhóm bán hàng.

Trong quá trình làm việc, Trang thường xuyên đến các trường mầm non ở khu vực Ứng Hòa cũ để giới thiệu dịch vụ mở thẻ tín dụng, vay tiêu dùng của OCB và VPBank. Mục đích chính của bị cáo là đạt chỉ tiêu công việc. Khi thuyết phục khách hàng, Trang khẳng định nếu họ không có nhu cầu sử dụng thẻ thì bị cáo sẽ hỗ trợ hủy sau khi kích hoạt.

ngan hang OCB, nhan vien OCB, The OCB, Giam doc OCB, Chu tich OCB, ngan hang Phuong Dong, Chu tich Phuong Dong, Giam doc Phuong Dong, Ngan hang VPBank anh 1

Bị cáo Nguyễn Thị Trang.

Tuy nhiên, khi nhiều người tin tưởng giao thẻ và cung cấp mật khẩu để nhờ rút tiền hoặc đóng thẻ, Trang đã lợi dụng thông tin này để tự ý mở các khoản vay online, đồng thời rút tiền trong thẻ tín dụng phục vụ chi tiêu cá nhân.

Từ năm 2020 đến 2023, Trang đã chiếm đoạt hơn 906 triệu đồng của 13 người.

Một trong các nạn nhân là chị H. (sinh năm 1987, ở Ứng Hòa). Chị nhờ Trang mở thẻ tín dụng VPBank với hạn mức 16,5 triệu đồng và đưa thẻ cùng mật khẩu để nhờ rút 15 triệu đồng. Sau đó, ngày 23/6/2022, chị H. cùng Trang đến VPBank thực hiện mở khoản vay mới 36,7 triệu đồng và kích hoạt tài khoản online. Trang sau đó bí mật sử dụng tài khoản này, mở thêm khoản vay và rút tiền mà chị H. không hề hay biết, khiến dư nợ đứng tên chị.

Trường hợp khác, chị V. (sinh năm 1983, huyện Mỹ Đức cũ) cũng giao thẻ và mật khẩu cho Trang sau khi mở thẻ tín dụng với mục đích vay tiêu dùng. Bị cáo đã toàn quyền sử dụng 100 triệu đồng trong thẻ của chị V. để chi tiêu.

Tại tòa, Trang thừa nhận đã lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng, đặc biệt là những người ít am hiểu công nghệ, để lấy thông tin cá nhân và dùng thiết bị điện tử đăng nhập ứng dụng ngân hàng, chiếm đoạt tiền trong thẻ tín dụng và các khoản vay đứng tên nạn nhân.

Sau khi rút tiền, Trang dùng một phần để đáo hạn các khoản tín dụng nhằm kéo dài thời gian sử dụng thẻ và che giấu hành vi. Số tiền còn lại bị cáo tiêu xài hết.