Mâu thuẫn làm ăn nên không còn cộng tác với nhau nữa, song người phụ nữ trẻ không ngờ một ngày bị chính đối tác cũ chiếm đoạt số tiền hơn 1 tỷ đồng, từ những chiếc sim điện thoại “ma quái”…

Sơ hở nhỏ biến thành kế hoạch phạm tội lớn

Năm 2019, Nghiêm Văn Dũng, SN 1991, trú tại phường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội biết chị Nguyễn Thu H., SN 1990, trú tại xã Tân Triều, huyện Thanh Trì, Hà Nội làm nghề cộng tác viên tài chính và môi giới, hỗ trợ cấp thẻ tín dụng cho một ngân hàng ở Hà Nội, do vậy, Dũng tìm đến chị Hoài nhờ giúp làm thẻ tín dụng.

Dũng đề nghị chị H. cho mình làm cùng và nhanh chóng, thanh niên 9X này trở thành đối tác của chị H.

Nói về công việc của chị H., chị này nhận làm thẻ tín dụng cho khách hàng với hạn mức tối đa là 50.000.000 đồng. Khi khách hàng có nhu cầu sẽ chuyển hồ sơ cho chị H. Theo quy định của ngân hàng, nếu muốn làm thẻ tín dụng có hạn mức cao, thì tài khoản phải phát sinh các dịch chuyển, nhận tiền với số lượng lớn nên chị H. phải sử dụng tiền của cá nhân chuyển vào tài khoản của khách hàng, sau đó mới mở được thẻ tín dụng. Tất nhiên, phải bỏ tiền túi ra hỗ trợ khách hàng, nên chị H. sẽ cắt phần chi phí cho bản thân từ 18-20%, từ số tiền đã giao dịch ở trên.

Đối tượng Nghiêm Văn Dũng 

Thấy công việc của chị H. “nhẹ nhàng” mà thu nhập cũng khá, Dũng đề nghị góp vốn làm ăn chung vào tháng 5-2020. Thêm đối tác, thêm cơ hội mở rộng làm ăn nên chị H. đồng ý. Công việc của Dũng là tìm khách hàng có nhu cầu làm thẻ tín dụng, sau đó đưa lại cho chị H. hồ sơ của khách hàng gồm giấy tờ tùy thân, tài khoản ngân hàng muốn làm thẻ tín dụng, kèm sim điện thoại chính chủ và điện thoại thông minh có cài đặt ứng dụng và mật khẩu internet banking.

Sau khi hoàn tất việc mở thẻ tín dụng cho khách hàng, tiền “phế” cắt lại của khách, chị H. và Dũng chia nhau hưởng lợi.

Những tưởng công việc làm ăn thuận lợi, nhưng sau một thời gian giữa chị H. và Dũng xảy ra mâu thuẫn nên cả hai cắt đứt quan hệ. Chị H. tiếp tục làm một mình, còn Dũng lúc này đã lên kế hoạch chiếm đoạt tiền của chị H. một cách tinh vi mà bản thân Dũng cũng không ngờ mình lại thông minh đến thế…

Những chiếc sim “ma quái”

Một ngày cuối năm 2020, Dũng tìm đến Lê Diễm Huyền T., SN 2000, trú tại quận Nam Từ Liêm, là chị họ bên vợ của Dũng, nhờ cô gái này ra chi nhánh nhà mạng, đăng ký 2 sim chính chủ số 03286336xx và số 03286653xx. Dù không biết Dũng nhờ đăng ký để làm gì, nhưng chị T. vẫn giúp em rể.

Mặt khác, Dũng cũng mua lại 1 sim điện thoại của người quen số 03335084xx với giá 1.500.000 đồng. Cũng trong thời gian này, đối tượng lập 2 tài khoản Zalo mang tên “Tuấn Anh”và “Phan Thùy Linh” đăng thông tin giới thiệu có khả năng làm thẻ tín dụng hạn mức cao, nên đã có 3 người tìm đến Dũng để nhờ mở thẻ là anh Tô Bá Duyên, anh Lê Đức Huy và anh Bùi Quang Tiến.

Ba người này được Dũng sử dụng tài khoản Zalo lập trước đó hướng dẫn gửi các giấy tờ và mở tài khoản ngân hàng, sử dụng 3 số điện thoại mà Dũng đang sở hữu để nhận mã OTP qua dịch vụ Internet banking.

Xong xuôi, Dũng tìm đến đối tác cũ là chị Nguyễn Thu H. nhờ tư vấn mở thẻ tín dụng với hạn mức 40.000.000 đồng/thẻ. Vì Dũng sử dụng nick Zalo ảo nên chị H. không hề nghi ngờ. Tuy nhiên, để tránh bị lộ diện, nam thanh niên này đã thuê Phùng Văn K., SN 1993, trú tại xã Quang Minh, huyện Mê Linh, Hà Nội dùng nick Zalo “Tuấn Anh”, một mặt liên hệ với 3 khách hàng của Dũng để nhận hồ sơ, mặt khác liên hệ với chị H. để gửi các hồ sơ này kèm 3 chiếc điện thoại thông minh có cài đặt sẵn app và mật khẩu Internet banking của ngân hàng theo chỉ đạo của Dũng. Ba chiếc điện thoại này tất nhiên được lắp 3 chiếc sim mà Dũng nhờ người đăng ký trước đó.

Dù đã từ chối đề nghị của “Tuấn Anh” vì thời gian này ngân hàng không làm thẻ tín dụng, nhưng theo lời dặn dò của Dũng, "Tuấn Anh" nói với chị H. cứ nhận hồ sơ, lúc nào làm được thì làm. Không một chút nghi ngờ, chị H. đồng ý.

Ngày 10-2-2021, do cần chuyển tiền với số lượng lớn mà không muốn bị vượt hạn mức, chị H. chợt nhớ ra 3 tài khoản ngân hàng của “khách hàng” mà Dũng, danh nghĩa là “Tuấn Anh” cho người đưa trước đó. Chị này liền chuyển tổng cộng 1.550.000.000 đồng vào 3 tài khoản trên. Sau đó đã chuyển đi 75.000.000 đồng để lo việc. Số tiền còn lại chị vẫn giữ ở các tài khoản.

Hình ảnh Nghiêm Văn Dũng đi rút tiền đã chiếm đoạt được của chị H. trước đó, bị camera an ninh tại cây ATM ghi lại

Bằng “thủ thuật” đơn giản qua mặt nhân viên tổng đài của ngân hàng, Dũng biết được trong 3 tài khoản đăng ký bằng sim điện thoại mà Dũng cung cấp có tiền, ngay lập tức, Dũng nhờ Lê Diễm Huyền T. cùng mình đi ra chi nhánh nhà mạng báo mất hai sim số 03286336xx và 03286653xx để cấp đổi sim mới, như vậy, rất nhanh chóng chiếm đoạt quyền quản lý tài khoản ngân hàng mà chị H. đang nắm giữ.

Đối tượng cũng nhờ khách hàng là anh Lê Đức Huy ra ngân hàng đề nghị thay đổi số điện thoại nhận mã OTP sang số điện thoại khác Dũng cũng mua trước đó. Chỉ trong nháy mắt, số tiền hơn 1 tỷ đồng trong 3 tài khoản chị H. đang giữ bỗng chốc "không cánh mà bay".

Mất tiền dù điện thoại và sim vẫn giữ trong tay, chị H. hoảng loạn, liền đến Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao CATP Hà Nội trình báo.

Lật mặt tội phạm công nghệ cao

Trước tính chất nghiêm trọng, thủ đoạn tinh vi của tội phạm, Ban Giám đốc CATP Hà Nội đã giao Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp chặt chẽ với Phòng CSHS - CATP Hà Nội tổ chức điều tra, bắt giữ đối tượng.

Đến ngày 14-4-2022, các cán bộ chiến sĩ Đội điều tra trọng án - Phòng CSHS phối hợp với Đội 6, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao bắt giữ Nghiêm Văn Dũng, làm rõ toàn bộ hành vi phạm tội của đối tượng này.

Dũng khai nhận, trong quá trình làm việc chung, đối tượng nắm được sơ hở về việc thay đổi sim để chiếm quyền sử dụng tài khoản và mã bảo mật OTP. Do nợ nần nên thanh niên này đã lên kế hoạch chiếm đoạt tiền của chị H.

Số tiền chiếm đoạt được, đối tượng đã trả công cho Phùng Văn K. 10.000.000 đồng, chi tiêu và trả nợ cá nhân 371.000.000 đồng và số còn lại cho K vay làm nhiều lần dưới hình thức thế chấp 3 chiếc ô tô của K.

Trong vụ án này, cơ quan công an cũng làm rõ Lê Diễm Huyền T. và Phùng Văn K. đều không biết động cơ, mục đích của Dũng mà chỉ làm theo lời nhờ vả, nên cơ quan công an không truy cứu.

Ngày 20-4, cơ quan CSĐT - CATP Hà Nội đã khởi tố bị can, tạm giam đối với Nghiêm Văn Dũng để tiếp tục điều tra, xử lý về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Cơ quan công an cũng khuyến cáo, nghiêm cấm người dân mua bán tài khoản, thông tin cá nhân dưới mọi hình thức; Người dân cần cảnh giác, không để lộ lọt thông tin cá nhân khiến tội phạm lợi dụng hoạt động phạm tội; Nâng cao ý thức bảo mật khi sử dụng tài khoản ngân hàng;

Đề xuất cơ quan có thẩm quyền tăng nặng chế tài xử lý đối với các cá nhân mua bán tài khoản ngân hàng và thông tin cá nhân; đồng thời đề nghị phía các ngân hàng siết chặt việc kiểm soát, thẩm định hồ sơ và quản lý thông tin khách hàng, đảm bảo an toàn tài sản cho người dùng.

Theo Thùy An (An Ninh Thủ Đô)