Ngày 22/4, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM cho biết đã chính thức khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Hoàng Đức Huy (25 tuổi) để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
22-1776824527-tphcm-khoi-to-doi-tuong-cho-vay-cat-co-bien-20-trieu-dong-no-goc-thanh-khoan-lai-400-trieu
Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM tống đạt lệnh bắt Hoàng Đức Huy. Ảnh: Công an TP.HCM

Theo hồ sơ điều tra, từ khoảng giữa năm 2025, Hoàng Đức Huy bắt đầu tổ chức hoạt động cho vay tiền dưới hình thức góp ngày và vay "đứng". Để tiếp cận khách hàng, Huy thực hiện giao dịch chủ yếu qua điện thoại và giao nhận tiền bằng cả hình thức tiền mặt lẫn chuyển khoản. Đáng chú ý, để lách luật và hợp thức hóa mức lãi suất "cắt cổ", Huy không yêu cầu giữ giấy tờ tài sản của người vay nhưng lại tự ý thu thêm hàng loạt các khoản phí vô lý như "phí dịch vụ", "tiền cà phê" hay "tiền đi lại".

Thủ đoạn tàn khốc nhất của Huy được thể hiện qua trường hợp của bà N.T.K.C. Từ khoản vay ban đầu chỉ vỏn vẹn 20 triệu đồng, bà C. đã bị cuốn vào vòng xoáy "đáo hạn dây chuyền" do mức lãi suất quá cao và cách tính lãi chồng lãi. Để có tiền trả nợ, nạn nhân buộc phải liên tục vay khoản sau để bù đắp cho khoản trước. Chỉ trong vòng chưa đầy một năm, Huy đã thực hiện tổng cộng 47 khoản vay đối với bà C.

Cơ quan điều tra xác định, mức lãi suất mà Huy áp dụng lên tới 1%/ngày, tương đương với 365%/năm. Mức lãi này cao gấp hơn 18 lần so với quy định tối đa của pháp luật. Với phương thức bóc lột này, đối tượng đã thu lợi bất chính từ riêng bà C. số tiền lên đến hơn 402 triệu đồng. Ngoài hình thức vay góp, Huy còn triển khai cho vay "đứng" với số tiền lớn và thu lãi định kỳ 5 ngày một lần, khiến các nạn nhân rơi vào cảnh nợ nần chồng chất không lối thoát.

Hiện tại, Công an TP.HCM đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra để làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan khác.