"Văn phòng hóa" đòi nợ thuê: Lớp vỏ bọc pháp lý tinh vi của Công ty Mua bán nợ Song Long

Bằng thủ đoạn biến tướng tinh vi, sử dụng công nghệ thông tin và có sự cố vấn pháp lý kỹ lưỡng, tổ chức này đã thực hiện trót lọt hàng trăm vụ đòi nợ thuê, bỏ túi bất chính hàng chục tỷ đồng trước khi bị lực lượng công an triệt phá.

Khi dịch vụ đòi nợ thuê nấp bóng doanh nghiệp mua bán nợ

Cơ quan Cảnh sát Điều tra (CSĐT) Công an TP.HCM cho biết đang tiếp tục lập hồ sơ, tiến hành điều tra làm rõ hành vi cưỡng đoạt tài sản đối với Vũ Hoàng Long (42 tuổi, ngụ phường Trung Mỹ Tây) cùng 16 đồng phạm. Đối tượng Long được xác định là kẻ cầm đầu, giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT kiêm Giám đốc Công ty Cổ phần Đầu tư Mua bán nợ Song Long (Công ty Song Long), có trụ sở đặt tại phường Tân Sơn Nhất.

Theo thông tin từ Đại úy Trần Thanh Hậu, Phó Đội trưởng Đội Trọng án thuộc Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP.HCM, tiền thân của Công ty Song Long vốn là một doanh nghiệp hoạt động trong mảng đòi nợ thuê hợp pháp từ năm 2011. Tuy nhiên, sau khi Luật Đầu tư sửa đổi chính thức ban hành lệnh cấm kinh doanh đối với loại hình dịch vụ đòi nợ này, Vũ Hoàng Long đã không giải thể doanh nghiệp. Thay vào đó, đối tượng nhanh chóng thay đổi mô hình hoạt động sang hình thức mua bán nợ nhằm tạo ra một bình phong hoàn hảo, che đậy các hoạt động đòi nợ biến tướng ẩn giấu bên trong.

Tại cơ quan công an, Vũ Hoàng Long cúi đầu thừa nhận trên thực tế, công ty của ông ta không hề triển khai bất kỳ hoạt động mua bán nợ thực chất nào. Bản chất của việc ký kết các hợp đồng mua bán nợ với các chủ nợ chỉ là chiêu trò mang tính hình thức nhằm hợp thức hóa hành vi đi đòi nợ thuê.

Để bộ máy tội phạm này vận hành một cách trơn tru và chuyên nghiệp, Long đã thuê Nguyễn Hữu Phước phụ trách mảng công nghệ thông tin và chọn mua một phần mềm quản lý dữ liệu. Thông qua phần mềm này, việc phân chia nhiệm vụ và quản lý hồ sơ của từng con nợ được thực hiện một cách cực kỳ bài bản.

Điểm khác biệt của Công ty Song Long so với các băng nhóm đòi nợ khét tiếng khác như Được Đất Bắc hay Lê Phong Gia Lai là việc không chửi bới bừa bãi hay phô trương thanh thế trên mạng xã hội. Nhóm của Long chọn phương thức hoạt động kín kẽ theo kiểu "văn phòng hóa", đồng thời có sự cố vấn pháp lý vô cùng chặt chẽ để đối phó với các cơ quan chức năng.

Chính vì vậy, mỗi khi bị hại đến trình báo chính quyền sở tại, băng nhóm này lập tức chìa ra các bộ hồ sơ, giấy ủy quyền hoặc những bản hợp đồng mua bán nợ được thiết kế tinh vi. Chúng liên tục lý giải đây đơn thuần là các vụ tranh chấp dân sự hoặc kinh doanh thương mại. Chiêu trò này đã vô tình dựng lên một rào cản rất lớn, khiến lực lượng công an cấp xã, phường gặp nhiều khó khăn trong việc can thiệp bằng các biện pháp hình sự tại chỗ nếu chưa thu thập đầy đủ chứng cứ chứng minh sai phạm.

Quy trình "khủng bố" tinh thần tinh vi và khoản lợi nhuận bất chính trăm tỷ

Quá trình điều tra của Cơ quan CSĐT đã vạch trần một quy trình tiếp nhận và xử lý nợ vô cùng chặt chẽ do Công ty Song Long thiết lập. Mỗi khi có khách hàng (chủ nợ) liên hệ, hai đối tượng Vũ Thị Tuyết Loan và Lê Thị Yến Oanh sẽ chủ động tiếp cận nhằm khai thác thông tin, tiến hành thẩm định chi tiết món nợ rồi báo cáo trực tiếp cho Vũ Hoàng Long phê duyệt. Khi được Long thông qua, hồ sơ sẽ lập tức được bàn giao cho một bộ phận mang cái tên rất kêu là "đội pháp chế" do Nguyễn Mã Đằng (34 tuổi) trực tiếp làm đội trưởng để đi đòi tiền.

Cơ quan điều tra làm rõ, tên gọi chuyên nghiệp "đội pháp chế" này thực chất chỉ là một vỏ bọc nhằm tạo dựng lòng tin với chủ nợ và gây áp lực ép buộc các nạn nhân. Công ty Song Long hoàn toàn không hề bỏ ra bất kỳ một đồng vốn nào để mua lại các khoản nợ. Thay vào đó, chúng ký thỏa thuận ăn chia phần trăm hoa hồng cực cao, dao động từ 25% đến 55% trên tổng số tiền đòi được từ con nợ.

Để đẩy áp lực tinh thần lên mức tối đa, Vũ Hoàng Long chỉ đạo các nhân viên của mình phải mặc đồng phục công ty, sử dụng hàng loạt xe ô tô có dán sẵn logo thương hiệu của Song Long đem đỗ chướng ngại ngay trước nhà của bị hại.

Mỗi toán đòi nợ thường tập hợp từ hai đến năm đối tượng xăm trổ, kéo đến tận nhà riêng hoặc nơi làm việc của người mắc nợ. Tại các địa điểm này, chúng tụ tập đông người, liên tục chửi bới, đeo bám sát sao mọi sinh hoạt và tổ chức theo dõi nạn nhân suốt nhiều ngày liền. Thủ đoạn này nhằm mục đích khủng bố tinh thần, hạ bệ uy tín cá nhân của bị hại một cách tàn nhẫn, ép họ vào đường cùng phải nộp tiền.

Vũ Hoàng Long khai nhận doanh nghiệp của mình chỉ chấp nhận đứng ra xử lý các món nợ có giá trị từ 50 triệu đồng trở lên. Tính từ năm 2020 cho đến nay, bằng phương thức lập "bình phong" mua bán nợ, Công ty Song Long đã ký kết thành công hàng trăm hợp đồng với các chủ nợ.

Với loạt thủ đoạn cưỡng đoạt tinh vi và tàn bạo này, băng nhóm của Long đã ép buộc các nạn nhân nộp lại tổng số tiền lên tới hơn 100 tỉ đồng. Qua đó, tổ chức tội phạm này đã thu lợi bất chính một khoản tiền khổng lồ, ước tính khoảng từ 15 đến 20 tỉ đồng. Hiện tại, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM vẫn đang khẩn trương tiếp tục mở rộng quy mô điều tra, củng cố toàn bộ chứng cứ để xử lý nghiêm Vũ Hoàng Long cùng các đồng phạm theo đúng quy định của pháp luật.