App cho vay qua điện thoại do các ông chủ Trung Quốc điều hànhy, cho vay với mức lãi suất có thể lên tới 1.095%/năm vừa bị Công an TP HCM triệt phá.

Ngày 20/4, đội phòng ngừa đấu tranh chống tội phạm trên tuyến, địa bàn (đội 4) - Phòng cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP.HCM cho biết vừa triệt phá một đường dây quy mô cho vay nặng lãi qua app (ứng dụng) do người Trung Quốc cầm đầu.

Các nghi can tại cơ quan điều tra. Ảnh: Công an cung cấp

Đồng thời, Công an TP.HCM tiến hành khởi tố bị can, bắt tạm giam 5 bị can trong đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng (app) với lãi suất lên đến 90%/tháng. 5 bị can bị khởi tố, tạm giam gồm: Tu Long (28 tuổi); Yuan Deng Hui (29 tuổi; quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (25 tuổi; quê Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (31 tuổi; ngụ Q.5) và Lài Thế Hùng, 26 tuổi; ngụ Q.Bình Tân, cùng TP.HCM).

Kết quả điều tra xác định, nhóm cho vay nặng lãi này được điều hành bởi hai người Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (39 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) làm chủ. Các đối tượng này lập các "công ty ma" ở Việt Nam và thuê Tu Long và Yuan Dang Hui làm quản lý để chạy hoạt động cho vay nặng lãi.

Các công ty có trụ sở tại hai địa chỉ ở quận Bình Tân (TP.HCM) và "núp bóng" hoạt động, cung cấp các dịch vụ cho vay tiền nhanh thông qua các app (ứng dụng) trên điện thoại di động như "Vaytocdo", "Moreloan" và "VD online" với lãi suất rất cao.

Tu Long và Yuan Dang có trách nhiệm quản lý nhân viên thẩm định hồ sơ và nhắc nợ, đòi nợ với mức lương 35 triệu/tháng. Ngoài ra, Li và Miao còn thuê và nuôi ăn ở cho hơn 30 người Việt Nam khác để hoàn thiện bộ máy cho vay và đòi nợ.

Thủ đoạn chính của nhóm này là Li và Miao tạo ra các ứng dụng trên ĐTDĐ để cho vay tiền mang tên “vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online”. Các ứng dụng này được quảng cáo trên internet, mạng facebook để người vay tự liên lạc.

Khi khách hàng có nhu cầu thì ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tạo tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân (hình ảnh, CMND, số tài khoản ngân hàng) và phải đồng ý theo 7 điều khoản, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy ĐTDĐ. Việc này giúp người cho vay nắm được hết các số điện thoại của người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay để sau này nhân viên gọi đòi nợ.

Khi khách hàng không trả nợ đúng hạn, bộ phận thu hồi nợ khủng bố (đe dọa, chửi bới…) con nợ và tất cả những người thân, bạn bè lưu số trên danh bạ điện thoại người vay (bị lấy cắp lúc vay app). Nhiều người không chịu nổi áp lực phải xoay tiền để trả nợ cho yên thân.

Cơ quan chức năng kiểm tra hoạt động của các công ty núp bóng vay app. Ảnh: Công an cung cấp

Theo công an, sau 7 ngày người vay phải trả tiền gốc là 1,5 triệu đồng, trả chậm phạt mỗi ngày từ 2-5%. Tính ra, mức cho vay qua app là 3%/ngày, 90%/tháng.

Theo các bị can khai nhận, “nợ xấu” cho vay qua ứng dụng chiếm khoảng từ 20 - 30% trên tổng số nợ cho vay.

Cơ quan điều tra tiến hành kiểm tra dữ liệu điện tử trong các máy tính, laptop của các nghi can thì phát hiện chỉ sau gần 6 tháng hoạt động đã có đến 60.000 người vay qua 3 ứng dụng nói trên với tổng số tiền lên đến 100 tỉ đồng. Nếu trừ đi ‘nợ xấu”, số tiền thu lợi bất chính của kẻ chủ mưu lên đến hàng chục tỉ đồng… Tuy nhiên, theo Đội 4 (PC02), những nghi can cầm đầu sống ở Trung Quốc, chỉ điều hành qua mạng điện thoại.

Bằng cách biện pháp nghiệp vụ, cuối năm 2019 đến nay, PC02 đã lần ra manh mối những người có vai trò chính, cầm đầu hoạt động và khởi tố, bắt giam 5 nghi phạm để điều tra làm rõ.

PTH (Nguoiduatin.vn)