Cơ quan điều tra xác định ba công ty "tín dụng đen" tuy độc lập nhưng chịu sự quản lý chung của hai doanh nghiệp tại Singapore, có giám đốc điều hành là người Đông Âu.

Ngày 1.6, Công an TP.HCM cho biết đang làm việc với người đàn ông mang quốc tịch một nước Đông Âu, do tình nghi là người đứng sau điều hành các hoạt động cho vay lãi nặng tại 3 công ty: TNHH MTV thương mại dịch vụ Digital Credit, Fincap VN và Sofi Solutions.

Theo cơ quan điều tra, từ các giấy phép hoạt động cũng như thành phần góp vốn thể hiện 3 công ty: Digital Credit, Fincap VN và Sofi Solutions tại Việt Nam đều do 2 doanh nghiệp tại Singapore đầu tư.

Bản chất mối quan hệ các công ty này đều là do một tập đoàn ở Đông Âu đã thành lập 2 pháp nhân khác tại Singapore, rồi thông qua đó đầu tư vào Việt Nam.

Cảnh sát kiểm tra các dữ liệu điện tử

Tại TP.HCM, 3 công ty nói trên mặc dù đứng pháp nhân độc lập, trụ sở kinh doanh các nơi khác nhau nhưng sử dụng chung một hệ thống điều hành, bao gồm nhân sự, kế toán, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ, quảng cáo...

Thanh Niên đưa tin, các nhân viên ký kết hợp đồng với đơn vị nào thì cũng làm chung văn phòng ở tòa nhà trên đường Phan Tôn, phường Đa Kao, quận 1.

Cảnh sát xác định, các công ty liên kết trong việc cho vay, lấy phí và đòi nợ. Khách hàng đăng nhập ứng dụng trên web, điện thoại, điền đầy đủ thông tin cá nhân. Các hợp đồng sẽ được lách luật, hợp thức hóa bằng cách hướng dẫn khách hàng cầm cố điện thoại di động, xe... sau đó thuê lại chính đồ cầm cố của mình.

Cùng với hợp đồng giả cách trên, người vay sẽ chịu nhiều khoản như "phí thuê tài sản", "xác minh". Cơ quan điều tra cho rằng hiều khách vay số tiền không lớn, từ 500.000 đồng đến 20 triệu đồng, thời hạn vay một tuần đến một tháng nên chấp nhận lãi suất "cắt cổ".

Từ đầu tháng 3 đến nay, Công an TP.HCM triệt phá nhiều băng nhóm tín dụng đen nên tất cả các nhân viên 3 công ty được mang máy tính do công ty cấp về làm việc tại nhà. Những thiết bị đã cài đặt sẵn phần mềm, ứng dụng, nhiều tầng bảo mật. Nếu bị cảnh sát kiểm tra, người quản lý sẽ xóa toàn bộ dữ liệu.

Hiện Công an TP.HCM đang điều tra mở rộng vụ cho vay nặng lãi nói trên.

Trước đó, ngày 28/5, Công an TP.HCM phối hợp Công an Q.10 và lực lượng nghiệp vụ Công an TP.HCM bắt Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 tuổi, Giám đốc Công ty Digital Credit); Trương Tuấn Tài (32 tuổi, Giám đốc Công ty Fincap VN) cùng 7 người là trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm 2 công ty trên và Công ty Sofi Solutions về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Quá trình điều tra, công an xác định các công ty trên núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn.

Từ tháng 4/2019 đến nay, 3 công ty này đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỉ đồng, thu lợi hơn 4.100 tỉ đồng. Mức lãi suất thấp nhất là 153 %/năm, cao lên đến hơn 1.200%/năm - gấp hàng trăm lần mức lãi cho vay quy định pháp luật.

HL (SHTT)