Vụ án GFDI: Hé lộ kịch bản huy động hơn 2.400 tỷ đồng, gần 8.700 người được triệu tập

Từ hình ảnh kinh doanh đa ngành đến dòng tiền hàng nghìn tỷ đồng

Ngày 21/8/2026, Tòa án nhân dân TP Đà Nẵng dự kiến mở phiên sơ thẩm vụ án xảy ra tại Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI, với 5 bị cáo cùng bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Phiên tòa được tổ chức công khai, kết hợp xét xử trực tiếp và trực tuyến.

Theo hồ sơ vụ án, Nguyễn Quang Hoàng cùng 4 đồng phạm bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 2.407 tỷ đồng của 7.108 bị hại.

Năm bị cáo gồm Nguyễn Quang Hoàng, Nguyễn Đỗ Đạt, Trần Thị Mỹ Hạnh, Tô Hồng Trà và Trần Thị Kiều Trang. Trong đó, Hoàng là Tổng Giám đốc GFDI; Đạt giữ chức Giám đốc Tài chính; Hạnh là Trưởng phòng Ngân quỹ; Trà là Giám đốc Sở giao dịch Hội sở và Trang là Phó Giám đốc Sở giao dịch Hội sở.

GFDI do Nguyễn Quang Hoàng thành lập năm 2018 với vốn điều lệ 80 tỷ đồng. Sau đó, doanh nghiệp phát triển mạng lưới gồm 12 chi nhánh tại nhiều tỉnh, thành.

Để tạo dựng hình ảnh và thu hút khách hàng, GFDI giới thiệu một hệ sinh thái kinh doanh, đầu tư trên nhiều lĩnh vực. Những hoạt động được quảng bá gồm nhà hàng, thực phẩm, hàng tiêu dùng, sản xuất phim và thể thao, với các tên gọi như chuỗi nhà hàng Làng Nghệ, Seneco, Enzy Food, K-Products và đội bóng Futsal GFDI Sông Hàn.

Tuy nhiên, theo kết quả điều tra được nêu trong hồ sơ, nhiều hoạt động kinh doanh thực tế không đạt hiệu quả như những gì quảng bá, thậm chí thua lỗ và không đủ khả năng bù đắp chi phí vận hành.

Lãi suất cao và vòng xoáy tiền của người sau trả người trước

Theo cáo buộc, GFDI sử dụng hình ảnh về hoạt động kinh doanh cùng khả năng sinh lời để tạo niềm tin, sau đó huy động tiền thông qua các hợp đồng vay tài sản, cam kết hoàn trả cả gốc lẫn lãi khi đến hạn.

Mức lãi suất được đưa ra dao động 1,5-3,5% mỗi tháng tùy theo thời hạn khoản vay. Trong đó, mức 3,5%/tháng tương đương khoảng 42%/năm nếu tính theo lãi suất đơn.

Khi tình hình kinh doanh bắt đầu gặp khó khăn về tài chính, Nguyễn Quang Hoàng vẫn bị cáo buộc chỉ đạo nhân viên tiếp tục ký các hợp đồng vay mới.

Theo cơ quan điều tra, một phần tiền huy động không được sử dụng chủ yếu cho những dự án đã giới thiệu với khách hàng. Hoàng bị cáo buộc mang tiền đầu tư chứng khoán quốc tế trên các sàn XTB và Tickmill, sau đó thua lỗ.

Khi dòng tiền trở nên khó khăn, tiền huy động từ khách hàng mới được sử dụng để thanh toán tiền gốc và lãi cho những khách hàng trước đó. Cơ quan điều tra xác định đây là phương thức lấy tiền của người sau để chi trả cho người trước trong quá trình hoạt động của GFDI.

Đáng chú ý, từ tháng 8/2023, dù tình hình tài chính ngày càng khó khăn và chi phí vận hành được xác định ở mức 30-40 tỷ đồng mỗi tháng, hoạt động huy động vốn vẫn tiếp tục.

Hoàng còn bị cáo buộc chỉ đạo mở thêm chi nhánh tại Nghệ An, đồng thời đưa ra các chính sách khen thưởng đối với nhân viên đạt doanh số cao, qua đó tiếp tục thúc đẩy hoạt động huy động tiền từ khách hàng.

Cung thể thao Tiên Sơn trở thành điểm cầu tập trung hơn 7.100 bị hại

Theo thông báo của Tòa án nhân dân TP Đà Nẵng, phiên tòa dự kiến bắt đầu lúc 7h30 ngày 21/8/2026 và kéo dài trong 3 ngày.

Tại điểm cầu trung tâm ở trụ sở Tòa án nhân dân TP Đà Nẵng, 5 bị cáo sẽ được xét xử. Ngoài ra, điểm cầu này có 2 người bào chữa và 57 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được triệu tập.

Hai điểm cầu thành phần được bố trí tại Cung thể thao Tiên Sơn và Nhà hát Trưng Vương Đà Nẵng.

Trong đó, Cung thể thao Tiên Sơn sẽ tập trung 7.108 bị hại. Nhà hát Trưng Vương là nơi có 1.571 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được triệu tập.

Như vậy, chỉ riêng hai điểm cầu thành phần đã có 8.679 người thuộc nhóm bị hại và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan tham gia tố tụng. Con số này chưa tính 5 bị cáo và những người tham gia tố tụng tại điểm cầu trung tâm.

Với quy mô đặc biệt lớn, phiên tòa dự kiến tập trung làm rõ cách thức GFDI huy động tiền, quá trình sử dụng nguồn tiền, trách nhiệm của từng bị cáo cũng như quyền lợi của hàng nghìn người bị hại và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.