Ngày 22/8, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử 135 bị cáo trong vụ án: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Trốn thuế” và “Cưỡng đoạt tài sản” do nhóm người Trung Quốc cầm đầu.

Hành vi phạm tội của nhóm người Trung Quốc thể hiện qua việc, thuê máy chủ tại Hồng Kông, lập hàng loạt app cho người Việt Nam vay tiền với lãi suất hơn 2.190% một năm, sau đó đòi nợ bằng cách ghép ảnh khỏa thân, ảnh quan tài, ảnh truy nã…., qua đó hưởng lợi bất hợp pháp 732 tỷ đồng.

Ngoài 135 bị cáo hầu tòa, Hội đồng xét xử còn triệu tập nhiều bị hại, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, nhưng rất nhiều người vắng mặt.

Các bị cáo bị bắt tạm giam (áo xanh) tại phiên tòa sáng 22/8.

Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam và tạo lập các app: “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”…, máy chủ đặt tại Hồng Kông. Các app này cho khách là người Việt Nam vay tiền với lãi suất cao, từ 43.000 đồng đến 60.000 đồng trên một triệu đồng một ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% đến 2.190% một năm). Đường dây của Li Zhao Qiang hoạt động chủ yếu trên địa bàn TP Hà Nội, tuy nhiên cũng mở rộng ra nhiều tỉnh, thành phố khác trên cả nước.

Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Li Zhao Qiang bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình, Hà Nội) cùng nhiều đối tượng khác đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.

Li Zhao Qiang cũng đưa Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc), Liu Dan Yang (SN 1992, quốc tịch Trung Quốc) sang Việt Nam, đồng thời tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.

Trong trường hợp khách vay chậm trả tiền thì nhóm đối tượng làm việc tại Công ty Metag và Công ty CSKH DCS do Zhang Min quản lý sẽ truy thu nợ bằng hình thức, sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ nhằm gây sức ép để người vay phải trả tiền.

Toàn bộ hoạt động của đường dây phạm tội này được điều hành bởi hai “Tổng” là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam và Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi Sao Việt. Hai công ty “Tổng” trên điều hành mọi hoạt động các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.

Các bị cáo tại ngoại tại phiên tòa sáng 22/8.

Trong đó, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi Sao Việt trực tiếp giao dịch tiền cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam. Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam, nhưng do Li Zhao Qiang thành lập, đầu tư tiền rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp “Chi hộ” và “Thu hộ”- là giải ngân và thu tiền của khách vay.

Tại Việt Nam, Nguyễn Quang Vũ (ở Hà Nội) làm Phó Giám đốc phụ trách, cấp dưới là các trưởng bộ phận phụ trách từng mảng riêng biệt như Phan Đức Diễn (ở Hà Nội) làm ở bộ phận điều hành, Trần Thị Hằng (ở Hà Nội) phụ trách bộ phận thẩm định khách vay…

Các công ty chi nhánh của hai công ty “Tổng”ở Việt Nam gồm: Công ty Phát triển tầm nhìn Metag và Công ty Dịch vụ chăm sóc khách hàng DCS, hoạt động chính là để nhắc, truy thu nợ, sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên.

Mô hình hoạt động của nhóm cho vay nặng lãi trong vụ án này được thể hiện trong cáo trạng.

Với mô hình hoạt động trên, từ tháng 1/2019 đến tháng 5/2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế, thu lợi bất hợp pháp tổng số tiền hơn 732 tỷ đồng.

Quá trình điều hành đường dây phạm tội này, Li Zhao Qiang nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi Sao Việt để làm vốn cho vay qua các app “Cash VN”, “Vay nhanh Pro”… và để Nguyễn Quang Vũ điều hành.

Sau đó, Nguyễn Quang Vũ giao cho cấp dưới là Trần Thị Hằng phụ trách, quản lý, hướng dẫn điều hành 28 nhân viên chuyên mời chào khách vay.

Mỗi nhân viên mới đều sẽ được cung cấp một máy tính cố định, có cài đặt phần mềm X-Lite để gọi đến khách hàng miễn phí và file hướng dẫn trả lời điện thoại cho từng tình huống xảy ra. Nhân viên của Nguyễn Quang Vũ phải học thuộc kịch bản trong file này.

Trường hợp khách đồng ý vay, nhân viên yêu cầu tải app và đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… Bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay.

Để thu hồi tiền vay, các bị cáo chia nợ theo từng nhóm để áp dụng phương pháp đòi. Với nhóm M1 (quá hạn từ 4 đến 9 ngày), các bị cáo sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa….

Nhóm M2 (quá hạn từ 10 đến 17 ngày), các bị cáo sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã….

Nhóm M3 (quá hạn từ 18 đến 25 ngày), các bị cáo đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…

Cáo trạng xác định, đường dây phạm tội này đã cho 120.780 khách hàng vay tổng số tiền hơn 1.607 tỷ đồng lãi suất cao, qua đó thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app “Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app “Cash VN” thu lợi hơn 547 tỷ đồng, app “Ovy”thu lợi hơn 7,5 tỷ đồng.

Trong vụ án này, Li Zhao Qiang được xác định là đối tượng chủ mưu, cầm đầu. Nhưng Li Zhao Qiang không có mặt tại Việt Nam nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã ra quyết định truy nã trong nước, đồng thời phối hợp làm thủ tục truy nã quốc tế đối với Li Zhao Qiang, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Theo kế hoạch, phiên tòa diễn ra trong 10 ngày.

Theo Nguyễn Hưng (CAND Online)