Dù đã nghỉ việc, Phan Đình Dân vẫn ngựa quen đường cũ, tận dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng để lừa các khách hàng cũ chuyển tiền đáo hạn, tất toán khoản vay rồi ôm trọn gần 1,7 tỷ đồng tiêu xài cá nhân.

Lợi dụng tín nhiệm là nhân viên ngân hàng, Khải vay tiền trả lãi từ 6 – 9%/tháng để mua đất vườn, sau đó chuyển đổi thành đất ở bán lấy tiền lời. Khi lãi mẹ đẻ lãi con, nhân viên ngân hàng không thể trả nợ với tổng số tiền 19,5 tỷ đồng.