Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu (BTMC), đang phải đối mặt với hàng loạt sai phạm nghiêm trọng được Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) phát giác. Đặc biệt, công ty này không chỉ bán vàng cao hơn giá niêm yết mà còn vi phạm hàng loạt quy định về phòng, chống rửa tiền, thậm chí có dấu hiệu hình sự
Ảnh minh họa.

Theo kết luận thanh tra, BTMC đã có nhiều sai phạm trong hoạt động kinh doanh vàng. Đáng chú ý nhất là việc bán vàng với giá cao hơn mức niêm yết, cùng với việc không chấp hành nghiêm túc chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng. Những vi phạm này đã được Thanh tra NHNN báo cáo và chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Không chỉ vậy, BTMC còn bị phát hiện vi phạm các quy định về thương mại điện tử và sử dụng công nghệ số trong kinh doanh vàng. Cụ thể, trang web của công ty không công bố đầy đủ thông tin về vận chuyển, giao nhận, quy trình xử lý khiếu nại của khách hàng, hay chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng.

Thậm chí, BTMC còn có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của đối thủ, cho thấy hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Đáng báo động hơn là hàng loạt sai phạm liên quan đến phòng, chống rửa tiền:

- Quy định nội bộ sai thẩm quyền, không đầy đủ: BTMC đã ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền không đúng quy định pháp luật và thiếu nhiều nội dung quan trọng.

- Thiếu sót trong nhận biết và quản lý khách hàng: Công ty không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị, không thực hiện nhận biết đầy đủ thông tin khách hàng, và không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro rửa tiền.

- Bỏ qua báo cáo giao dịch giá trị lớn: BTMC không thực hiện báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng.

- Thiếu đào tạo và phân công trách nhiệm: Công ty không tổ chức đào tạo hoặc đào tạo không đúng quy định về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, cũng như không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về lĩnh vực này.

- Không đánh giá rủi ro rửa tiền: BTMC cũng bị phát hiện không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Ngoài ra, BTMC còn bị phạt vì vi phạm các quy định về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, cũng như kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế. Việc hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định đã dẫn đến việc giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp.

Với những sai phạm nghiêm trọng này, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với BTMC với tổng số tiền phạt là 2,640 tỷ đồng.

Đồng thời, Thanh tra NHNN yêu cầu công ty phải chấm dứt ngay các hành vi vi phạm, nghiêm túc chấn chỉnh và khắc phục kịp thời các thiếu sót, tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật trong mọi hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền và các quy định về thuế, hóa đơn, chứng từ.

QT (SHTT)