Nhiều ngân hàng thông báo sẽ chặn các giao dịch liên quan đến tiền ảo như nộp rút tiền, chuyển khoản, giao dịch thẻ… qua hệ thống của ngân hàng thương mại.

Sau khi Ngân hàng Nhà nước ban hành Chỉ thị 02 về tăng cường kiểm soát giao dịch liên quan đến tiền ảo, nhiều ngân hàng thương mại chính thức thông báo sẽ không thực hiện các giao dịch liên quan đến tiền ảo hay đánh bạc qua mạng…

Cụ thể, Ngân hàng VIB đã có thông báo tới các khách hàng của mình về việc không chấp nhận tất cả giao dịch liên quan đến tiền ảo qua hệ thống của ngân hàng bao gồm nộp rút tiền, chuyển khoản, giao dịch thẻ nhằm mục đích trực tiếp hoặc gián tiếp mua, bán tiền ảo bitcoin, ethereum... với các đối tượng, sàn kinh doanh tiền ảo như Remitano, Binomo.

Giao dịch tiền ảo, bitcoin qua ngân hàng sẽ bị chặn
Nhiều ngân hàng đã tuyên bố sẽ phát hiện và ngăn chặn các giao dịch ngân hàng liên quan tới bitcoin và các loại tiền ảo tương tự. Ảnh: Ngô Minh.

Nếu phát hiện các giao dịch có liên quan đến tiền ảo, hệ thống ngân hàng sẽ từ chối thực hiện và xử lý theo quy định của pháp luật.

Trong khi đó, PVComBank cũng đã ra chỉ thị nhằm kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiền ảo và đánh bạc trực tuyến.

Nhà băng này cho biết sẽ không cung ứng dịch vụ thanh toán, giao dịch thẻ, cấp tín dụng, chuyển tiền, đổi tiền tệ… cho các khách hàng liên quan tới hoạt động kinh doanh tiền ảo, đánh bạc trực tuyến và các hành vi đánh bạc bất hợp pháp khác.

Phía PVComBank cũng cho biết thời gian qua hoạt động sử dụng tiền ảo để huy động vốn theo phương thức đa cấp ngày càng diễn biến phức tạp. Trước nguy cơ ảnh hưởng đến ổn định thị trường tài chính, xã hội, ngân hàng sẽ không thực hiện bất kỳ giao dịch nào liên quan tới Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác.

Ngoài ra, nhiều ngân hàng thương mại khác cũng đã có thông báo khách hàng không thực hiện giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo.

Trước đó, tại Chỉ thị số 02, NHNN đã yêu cầu các ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải tăng cường rà soát các giao dịch đáng ngờ có liên quan tới tiền ảo cũng như các tổ chức, cá nhân có giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo.

Đồng thời các đơn vị này không được cung ứng các dịch vụ ngân hàng, thanh toán, chuyển tiền… cho các giao dịch liên quan tới tiền ảo, rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận, trốn thuế…

Liên quan tới các vụ lừa đảo hàng nghìn tỷ đồng liên quan tới tiền ảo gần đây, Chính phủ đã có yêu cầu NHNN ngăn chặn các hoạt động lợi dụng hệ thống thanh toán để mua bán, trao đổi tiền ảo và quản lý chắt chẽ các giao dịch thanh toán điện tử.

Không chỉ Việt Nam mà nhiều ngân hàng lớn trên thế giới cũng đã tuyên bố nói không với giao dịch tiền ảo.

Theo Bloomberg, Bank of America, JP Morgan Chase hay Citigroup đều đã cấm các hình thức mua tiền ảo bằng thẻ tín dụng do có quá nhiều rủi ro liên quan.

Bà Mary Jane Rogers, người phát ngôn của JP Morgan, cho biết nhà băng này đã quyết định áp dụng một hạn chế đối với việc mua bán tiền ảo qua thẻ tín dụng vì không muốn đối mặt với các rủi ro đang tồn tại. Ngoài ra, ngân hàng này cũng không muốn khách hàng mua các loại tiền ảo với giá trị vượt quá khả năng có thể trả. Đại diện nhà băng này cũng khẳng định nếu như thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp được sử dụng để mua tiền ảo sẽ không giúp chủ thẻ lấy lại được tiền của mình.

Theo Quang Thắng (Tri Thức Trực Tuyến)