Hai doanh nghiệp vàng lớn bị phạt gần 2 tỷ đồng vì vi phạm nghiêm trọng quy định phòng chống rửa tiền

Các kết luận thanh tra, được ban hành sau khi kiểm tra Công ty Ngọc Thẩm, Công ty Ngọc Hải và Chi nhánh Công ty PNJ Tiền Giang, cho thấy cả ba doanh nghiệp này cơ bản tuân thủ quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, thực hiện niêm yết giá và không có hành vi đầu cơ hay buôn lậu. Tuy nhiên, vấn đề lớn lại nằm ở công tác quản lý tài chính và phòng chống tội phạm.

Hàng nghìn giao dịch không rõ thông tin khách hàng

Đáng chú ý nhất là tại Công ty Ngọc Thẩm. Cơ quan thanh tra phát hiện doanh nghiệp này đã không thu thập hoặc thu thập thiếu thông tin nhận biết khách hàng trong 1.662 giao dịch. Bên cạnh đó, công ty không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn theo quy định, và chưa lưu trữ đầy đủ hồ sơ, tài liệu về khách hàng. Thanh tra cũng ghi nhận một số bảng kê mua bán hàng hóa do công ty lập chưa rõ thông tin người bán, một số giao dịch không khớp với thực tế phát sinh.

Với hàng loạt vi phạm này, Công ty Ngọc Thẩm đã bị phạt hành chính 1,025 tỷ đồng và đã hoàn thành việc nộp phạt theo quy định. Cơ quan thanh tra cũng đã có văn bản gửi Thuế tỉnh Đồng Tháp đề nghị tiếp tục kiểm tra, rà soát các nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ tại công ty này.

Sai phạm hệ thống và tiền phạt hàng trăm triệu

Tương tự, Công ty Ngọc Hải cũng bị phát hiện nhiều sai phạm trong quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền. Cụ thể, doanh nghiệp này ban hành quy định nội bộ không đầy đủ, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro đối với khách hàng nước ngoài hoặc có ảnh hưởng chính trị, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn và không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 13 đánh giá các vi phạm của Công ty Ngọc Hải chưa đến mức gây hậu quả nghiêm trọng, nhưng đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính với tổng số tiền 975 triệu đồng và yêu cầu doanh nghiệp nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục để đảm bảo tuân thủ pháp luật.

Nguyên nhân của các sai phạm này được xác định là do các công ty chưa nắm rõ quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền. Cơ quan thanh tra đã yêu cầu cả hai doanh nghiệp thực hiện ngay các biện pháp khắc phục tồn tại, hạn chế, đảm bảo hoạt động kinh doanh vàng được an toàn, hiệu quả và đúng quy định của pháp luật.