Đường dây cho vay nặng lãi liên tỉnh, tổng giao dịch hơn 1.000 tỷ: Nhiều 'hot girl' tham gia, phương thức hoạt động rất tinh vi

aA

Ngày 15/12, Công an tỉnh Nghệ An đã triệt phá thành công đường dây cho vay nặng lãi quy mô 1.000 tỷ đồng ở 28 tỉnh thành trên cả nước với hơn 10.000 bị hại.

Công an tỉnh Nghệ An ngày 15/12 thông tin trên VnExpress cho biết, gần 500 cảnh sát đồng loạt chia thành nhiều mũi khám xét 51 điểm văn phòng đại diện Công ty tài chính Tân Tín Đạt ở Nghệ An và 27 địa phương trên cả nước. 52 người bị bắt. Bước đầu làm rõ số tiền sử dụng để cho vay là hơn 1.000 tỷ đồng, với hơn 10.000 bị hại.

Cơ quan điều tra phong tỏa 56 tài khoản ngân hàng, xác định Tân Tín Đạt với vỏ bọc là công ty tài chính những thực chất cho vay lãi nặng với hàng chục văn phòng ở 28 tỉnh, thành.

Công ty Tân Tín Đạt do Nguyễn Sỹ Dũng, 39 tuổi, trú ở Vinh, làm giám đốc.

Ban chuyên án bắt, khám xét tại một số điểm hoạt động tín dụng đen (Ảnh: Công An Nhân Dân)

Để triệt xóa đường dây này, Ban chuyên án đã mất rất nhiều thời gian, công sức; phải sử dụng công nghệ cao để truy vết vì các đối tượng chủ yếu thực hiện giao dịch qua phần mềm và điện thoại.

Theo báo Công An Nhân Dân, các đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi sử dụng phương thức, thủ đoạn hoạt động tinh vi như: Lợi dụng quan hệ xã hội xin giấy phép đăng ký kinh doanh để lập Công ty trên nhiều tỉnh, thành phố trong cả nước, rồi xây dựng mô hình kinh doanh (mở công ty con, thuê quản lý, tuyển nhân viên...) cho từng địa điểm hòng che mắt cơ quan chức năng khi thực hiện thanh, kiểm tra.

Ngoài ra, các đối tượng thống nhất việc thực hiện giao dịch không chỉ dừng ở việc dùng "một hợp đồng" không thể hiện lãi suất mà đã có sự biến tướng về phương thức cho vay bằng việc sử dụng "nhiều hợp đồng" cụ thể để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, đối tượng chủ mưu hướng dẫn cho quản lý, nhân viên của Công ty cho người vay tiền dưới hình thức thế chấp tài sản.

Lực lượng công an đồng loạt khám xét 51 điểm là văn phòng của công ty Tân Tín Đạt ở 28 tỉnh thành (Ảnh: Người Lao Động)

Theo đó, khi người vay đến các cơ sở thế chấp tài sản để vay tiền, nhân viên sẽ định giá tài sản rồi thỏa thuận mức tiền cho vay và lãi suất phải trả theo định kỳ.

Sau khi thống nhất về tài sản thế chấp, lãi suất và thời hạn thanh toán, nhân viên sẽ hướng dẫn lần lượt ký vào hợp đồng bán tài sản, cho thuê tài sản (số tiền cho vay tương ứng với số tiền bán tài sản, số tiền lãi tương ứng với số tiền thuê tài sản), với lãi suất từ 3.000 VNĐ đến 5.000 VNĐ/1 triệu/1 ngày, trong đó giấy tờ gốc chứng minh quyền sở hữu (Giấy đăng ký xe, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất...) do các đối tượng nắm giữ.

Sau đó, nhân viên của cơ sở sẽ giữ lại CMND hoặc CCCD, giấy tờ xe của người vay, giao tiền cho người vay và thu tiền lãi 1 kỳ tiếp theo.