Pháp luật
28/10/2026 09:36Mr Pips phải trả mức chiết khấu bao nhiêu để sử dụng cổng thanh toán của Shark Bình?
Ngày 27/10, TAND TP Hà Nội tiếp tục phiên xét xử sơ thẩm vụ án liên quan Phó Đức Nam (Mr Pips), Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter), Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) và 185 bị cáo khác. Trong ngày xét xử thứ hai, đại diện Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội tiếp tục công bố bản cáo trạng dài 287 trang, truy tố 188 bị cáo về các tội danh liên quan lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế và chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có.
Theo cáo trạng, Phó Đức Nam và Lê Khắc Ngọ cùng bị truy tố về hai tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Rửa tiền. Trong khi đó, Nguyễn Hòa Bình bị truy tố về tội Rửa tiền, liên quan việc cung cấp hạ tầng trung gian thanh toán cho các sàn giao dịch ngoại hối thuộc đường dây của Nam.
Đáng chú ý, cơ quan công tố cho rằng dù không quen biết nhau trước đó, Nam và Bình vẫn thiết lập được quan hệ hợp tác thông qua quá trình thương lượng về mức phí giao dịch tại Công ty Ngân Lượng.
Từ mức chiết khấu 0,5% lên 2,5% mỗi giao dịch nạp tiền
Theo nội dung cáo trạng, tháng 6/2018, Công ty Ngân Lượng của Nguyễn Hòa Bình nhận được đề nghị mở tài khoản ví điện tử từ một đại diện sàn giao dịch ngoại hối GKFX, thuộc đường dây của Phó Đức Nam.
Phía GKFX ban đầu đề xuất mức phí chiết khấu 0,5% đối với mỗi giao dịch nạp tiền. Tuy nhiên, sau khi được nhân viên báo cáo, Bình không đồng ý vì cho rằng mức phí này quá thấp.
Khoảng một năm sau, sàn GKFX tiếp tục đăng ký mở ví tại Công ty Ngân Lượng. Đến đầu năm 2020, Phó Đức Nam sử dụng tài khoản Telegram với tư cách đại diện mới của GKFX tại Việt Nam, chủ động liên hệ cấp dưới của Bình để thương lượng lại các điều kiện hợp tác.
Lần này, theo cáo trạng, Bình đồng ý cung cấp dịch vụ với mức phí 2,5% cho mỗi giao dịch nạp tiền và 1% cộng thêm 1.000 đồng đối với mỗi giao dịch rút tiền.
Như vậy, mức chiết khấu nạp tiền mà phía Nam phải chấp nhận cao gấp 5 lần đề xuất ban đầu.
Cơ quan công tố xác định Nam đồng ý với điều kiện này bởi việc mở ví tại các công ty trung gian thanh toán là một phần trong phương thức vận hành các sàn giao dịch do Nam tổ chức. Thông qua các tài khoản ví liên kết với sàn, nhóm của Nam có thể tiếp nhận tiền đầu tư từ những người sau này được xác định là bị hại.
Đầu năm 2021, khi lượng tiền giao dịch qua hệ thống Ngân Lượng tăng lên, Nam tiếp tục liên hệ đề nghị giảm phí nạp tiền. Tuy nhiên, theo cáo trạng, Bình không chấp nhận điều chỉnh mức chiết khấu.
Dù phải chịu mức phí cao, phía Nam vẫn tiếp tục sử dụng hạ tầng thanh toán của Ngân Lượng và mở rộng thêm các sàn giao dịch khác, thông báo cho công ty này để kết nối hoạt động nạp, rút tiền.
Ngoài việc thu phí giao dịch, Nguyễn Hòa Bình còn bị cáo buộc có hành vi chỉ đạo nhân viên tạo lập dữ liệu không đúng thực tế nhằm đối phó yêu cầu xác minh của cơ quan công an.
Theo cáo trạng, từ tháng 6/2020, Công ty Ngân Lượng liên tục nhận được công văn của cơ quan công an tại nhiều địa phương, yêu cầu cung cấp thông tin về các tài khoản nhận tiền có liên quan đến những sàn giao dịch ngoại hối do Phó Đức Nam tổ chức.
Cơ quan công tố cáo buộc dù biết các sàn giao dịch này đang bị điều tra, Bình vẫn muốn duy trì hoạt động để tiếp tục hưởng lợi từ phí giao dịch. Thay vì thực hiện việc phong tỏa hoặc cung cấp dữ liệu trung thực theo yêu cầu, Bình bị cáo buộc đã chỉ đạo cấp dưới thông báo cho phía Nam về các yêu cầu xác minh.
Theo nội dung truy tố, Bình còn hướng dẫn phía Nam tạo lập dữ liệu nạp, rút tiền của một tài khoản ví khác, được gọi là ví giả, để cung cấp cho cơ quan công an.
Sau khi phía Nam chuẩn bị dữ liệu ví giả và các giao dịch rút tiền tương ứng, thông tin được chuyển lại cho nhân viên Ngân Lượng để soạn thảo công văn trả lời.
Nội dung công văn được xây dựng theo hướng xác nhận những giao dịch nạp tiền mà cơ quan công an yêu cầu xác minh, đồng thời kê khai các giao dịch rút tiền dựa trên dữ liệu do phía sàn giao dịch cung cấp.
Theo cáo trạng, Nguyễn Hòa Bình là người ký những công văn trả lời cơ quan công an.
Viện Kiểm sát cho rằng việc tạo lập, sử dụng dữ liệu ví giả đã giúp che giấu hoạt động chuyển tiền liên quan các sàn giao dịch của Nam, qua đó khiến việc phát hiện và ngăn chặn dòng tiền gặp khó khăn.
Hơn 318 tỷ đồng đi qua hệ thống thanh toán Ngân Lượng
Cơ quan công tố xác định những hành vi bị cáo buộc nói trên đã tạo điều kiện để Phó Đức Nam và đồng phạm tiếp tục duy trì hoạt động nhận tiền từ người đầu tư thông qua cổng thanh toán của Công ty Ngân Lượng.
Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ tháng 6/2020 đến tháng 9/2022, có 232 bị hại chuyển tiền vào các tài khoản ví điện tử tại Ngân Lượng để tham gia đầu tư, với tổng số tiền hơn 318 tỷ đồng.
Đây là khoản tiền liên quan đến hành vi mà Nguyễn Hòa Bình cùng các nhân viên cấp dưới bị cáo buộc thực hiện, dẫn đến việc bị truy tố về tội Rửa tiền.
Những nội dung về mức chiết khấu, việc cung cấp hạ tầng thanh toán và lập dữ liệu ví giả là các cáo buộc trong hồ sơ truy tố. Trách nhiệm hình sự của Nguyễn Hòa Bình và những bị cáo liên quan sẽ được Hội đồng xét xử xem xét, quyết định trên cơ sở chứng cứ và kết quả tranh tụng tại phiên tòa.
PV (SHTT)