Nghệ An: "Phú bà" nhận hơn 13 tỷ đồng góp hụi online từ hàng nghìn người dân rồi ‘biến mất’

Những ngày qua, nhiều người liên tục tìm đến nhà một phụ nữ 36 tuổi trú tại Tân Kỳ để đòi lại tiền đã góp hụi nhưng không gặp. Trên các nhóm chat, người này thông báo dừng toàn bộ phường hụi với lý do nhiều thành viên không còn khả năng đóng tiền, khiến dòng tiền bị đứt gãy.

Thông tin chủ hụi tuyên bố “bể phường” nhanh chóng lan rộng, gây xôn xao dư luận địa phương.

Theo phản ánh của bà Nguyễn Thị Hậu (54 tuổi), gia đình bà đã rơi vào trạng thái lo lắng suốt hơn một tháng qua kể từ khi chủ hụi ngừng hoạt động.

Bà Hậu cho biết quen biết với Hoàng Thị Qu. thông qua buôn bán và được mời tham gia các dây hụi khoảng một năm trước. “Tôi tin tưởng vì thấy người này sống khá giả, thường xuyên đăng hình làm từ thiện trên mạng xã hội. Không ngờ lại xảy ra sự việc như vậy”, bà nói.

Theo bà Hậu, bà đã tham gia tổng cộng 16 dây hụi, hoạt động qua các nhóm chat với khoảng 300 thành viên. Mỗi ngày, chủ hụi thông báo các dây mới, người tham gia đăng ký sẽ được đưa vào nhóm riêng để theo dõi và đóng tiền.

Các dây hụi có thời gian linh hoạt từ 5 đến 15 ngày, số lượng người tham gia không cố định. Một dây phổ biến có 8 người, mỗi người đóng 20 triệu đồng/tuần. Ngay tuần đầu, người tham gia phải đóng thêm 10% gọi là “phế hụi”.

Theo cách vận hành này, người bốc hụi đầu tiên chỉ nhận tiền gốc, còn chủ hụi hưởng khoản “phế” lên tới hàng chục triệu đồng. Những người bốc sau sẽ nhận được nhiều hơn, tạo cảm giác có lãi hấp dẫn.

Tuy nhiên, sau 7 tuần đóng tổng cộng 142 triệu đồng ở một dây, khi sắp đến lượt nhận tiền, bà Hậu bất ngờ nhận thông báo dừng hoạt động. Ở một dây khác trị giá 50 triệu đồng/15 ngày, bà đã đóng 5 kỳ với tổng 255 triệu đồng nhưng cũng không thể nhận tiền như cam kết.

“Tổng cộng 16 dây, tôi đã đóng gần 1,8 tỷ đồng” , bà Hậu cho biết.

Theo bà, hiện đã có ít nhất 22 người làm đơn tố cáo Hoàng Thị Qu. với số tiền bị chiếm đoạt hơn 13 tỷ đồng, con số thực tế có thể còn lớn hơn.

Một chi tiết đáng chú ý được bà Hậu chia sẻ là trong các dây hụi luôn xuất hiện 9 tài khoản mạng xã hội lạ, không ai biết rõ danh tính.

Những tài khoản này thường xuyên được xếp bốc hụi trước, nhưng không có bất kỳ bằng chứng chuyển tiền nào như các thành viên khác.

“Mỗi lần đóng tiền, chỉ mình tôi gửi hóa đơn chuyển khoản vào nhóm. Những người kia chỉ nhắn ký hiệu, không có chứng từ. Đáng lẽ tôi phải nhận ra bất thường từ sớm” , bà Hậu nói.

Theo nhận định của bà, nhiều khả năng các “thành viên” này chỉ là tài khoản ảo, tạo cảm giác dây hụi hoạt động bình thường trong khi thực tế dòng tiền không tồn tại đầy đủ.

Không chỉ bà Hậu, nhiều người khác cũng rơi vào hoàn cảnh tương tự. Chị L.T.H. cho biết đã tham gia 14 dây hụi do Hoàng Thị Qu. tổ chức, với tổng số tiền gần 1 tỷ đồng.

Chị được xếp nhận hụi cuối cùng để hưởng lãi cao, nhưng đến kỳ nhận tiền, chủ hụi liên tục trì hoãn.

Đến ngày 24/2, chủ hụi thông báo tạm dừng hoạt động và hẹn đến ngày 1/3 sẽ tiếp tục. Tuy nhiên, đến thời điểm này, người này chính thức tuyên bố dừng toàn bộ hoạt động, với lý do nhiều thành viên không còn khả năng đóng tiền.

“Tôi gọi điện vẫn liên lạc được, người này hứa sẽ thu hồi tiền để trả. Nhưng khi đến nhà thì đã khóa cửa, cả gia đình không còn ở đó nữa”, chị H. cho biết.

Đáng chú ý, một số tài sản giá trị của chủ hụi như ô tô đã được sang tên cho người thân trước thời điểm vụ việc vỡ lở, khiến nhiều người càng thêm lo lắng.

Trao đổi về vụ việc, ông Lê Viết Quý cho biết đã có khoảng 1.500 lượt người tham gia các dây hụi do Hoàng Thị Qu. tổ chức. Hiện cơ quan chức năng đang tiến hành xác minh, làm rõ.

Theo ông Quý, hình thức hụi truyền thống vốn dựa trên sự quen biết, tin tưởng giữa các thành viên nên rủi ro thấp hơn. Trong trường hợp có người “giật hụi”, việc xử lý cũng dễ dàng hơn.

Tuy nhiên, với hình thức hụi online, rủi ro là rất lớn. Khi người nhận tiền trước không tiếp tục đóng, nếu chủ hụi không đủ khả năng bù đắp, những người nhận sau gần như không có cơ hội thu hồi tiền.

Vụ việc tại Tân Kỳ một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về những rủi ro tiềm ẩn từ các hình thức huy động vốn tự phát trên không gian mạng, đặc biệt khi thiếu cơ chế kiểm soát và đảm bảo pháp lý rõ ràng.