Triệt phá đường dây 'tín dụng đen' lãi suất lên tới 2.190%/năm, liên quan gần 300 người

Ngày 25-5, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Hà Nội vừa phối hợp Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an triệt phá một đường dây cho vay lãi nặng qua app và đòi nợ thuê quy mô xuyên quốc gia.

Tại 7 địa điểm ở 3 tỉnh thành Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên tổ công tác đã đưa 300 đối tượng và các tang vật về trụ sở cơ quan điều tra để làm rõ. Trong số các đối tượng này có cả người nước ngoài.

Trước đó, ở Hà Nội và nhiều tỉnh, thành cả nước xuất hiện tình trạng cho vay qua app và đòi nợ dưới hình thức “tín dụng đen”. 

Theo đó, để vay tiền, người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay từ 2-30 triệu đồng mà không cần gặp mặt hay ký bất cứ một giấy tờ vay nợ nào.

Sau đó, "chủ nợ" sẽ thẩm định danh bạ điện thoại của người vay để xác định tính chính xác, lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này nếu người vay không thanh toán được khoản vay, từ đó giải ngân bằng việc chuyển tiền vào tài khoản cho "con nợ".

Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân. Những ai mà không trả nợ đúng hẹn sẽ bị các đối tượng thu "lãi chồng lãi" lên tới 1.570% - 2.190%/năm.

Nếu con nợ không thanh toán được, chủ nợ sẽ cho "bộ phận đòi nợ" nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần con nợ và cả người thân, các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại của họ.

Thậm chí, nhóm cho vay lãi nặng này còn cắt ghép hình ảnh của người vay rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để thúc ép người vay hoặc người nhà phải trả tiền.

Theo chỉ huy Phòng Cảnh sát hình sự Hà Nội, hiện đơn vị đã bắt giữ toàn bộ các đối tượng trong đường dây và đang phân loại làm rõ các hành vi của từng đối tượng.

Cơ quan điều tra cũng xác định nhóm đối tượng cầm đầu trú ở Hà Nội. Các đối tượng này mở công ty hoạt động cho vay lãi, tổ chức hoạt động rất chặt chẽ. Hiện cảnh sát đang tiếp tục điều tra vụ án.

HL (Nguoiduatin.vn)