Triệt phá đường dây tín dụng đen tại Hà Nội: "Trùm" cho vay với lãi suất "cắt cổ" 182%/năm sa lưới

Theo tài liệu điều tra, từ cuối năm 2023, Nguyễn Trọng Dũng đã bắt đầu thiết lập một hệ thống cho vay tiền tự phát với lãi suất cao ngất ngưỡng nhắm vào người dân có nhu cầu tài chính cấp bách. Thủ đoạn của đối tượng này khá tinh vi khi không yêu cầu người vay phải thế chấp tài sản hay viết giấy vay nợ nhằm tránh sự chú ý của cơ quan chức năng. Thay vào đó, Dũng trực tiếp tìm hiểu kỹ năng lực tài chính và tính chất công việc của từng "con nợ" để đưa ra những mức lãi suất khác nhau cho từng trường hợp cụ thể.

Để vận hành đường dây này, Dũng sử dụng linh hoạt cả hình thức giao dịch tiền mặt lẫn chuyển khoản ngân hàng. Đến kỳ hạn đóng lãi, đối tượng sẽ chủ động gọi điện hoặc nhắn tin thúc giục người vay thanh toán. Kết quả xác minh ban đầu cho thấy, mức lãi suất mà Dũng áp dụng dao động từ 3.333 đồng đến 5.000 đồng cho mỗi triệu đồng tiền vay trong một ngày. Tính ra, người vay phải gánh mức lãi suất khủng khiếp, từ 121,7% đến 182,5% mỗi năm.

Tính từ thời điểm bắt đầu hoạt động đến đầu năm 2026, đối tượng đã tung ra thị trường tổng số tiền cho vay lên tới 745 triệu đồng. Qua đó, Nguyễn Trọng Dũng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 386 triệu đồng từ các nạn nhân. Trước những tài liệu và chứng cứ không thể chối cãi do tổ cảnh sát phòng chống tội phạm thu thập được, ngày 9/3/2026, Dũng đã đến cơ quan công an đầu thú và thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Hiện tại, Công an xã Thường Tín đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Trọng Dũng theo Điều 201 Bộ luật Hình sự. Cơ quan chức năng cũng đang tiếp tục phối hợp điều tra mở rộng vụ án nhằm bóc tách toàn bộ hoạt động của đường dây này và làm rõ trách nhiệm của những người liên quan.