Truy tố vụ lừa đảo "sâm Ngọc Linh quốc bảo": Nữ chủ tịch công ty thu hút 1.300 tỷ đồng, trả lãi cao để kéo dài hành vi gian dối

Viện Kiểm sát Nhân dân TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố bị can Phạm Mỹ Hạnh, Chủ tịch Hội đồng Quản trị Công ty Cổ phần Tập đoàn Mỹ Hạnh, về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Mô hình lừa đảo tinh vi và cam kết lãi suất "khủng"

Theo điều tra, năm 2017, Phạm Mỹ Hạnh thành lập Công ty cổ phần Tập đoàn Mỹ Hạnh với mục đích sử dụng pháp nhân này để kêu gọi, huy động vốn cá nhân. Công ty Mỹ Hạnh đã đưa ra ba loại hợp đồng huy động vốn là Hợp đồng chuyển nhượng cổ phần, Hợp đồng vay vốn và Hợp đồng trồng cây sâm.

Tuy nhiên, tại thời điểm bắt đầu huy động tiền, Công ty Mỹ Hạnh không hề có dự án trồng cây sâm Ngọc Linh và cũng chưa ký hợp đồng hợp tác với bất kỳ doanh nghiệp nào thực hiện dự án này.

Trong khoảng thời gian từ tháng 8/2020 đến tháng 3/2023, Phạm Mỹ Hạnh đã đưa ra thông tin gian dối, tổ chức nhiều cuộc hội thảo giới thiệu, quảng bá rầm rộ về việc công ty đang triển khai dự án trồng cây sâm Ngọc Linh tại Kon Tum và Quảng Nam. Bà Hạnh giới thiệu đây là "thương hiệu quốc bảo Việt Nam" và cam kết lợi nhuận lớn, trả lãi cao tùy theo từng hợp đồng với mức chênh lệch từ 2%-4% mỗi tháng (tương đương từ 24%-48% mỗi năm), tiền lãi suất được trả hàng tháng cho nhà đầu tư.

Lấy tiền người sau trả cho người trước để duy trì niềm tin

Nhiều nhà đầu tư, sau khi được trả lãi cao như cam kết, đã hoàn toàn tin tưởng vào bà Hạnh và tiếp tục đầu tư thêm. Tuy nhiên, cáo buộc chỉ rõ: thực chất bà Hạnh lấy tiền của người trước, trả cho người sau để duy trì niềm tin, nhằm kéo dài hành vi lừa đảo.

Hạnh đã sử dụng một phần nhỏ số tiền huy động được để ký kết các hợp đồng mua bán, hợp đồng đầu tư với các công ty được cấp phép trồng sâm Ngọc Linh. Tuy nhiên, những hợp đồng này không được thực hiện, mà chỉ nhằm mục đích tạo niềm tin cho các nhà đầu tư rằng công ty Mỹ Hạnh có dự án thật. Số tiền còn lại được Hạnh sử dụng để trả hoa hồng cho trung gian giới thiệu, trả tiền gốc và lãi cho các nhà đầu tư, và sử dụng vào mục đích cá nhân.

Bằng thủ đoạn này, bà Hạnh đã ký 3.623 hợp đồng với $1.213$ nhà đầu tư, thu được tổng số tiền 1.279 tỷ đồng. Tài liệu điều tra thể hiện, hiện còn 2.346 hợp đồng với 1.093 nhà đầu tư chưa được tất toán, tổng số tiền còn nợ là 850 tỷ đồng.

Cơ quan điều tra đã ghi nhận lời khai của 298 nhà đầu tư với tổng số tiền góp vốn 241 tỷ đồng. Với nhóm này, bà Hạnh đã chiếm đoạt 194 tỷ đồng sử dụng vào mục đích cá nhân. Các bị hại đề nghị xử lý Hạnh theo quy định của pháp luật và phải trả lại số tiền còn chiếm đoạt.