-
Phân bổ 265 tỷ đồng cho 17 địa phương bị thiệt hại nặng do bão số 10
-
Dàn cầu thủ nhập tịch Malaysia cuống cuồng cứu sự nghiệp
-
Căn nhà hai tầng đổ sập trong tích tắc vì lũ dữ ở Tuyên Quang: Hoàn cảnh đáng thương của gia đình
-
Chân dung người đầu tiên trên thế giới sở hữu 500 tỷ USD, gấp vài lần GDP của nhiều quốc gia
-
5 người trong tổ chức khủng bố "Chính phủ quốc gia Việt Nam lâm thời" bị truy tố
-
Đời thực của diễn viên đóng cảnh nóng táo bạo đang gây chú ý phim giờ vàng VTV
-
Hà Nội mở bán dự án nhà ở xã hội giá cao kỷ lục gần 30 triệu đồng/m2
-
Hình ảnh 2 máy bay chở khách vỡ mũi, gãy cánh do va chạm tại sân bay
-
Công an TPHCM nói về phạt lao động công ích đối với người vi phạm giao thông
-
Ông Nguyễn Đức Trung tái đắc cử Bí thư Tỉnh ủy Nghệ An
Thế giới
03/03/2025 16:10Ngân hàng lớn thứ 3 tại Mỹ chuyển khoản nhầm 81.000 tỷ USD vào tài khoản khách hàng
Ai cũng có thể mắc sai lầm trong công việc. Nhưng hiếm khi những sai lầm đó liên quan đến việc chuyển nhầm một số tiền lớn hơn cả tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của mọi quốc gia trên thế giới.
Báo chí nước ngoài đưa tin, Ngân hàng Citigroup (Mỹ) đã vô tình chuyển 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng, trong khi thực tế chỉ cần chuyển 280 USD. Đây là sai sót mới nhất của ngân hàng này, vốn đang chật vật khôi phục danh tiếng sau hàng loạt lỗi nghiêm trọng trong những năm gần đây. Sai sót này có thể cản trở nỗ lực của ngân hàng trong việc thuyết phục các cơ quan quản lý rằng họ đã khắc phục các vấn đề vận hành kéo dài.
Sự việc xảy ra vào tháng 4 năm ngoái với số tiền vượt xa giá trị vốn hóa thị trường của Citi (khoảng 150 tỷ USD) và chưa từng được Citigroup báo cáo trước đó. Cả nhân viên xử lý thanh toán và nhân viên thứ chịu trách nhiệm kiểm tra giao dịch đều không phát hiện ra lỗi. 90 phút sau khi giao dịch được thực hiện, một nhân viên thứ ba mới phát hiện vấn đề với số dư tài khoản của ngân hàng. Khoản tiền đã được thu hồi vài giờ sau đó.
Báo cáo về sự cố với Cục Dự trữ Liên bang (Federal Reserve) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (Office of the Comptroller of the Currency), Citigroup khẳng định: “Không có khoản tiền nào bị thất thoát”.
Ngân hàng cho biết: “Các cơ chế kiểm soát của chúng tôi đã nhanh chóng xác định lỗi nhập liệu giữa hai tài khoản sổ cái của Citi và chúng tôi đã tiến hành đảo ngược giao dịch", đồng thời nhấn mạnh rằng các cơ chế này "cũng sẽ ngăn chặn bất kỳ khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng”.
Citi bổ sung: "Mặc dù không có tổn thất nào đến ngân hàng hoặc khách hàng của, sự cố này cho thấy chúng tôi cần nỗ lực hơn trong việc loại bỏ các quy trình thủ công và tự động hóa các cơ chế kiểm soát”.
Đây chỉ là một trong chuỗi các lỗi nghiêm trọng của Citi. Năm 2022, một nhân viên Citi đã vô tình gây ra một đợt sụt giảm lớn trên thị trường chứng khoán châu Âu chỉ vì nhập thừa một số 0 vào lệnh giao dịch, dẫn đến đợt bán tháo khiến 300 tỷ Euro (tương đương khoảng 322 tỷ USD) bị xóa sổ khỏi thị trường chứng khoán châu Âu trong chốc lát. Năm ngoái, các cơ quan quản lý tài chính Anh đã phạt Citi 62 triệu bảng Anh (khoảng 78 triệu USD) vì sự cố này.
Trước đó vào năm 2020, Citigroup cũng đã vô tình chuyển nhầm 900 triệu USD cho nhóm chủ nợ đang có tranh chấp gay gắt với tập đoàn mỹ phẩm Revlon.
Cũng trong năm đó, các cơ quan quản lý Mỹ đã phạt Citi 400 triệu USD, cáo buộc ngân hàng này không khắc phục được các vấn đề trong quy trình quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ.
Chuỗi sự cố này tại Citi nhấn mạnh những khó khăn của ngân hàng phố Wall trong việc khắc phục các vấn đề vận hành, gần 5 năm sau khi họ vô tình chuyển nhầm 900 triệu USD cho các chủ nợ liên quan đến cuộc tranh chấp về khoản nợ của tập đoàn mỹ phẩm Revlon.
Những sai sót trong hệ thống công nghệ và quản trị nội bộ của Citi là một trong những lý do khiến CEO Michael Corbat buộc phải rời ghế lãnh đạo vào năm 2021. Người kế nhiệm ông, bà Jane Fraser, tuyên bố việc cải thiện quản lý rủi ro và kiểm soát là ưu tiên hàng đầu. Tuy nhiên, đến năm ngoái, Citi vẫn bị phạt 136 triệu USD vì không đạt đủ tiến triển trong việc khắc phục các vấn đề liên quan đến quản lý dữ liệu.
Theo Linh San (Nguoiduatin.vn)








- Không còn dấu hiệu sự sống tại trường học bị sập ở Indonesia, nơi 59 học sinh mắc kẹt dưới đống đổ nát (02/10/25 23:39)
- Sự thật về 2,5 triệu USD Shark Bình đầu tư vào AntEx và màn chạy quảng cáo tố "thằng em phản bội" hút triệu người (02/10/25 23:35)
- Vắng Quang Hải, CLB Công an Hà Nội vẫn thắng dễ đội bóng của Hồng Kông - Trung Quốc (02/10/25 23:01)
- Được giao sửa xe đặc chủng của Công an xã, thanh niên mang đi "lượn" đường (02/10/25 22:39)
- Dùng "siêu đội hình" độc nhất vô nhị, đội bóng Việt Nam toàn thắng tại giải châu Á (02/10/25 21:33)
- Con gái hoa khôi bóng chuyền Kim Huệ là ứng viên hoa khôi, visual cực đỉnh, chiều cao mới gây chú ý (02/10/25 21:27)
- Điện thoại đánh mất bỗng được trả lại, chủ nhân rụng rời khi thấy loạt ảnh kỳ quái bên trong (02/10/25 21:21)
- Truy nã nam diễn viên Fast and Furious (02/10/25 20:42)
- Mất điện thoại, giáo viên yêu cầu cả lớp viết "người nghi ngờ" khiến phụ huynh bức xúc (02/10/25 20:38)
- Phân bổ 265 tỷ đồng cho 17 địa phương bị thiệt hại nặng do bão số 10 (02/10/25 19:54)




