Người đàn ông nhận 500 triệu chuyển nhầm nhưng không chịu trả lại có thể bị xử lý hình sự

Trao đổi với Báo Người Lao Động, luật sư Mai Quốc Việt (Đoàn Luật sư TP Đà Nẵng) cho biết trong vụ việc gây chú ý tại Quảng Trị liên quan đến số tiền gần 500 triệu đồng được chuyển nhầm, ngân hàng không thể tự ý phong tỏa tài khoản của ông N.T.L. Theo khoản 1 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, việc phong tỏa chỉ được tiến hành khi có văn bản yêu cầu hoặc quyết định của cơ quan công an hay cơ quan có thẩm quyền.

Luật sư Việt phân tích, chị Th cho biết đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản ông L, tuy nhiên đến nay chưa có bất kỳ kết luận chính thức nào từ cơ quan điều tra hoặc tòa án để xác định bản chất giao dịch. Khi chưa làm rõ được số tiền phát sinh từ nhầm lẫn hay từ một thỏa thuận nào khác, ngân hàng không thể tự can thiệp. Vai trò của ngân hàng trong tình huống này chỉ dừng lại ở việc phối hợp cung cấp thông tin, hỗ trợ xác minh theo yêu cầu của cơ quan chức năng.

Theo luật sư, tại thời điểm hiện tại, ông L vẫn có toàn quyền đối với số tiền trong tài khoản, trừ khi có người chứng minh được khoản tiền là tài sản bị chuyển nhầm và ông L không liên quan đến bất kỳ thỏa thuận hay giao dịch hợp pháp nào để nhận khoản tiền này.

Đối với cơ quan công an, nhiệm vụ trước mắt là xác minh mục đích khoản chuyển khoản mà chị Th thực hiện. Nếu xác định đây đúng là giao dịch chuyển nhầm, sẽ phát sinh hai hướng xử lý.

Trường hợp thứ nhất, nếu ông L không sử dụng số tiền, vẫn để nguyên trong tài khoản và đề nghị cơ quan chức năng làm rõ, chị Th có thể khởi kiện dân sự theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 để yêu cầu hoàn trả và bồi thường thiệt hại (nếu có).

Trường hợp thứ hai, nếu ông L cố tình không trả lại sau khi được yêu cầu hợp lệ, và rút – sử dụng số tiền cho mục đích cá nhân, hành vi này có thể bị xem xét xử lý hình sự theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 về Tội chiếm giữ trái phép tài sản.

Trước đó, vào ngày 10/11, trong lúc thực hiện giao dịch bằng điện thoại, chị Nguyễn Thị Thu Th. (ngụ thôn Tây Chín, xã Lao Bảo, tỉnh Quảng Trị) do lỗi mạng đã chuyển nhầm 499.999.999 đồng vào tài khoản mang tên NGUYEN THE LU. Kiểm tra sao kê, chị phát hiện tiền đã vào tài khoản của ông N.T.L, người buôn bán quen biết nhiều năm.

Dù chị Th nhiều lần đến nhà đối chiếu sao kê và đề nghị trả lại tiền, ông L không hợp tác và sau đó còn cắt liên lạc. Bế tắc, chị Th trình báo sự việc đến cơ quan chức năng. Nhận đơn, Công an phường Quảng Trị đã vào cuộc xác minh.

Theo chính quyền địa phương, lực lượng chức năng đã nhiều lần đến làm việc và vận động gia đình ông L hoàn trả lại số tiền, song đều không nhận được phản hồi tích cực. Đáng chú ý, từ ngày 11/11 đến nay, dù đã được mời và thậm chí triệu tập, ông L vẫn không đến làm việc với công an.