Cảnh báo: Cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau bị phạt 100 triệu đồng, tịch thu toàn bộ số tiền

Theo Nghị định, mức xử phạt được xác định dựa trên giá trị ngoại tệ vi phạm. Cụ thể, hành vi mua, bán ngoại tệ giữa các cá nhân với nhau hoặc giao dịch tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, nếu giá trị giao dịch dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) sẽ bị phạt cảnh cáo. Trường hợp thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định nhưng giá trị dưới mức này cũng áp dụng hình thức tương tự.

Nếu giá trị giao dịch từ 1.000 – 10.000 USD, hoặc dưới 1.000 USD nhưng tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, người vi phạm sẽ bị phạt tiền từ 10 – 20 triệu đồng.

Mức phạt tăng lên 20 – 30 triệu đồng đối với các hành vi mua bán, thanh toán ngoại tệ sai quy định có giá trị từ 10.000 – 100.000 USD. Ngoài ra, mức phạt này cũng áp dụng với các vi phạm như không niêm yết tỷ giá mua – bán ngoại tệ, hoặc niêm yết không rõ ràng, dễ gây hiểu nhầm cho khách hàng.

Đáng chú ý, với các giao dịch mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà giá trị từ 100.000 USD trở lên, mức phạt có thể lên tới 80 – 100 triệu đồng. Hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ sai quy định với giá trị tương đương cũng chịu mức xử phạt này.

Không chỉ dừng ở phạt tiền, Nghị định còn quy định tịch thu toàn bộ số ngoại tệ và đồng Việt Nam liên quan đến hành vi vi phạm đối với các trường hợp mua bán ngoại tệ trái phép.

Trong lĩnh vực ngoại hối, mức phạt cao nhất từ 200 – 250 triệu đồng được áp dụng cho các hành vi nghiêm trọng như kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh ngoại hối không đúng quy định, hoặc xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt và tiền đồng không đúng quy định của pháp luật.