Viện Kiểm sát Nhân dân (VKSND) TP Hà Nội đã chính thức ban hành cáo trạng truy tố và chuyển giao toàn bộ hồ sơ vụ án xảy ra tại Công ty Cổ phần Tập đoàn Tâm Lộc Phát (Tập đoàn Tâm Lộc Phát) sang Tòa án Nhân dân cùng cấp để nghiên cứu, đưa ra xét xử.

Theo quyết định truy tố của VKSND TP Hà Nội, có 3 bị can thuộc Tập đoàn Tâm Lộc Phát cùng bị cáo buộc tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự. Nhóm đối tượng này gồm: Nguyễn Thị Khuyên (sinh năm 1983, Chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm Tổng Giám đốc) – kẻ giữ vai trò chủ mưu; cùng hai đồng phạm đắc lực là các Phó Tổng Giám đốc: Văn Đình Toàn (sinh năm 1982) và Bùi Thị Minh Nguyệt (sinh năm 1968).

29-1782698341-bay-lai-suat-khung-cua-nu-chu-tich-tap-doan-tam-loc-phat-gom-hon-5100-ti-dong-cua-hang-van-bi-hai-mat-kha-nang-chi-tra
Hai bị can Nguyễn Thị Khuyên và Văn Đình Toàn. Ảnh: Công an cung cấp.

Hồ sơ vụ án vạch trần quá trình hình thành "vòi bạch tuộc" này bắt đầu từ tháng 9/2020, khi Nguyễn Thị Khuyên đứng ra thành lập Công ty Cổ phần truyền thông và tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát. Đến ngày 6/12/2022, doanh nghiệp này được đổi tên thành Công ty Cổ phần Tập đoàn Tâm Lộc Phát, đặt trụ sở tại số 27-V5A khu đô thị mới Văn Phú, phường Kiến Hưng, TP Hà Nội. Công ty có mức vốn điều lệ ban đầu là 20 tỉ đồng, sau đó được công bố tăng lên 100 tỉ đồng, do ba đối tượng Khuyên, Toàn và Nguyệt làm cổ đông sáng lập.

Để có tiền chi tiêu cá nhân, Nguyễn Thị Khuyên đã bàn bạc và thống nhất với Toàn, Nguyệt sử dụng tư cách pháp nhân của Tâm Lộc Phát để thu hút dòng tiền của người dân. Nhóm này liên tục thành lập các công ty thành viên, mở loạt chi nhánh, văn phòng và địa điểm giao dịch tại nhiều tỉnh, thành phố nhằm kêu gọi người dân ký kết hợp đồng góp vốn, với lý do đầu tư vào 8 ngành nghề, lĩnh vực kinh doanh của tập đoàn.

Kịch bản thổi phồng hệ sinh thái và đòn đánh bẫy lãi suất ngày

Để lôi kéo dòng tiền lớn, Nguyễn Thị Khuyên đã thiết kế một mô hình huy động vốn chia làm 12 hạn mức đầu tư linh hoạt, dao động từ 5 triệu đồng cho đến 5 tỉ đồng. Các nhà đầu tư khi sập bẫy sẽ được hứa hẹn trả lợi nhuận (lãi suất) cao ngất ngưởng theo ngày, tính ra lên tới 9,6%/tháng cho cả gốc và lãi (trong đó phần lãi ròng chiếm 2,93%/tháng).

Song hành với mức lãi suất không tưởng, để kích thích người tham gia dốc sạch hầu bao và lôi kéo thêm người thân, Khuyên đưa ra chính sách chiết khấu hoa hồng cực đậm, từ 10% đến 15% giá trị hợp đồng góp vốn cho các chi nhánh, văn phòng, người môi giới hoặc cho chính người nộp tiền. Đồng thời, các văn phòng, chi nhánh đạt doanh thu theo quy định cũng được hứa hẹn chi trả mức lương, thưởng từ 3% đến 7% trên tổng doanh thu huy động.

Nhằm củng cố niềm tin cho các nạn nhân, nữ Chủ tịch này đã chỉ đạo cấp dưới tổ chức hàng loạt sự kiện, hội thảo với quy mô hoành tráng tại các khách sạn sang trọng, trung tâm hội nghị lớn ở Hà Nội và khắp các tỉnh, thành. Tại đây, Khuyên trực tiếp đăng đàn quảng bá, đánh bóng tên tuổi và vẽ ra những bức tranh không có thật về hệ sinh thái kinh doanh siêu lợi nhuận của Tập đoàn Tâm Lộc Phát cùng các công ty thành viên.

Bằng những lời cam kết trả thưởng, tặng quà tri ân, tổ chức các tour du lịch trong và ngoài nước, cam kết hoàn trả lợi nhuận đầy đủ, đúng hạn, nhóm đối tượng đã thành công tạo dựng lòng tin, lôi kéo hàng vạn người đổ tiền vào hệ thống.

Sự thật về mô hình "lấy tiền túi sau trả túi trước" và con số thiệt hại kỷ lục

Cơ quan điều tra kết luận, thực chất Tập đoàn Tâm Lộc Phát hoàn toàn không có bất kỳ hoạt động kinh doanh sinh lời nào. Bản chất của mô hình này hoàn toàn là trò chơi tài chính: lấy tiền của nhà đầu tư sau để chi trả lợi nhuận cho nhà đầu tư trước.

Số tiền khổng lồ thu được từ người dân, Nguyễn Thị Khuyên chỉ trích ra một phần rất nhỏ nhằm duy trì các hoạt động mang tính chất "làm màu", đánh bóng hình ảnh công ty dưới dạng các gian hàng tiện ích, quán cà phê, khách sạn hay thời trang. Phần lớn dòng tiền còn lại được quay vòng để trả gốc, lãi cho người cũ; chi trả lương thưởng 3 - 7% cho hệ thống văn phòng; cắt phế 10 - 15% hoa hồng cho môi giới; và chi phí cho các sự kiện, quà tặng, tour du lịch.

Bằng phương thức lừa đảo tinh vi này, tính từ tháng 9/2020 cho đến khi Nguyễn Thị Khuyên bị Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP Hà Nội bắt giữ vào ngày 16/4/2024, "vòi bạch tuộc" của Tâm Lộc Phát đã vươn rộng với 16 chi nhánh, 10 văn phòng và 16 địa điểm giao dịch phủ khắp 22 tỉnh, thành phố trên cả nước.

Với vai trò Tổng Giám đốc đại diện pháp luật, Khuyên đã đặt bút ký tổng cộng 39.622 hợp đồng góp vốn kinh doanh và góp vốn cổ đông với khoảng 17.427 bị hại. Tổng giá trị ghi trên các hợp đồng lên tới hơn 5.148 tỉ đồng.

Sau khi khấu trừ các khoản chiết khấu hoa hồng từ 10% đến 15% trực tiếp trên hợp đồng cho các đầu mối, tổng số tiền thực tế các nhà đầu tư nộp vào hệ thống của Khuyên là gần 4.170 tỉ đồng. Trong quá trình vận hành dòng vốn quay vòng, Tập đoàn Tâm Lộc Phát đã chi trả tiền lợi nhuận (bao gồm cả gốc và lãi) cho các nhà đầu tư số tiền là 2.790 tỉ đồng. Số tiền còn lại trị giá gần 1.380 tỉ đồng đã bị Nguyễn Thị Khuyên chiếm đoạt hoàn toàn và chỉ đạo sử dụng vào các mục đích cá nhân.

Đến thời điểm hiện tại, cơ quan chức năng xác định các bị can hoàn toàn không có khả năng khắc phục hậu quả để hoàn trả lại tiền cho các nạn nhân trong vụ án. Tính đến nay, Cơ quan điều tra đã xác minh được danh tính, địa chỉ cụ thể của 785 người bị hại bị Khuyên và đồng phạm trực tiếp lừa đảo chiếm đoạt tiền. Nhóm bị hại này đã có đơn yêu cầu bồi thường dân sự với tổng số tiền thiệt hại được xác định là hơn 317 tỉ đồng. Vụ việc đang tiếp tục chờ ngày ra phán quyết cuối cùng tại tòa án.