Mẹ là cán bộ hưu trí, con gái lấy giấy tờ cá nhân để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản

Vụ việc được phanh phui từ đơn tố giác của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt – Phòng giao dịch Hà Đông vào tháng 9/2021, ban đầu tố cáo bà Hoàng Thị Từ N. (mẹ của bị can Phùng Diệu Huyền, vốn là cán bộ Cục Quân y đã nghỉ hưu) làm giả hồ sơ vay vốn. Tuy nhiên, qua điều tra, Cơ quan công an xác định người thực hiện hành vi lừa đảo chính là con gái bà N. – Phùng Diệu Huyền.

Theo cáo buộc, từ tháng 7/2018 đến đầu năm 2019, Phùng Diệu Huyền đã mượn mẹ các giấy tờ quan trọng như Phiếu lĩnh lương hưu, Sổ hộ khẩu, và Sao kê tài khoản để đứng tên vay ngân hàng hơn 540 triệu đồng. Khoản vay này được Huyền sử dụng cho mục đích cá nhân và vẫn đang trả lãi.

Đến tháng 7/2019, do tiếp tục cần tiền chi tiêu, Huyền nảy sinh ý định làm giả hồ sơ để tiếp tục chiếm đoạt tiền ngân hàng. Bị can đã lên mạng Internet thuê người làm giả 3 bộ hồ sơ vay tiền mang tên mẹ ruột mình với chi phí 45 triệu đồng/bộ. Các giấy tờ giả mạo bao gồm: Quyết định về việc hưởng chế độ lương hưu, Sổ hạch toán chi tiết tài khoản và Căn cước công dân.

Vào ngày 31/7/2019, Huyền nói dối mẹ rằng đang cần tiền kinh doanh, sau đó đưa mẹ đến Ngân hàng Bưu điện Liên Việt – Phòng giao dịch Hà Đông để ký vào các giấy tờ vay vốn đã được chuẩn bị sẵn. Tin tưởng con gái, bà N. đã ký vay và khoản vay 300 triệu đồng được giải ngân vào tài khoản của Huyền. Bị can đã dùng 45 triệu đồng để trả tiền làm hồ sơ giả, gần 47 triệu đồng trả nợ cũ và hơn 208 triệu đồng chi tiêu cá nhân.

Sau lần đầu trót lọt, trong tháng 8 và tháng 10/2019, Huyền tiếp tục sử dụng thủ đoạn và hồ sơ giả tương tự để chiếm đoạt thêm 215 triệu đồng của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt - Chi nhánh Đông Anh và hơn 273 triệu đồng của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt - Phòng Giao dịch Hoàng Mai.

Cáo trạng xác định tổng cộng Phùng Diệu Huyền đã chiếm đoạt 850 triệu đồng của ngân hàng thông qua 3 bộ hồ sơ giả. Hiện tại, các chi nhánh ngân hàng yêu cầu bị can phải hoàn trả tổng cộng hơn 1,3 tỷ đồng, bao gồm cả nợ gốc và lãi phát sinh.

VKSND TP Hà Nội cũng làm rõ rằng, những nhân viên ngân hàng xét duyệt hồ sơ không bị xử lý vì không biết và không thể biết các giấy tờ đã bị Huyền làm giả, đồng thời không được hưởng lợi gì từ vụ việc.