Nhân viên ngân hàng dựng kịch bản tinh vi, chiếm đoạt hơn 88 tỷ đồng

Ngày 26/4, TAND tỉnh Quảng Ninh mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Phùng Thị Minh Hằng (sinh năm 1985, trú tại TP Hải Phòng) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Vụ án gây chú ý bởi số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 88 tỷ đồng.

Theo nội dung cáo trạng, trong khoảng thời gian từ tháng 1/2024 đến tháng 4/2025, do cần vốn để đầu tư ngoại hối, chi tiêu cá nhân và trả nợ, Hằng đã nhiều lần dựng lên các thông tin không đúng sự thật nhằm tiếp cận và lừa tiền của người khác.

Dù chỉ đảm nhiệm công việc tìm kiếm khách hàng, lập hồ sơ vay vốn và làm thẻ tín dụng, không liên quan đến quản lý tiền gửi tiết kiệm, bị cáo vẫn lợi dụng các mối quan hệ để tạo dựng lòng tin. Hằng đưa ra những lý do như cần tiền tất toán sổ tiết kiệm đến hạn hoặc hỗ trợ khách rút tiền trước kỳ hạn nhằm thuyết phục các nạn nhân giao tiền.

Không dừng lại ở đó, để củng cố sự tin tưởng, bị cáo còn tạo tài khoản Zalo giả, tự dựng các đoạn hội thoại và cho các bị hại xem như bằng chứng về những giao dịch có thật. Bằng thủ đoạn này, Hằng đã chiếm đoạt hơn 80,8 tỷ đồng của một nạn nhân; hơn 5,5 tỷ đồng của hai người khác và hơn 1,8 tỷ đồng của một bị hại khác, nâng tổng số tiền chiếm đoạt lên hơn 88,3 tỷ đồng.

Sau khi nhận tiền, bị cáo không thực hiện các cam kết mà chủ yếu sử dụng vào việc đầu tư Forex, chi tiêu cá nhân và trả nợ. Một phần nhỏ tiền được hoàn trả ban đầu nhằm tạo lòng tin, khiến các nạn nhân tiếp tục giao tiền.

Quá trình điều tra xác định Hằng đã khắc phục được một phần hậu quả, song vẫn còn chiếm đoạt hơn 13,1 tỷ đồng. Đến ngày 12/6/2025, bị cáo đã đến cơ quan công an đầu thú và thừa nhận toàn bộ hành vi.

Kết thúc phiên xét xử, hội đồng xét xử tuyên phạt Phùng Thị Minh Hằng 16 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, đồng thời buộc bồi thường toàn bộ số tiền còn lại cho các bị hại.