Tóm gọn hai thanh niên chuyên dựng kịch bản lừa đảo trực tuyến: Chiêu trò giả danh ngân hàng và "sử dụng bẫy săn sale"

Ngày 21/5/2026, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết đã ra quyết định khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Lê Minh Đạt và Trình Xuân Đông Thành về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" (theo Điều 174 Bộ luật Hình sự). Đây là kết quả sau khi đơn vị xác lập chuyên án đấu tranh với tội phạm công nghệ cao.

Qua đấu tranh khai thác, cơ quan công an đã bóc trần hai thủ đoạn phối hợp nhịp nhàng của các đối tượng.

Các đối tượng lập hàng loạt tài khoản mạng xã hội, sử dụng sim rác và ứng dụng nhắn tin bảo mật để mạo danh là nhân viên các ngân hàng lớn hoặc các công ty tài chính uy tín. Chúng rải bài viết quảng cáo với những từ khóa đánh trúng tâm lý người đang kẹt tiền như: “Giải ngân trong ngày”, “Chấp nhận nợ xấu”, “Không cần tài sản thế chấp”, “Thủ tục siêu đơn giản”.

Khi nạn nhân sập bẫy, nhóm này vẽ ra hàng loạt loại chi phí vô lý như phí làm hồ sơ, phí mua bảo hiểm khoản vay, phí kích hoạt tài khoản bị đóng băng hoặc yêu cầu chuyển tiền để chứng minh năng lực tài chính. Ngay khi tiền của nạn nhân được chuyển vào tài khoản banking của chúng, hai đối tượng lập tức chặn liên lạc và biến mất.

Không dừng lại ở việc cho vay, Đạt và Thành còn lợi dụng cơn sốt mua sắm trực tuyến. Chúng đăng tải các bài viết khẳng định bản thân có "suất nội bộ" hoặc có khả năng săn hộ các thiết bị điện tử đắt tiền (điện thoại, máy tính, máy ảnh) với mức giá rẻ hơn thị trường rất nhiều.

Để nạn nhân không chút nghi ngờ, chúng tinh vi sử dụng hình ảnh sản phẩm thật, tự làm giả các hóa đơn mua hàng từ trung tâm lớn. Bên cạnh đó, nuôi các tài khoản mạng xã hội ảo để tự tương tác, chụp màn hình các đoạn hội thoại giả vờ giao dịch thành công.

Khi khách hàng chuyển tiền đặt cọc hoặc thanh toán trước để "giữ suất sale", các đối tượng sẽ cắt đứt mọi kết nối, xóa tài khoản hoặc tiếp tục viện cớ lỗi hệ thống để ép nạn nhân chuyển thêm tiền rồi mới chiếm đoạt.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đánh giá, các đối tượng phạm tội trên không gian mạng hiện nay hoạt động ngày càng có tổ chức, phân chia vai trò mật thiết và liên tục thay đổi phương thức để qua mặt lực lượng chức năng.