Vụ mua bán kỳ nghỉ 612 tỷ đồng: Giám đốc khai quy trình lừa đảo khép kín, hé lộ nguồn gốc dữ liệu khách hàng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hồ Chí Minh, phối hợp Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an và công an địa phương, đang mở rộng điều tra đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mô hình bán kỳ nghỉ, trong đó nhiều công ty du lịch bị xác định liên quan đến hành vi lừa đảo quy mô lớn.

Theo kết quả ban đầu, đường dây lừa đảo này đã bị khởi tố 11 vụ án, gần 200 bị can là giám đốc, chủ tịch và nhân viên các công ty khác nhau bị xử lý về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Lực lượng chức năng thu giữ hơn 5.500 hợp đồng liên quan, đồng thời xác định số tiền mà các đối tượng thu lợi bất chính từ hoạt động lừa đảo đã vượt mức 612 tỷ đồng.

Trong quá trình làm việc với hàng trăm bị hại, cơ quan điều tra ghi nhận có trường hợp bị chiếm đoạt số tiền lên đến hơn 8,5 tỷ đồng thông qua các hợp đồng kỳ nghỉ được giới thiệu là ưu đãi du lịch trọn gói.

Danh sách các pháp nhân liên quan trải rộng nhiều công ty du lịch và doanh nghiệp dịch vụ như Gia Đình Hạnh Phúc, Hội Viên Hạng Nhất, Yes International, Paradise Travel, Invest Trip, Mariana Bay Group, Meli Club, LORS, Ravi, JJ Travel và một số đơn vị khác.

Điểm chung trong mô hình lừa đảo này là việc sử dụng dữ liệu khách hàng để tiếp cận nạn nhân. Sau khi thu thập dữ liệu khách hàng, các công ty du lịch triển khai đội ngũ telesales gọi điện liên tục, mời tham gia sự kiện “nhận kỳ nghỉ miễn phí” hoặc “tri ân khách hàng”. Tuy nhiên, đây chỉ là bước đầu trong chuỗi hành vi lừa đảo nhằm kéo nạn nhân vào các buổi thuyết phục ký hợp đồng kỳ nghỉ có giá trị lớn.

Cơ quan điều tra xác định, nguồn dữ liệu khách hàng đóng vai trò then chốt trong toàn bộ kịch bản lừa đảo. Khi có dữ liệu khách hàng, bộ phận bán hàng sẽ phân loại theo khả năng tài chính, sau đó tiếp cận nhóm người được đánh giá có thu nhập ổn định để tăng tỷ lệ ký hợp đồng. Đây là một mắt xích quan trọng trong hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Làm việc với cơ quan điều tra, một số nhân viên telesales khai nhận dữ liệu khách hàng do chính công ty cung cấp. Thông tin này được phân loại dựa trên khả năng chi tiêu, thậm chí có trường hợp dựa vào dữ liệu tài chính như tiền gửi ngân hàng để xác định đối tượng tiềm năng.

Theo cơ quan công an, việc khai thác dữ liệu khách hàng không chỉ diễn ra nội bộ mà còn có dấu hiệu mua bán từ bên ngoài. Nhiều nguồn dữ liệu khách hàng được cho là thu thập từ mạng xã hội, các nhóm kín, hoặc giao dịch trái phép giữa các cá nhân từng làm việc tại các công ty du lịch khác nhau.

Một số trường hợp nhân viên nghỉ việc tại công ty cũ đã mang theo dữ liệu khách hàng sang đơn vị mới để tiếp tục sử dụng trong hoạt động lừa đảo. Ngoài ra, cơ quan điều tra cũng phát hiện việc thu thập trái phép thông tin người từng tham gia tour du lịch, sở hữu kỳ nghỉ hoặc đăng ký dịch vụ trên mạng xã hội.

Đại diện cơ quan điều tra nhận định tình trạng mua bán dữ liệu khách hàng hiện diễn biến phức tạp, khó kiểm soát và đang trở thành nguồn “nhiên liệu” cho nhiều đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cơ quan chức năng đang tiếp tục mở rộng điều tra để xác minh toàn bộ chuỗi cung ứng dữ liệu khách hàng và trách nhiệm liên quan.

Ở diễn biến khác, nhiều giám đốc, chủ tịch công ty du lịch trong hệ thống đã thừa nhận hành vi tổ chức mô hình lừa đảo. Trong đó, một số đối tượng khai nhận việc bán gói kỳ nghỉ thực chất không nhằm cung cấp dịch vụ, mà là hình thức tạo dòng tiền từ khách hàng mới để chi trả cho hợp đồng cũ.

Một lãnh đạo doanh nghiệp khai rằng nhân viên kinh doanh thường đưa ra cam kết mua lại hợp đồng với lợi nhuận cao sau thời gian ngắn. Tuy nhiên, thực tế không có chính sách mua lại như quảng bá. Mục đích là tiếp tục thúc đẩy khách hàng nâng cấp gói dịch vụ, qua đó mở rộng dòng tiền cho hệ thống lừa đảo.

Cùng phương thức này, một giám đốc khác điều hành công ty du lịch tại TP.HCM khai nhận đã xây dựng bộ phận telemarketing chuyên gọi điện mời khách tham gia sự kiện bán kỳ nghỉ. Tại các buổi sự kiện, khách hàng được giới thiệu hàng loạt ưu đãi, quà tặng nhằm tạo tâm lý tin tưởng trước khi ký hợp đồng.

Cơ quan điều tra cho biết bản chất của hoạt động này là sử dụng thủ thuật tâm lý để tác động hành vi khách hàng, khiến họ liên tục ký thêm các hợp đồng mới. Dòng tiền từ khách hàng mới được dùng để duy trì hệ thống và chi trả cho các hợp đồng trước đó, hình thành mô hình lừa đảo khép kín.

Hiện vụ việc vẫn đang được tiếp tục điều tra mở rộng nhằm làm rõ toàn bộ hành vi lừa đảo, các nguồn dữ liệu khách hàng, cũng như vai trò của từng cá nhân trong chuỗi công ty du lịch liên quan đến vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô lớn này.